华润元大津润债券型证券投资基金                         基金居品贵府摘记更新                                               编制日历：2024 年 11 月 22 日                       送出日历：2024 年 11 月 23 日           本摘记提供本基金的蹙迫信息，是招募阐明书的一部分。           作出投资决定前，请阅读完满的招募阐明书等销售文献。 一、居品大致 基金简称       华润元大津润债券            基金代码             004893 下属基金简称     华润元大津润债券 A          下属基金来去代码         004893 下属基金简称     华润元大津润债券 C          下属基金来去代码         004894 下属基金简称     华润元大津润债券 D          下属基金来去代码         017585 基金料理东谈主      华润元大基金料理有限公司        基金托管东谈主            兴业银行股份有限公司                                上市来去所及上市 基金合同奏效日    2018 年 6 月 6 日                       -                                日历 基金类型       债券型                 来去币种             东谈主民币 运作面目       浅薄敞开式               敞开频率             每个敞开日                                驱动担任本基金基 基金司理       曹芙蓉                 金司理的日历                                证券从业日历           2015 年 7 月 1 日                                驱动担任本基金基 基金司理       程涛涛                 金司理的日历                                证券从业日历           2018 年 7 月 1 日            基金合同奏效后，衔接 20 个责任日出现基金份额捏有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资            产净值低于 5000 万元的，基金料理东谈主应当在按时证明中给以袒露；衔接 60 个责任 其他         日出现前述情形的，基金料理东谈主应当向中国证监会证明并薄情贬责有规画，如调遣运            作面目、与其他基金吞并或者鉴别基金合同等，并召开基金份额捏有东谈主大会进行表            决。 二、基金投资与净值阐述 (一) 投资标的与投资策略           本基金通过投资于债券品种，悉力镌汰基金净值波动风险，力求为基金份额捏有东谈主提 投资标的           供特出事迹比拟基准的恒久踏实薪金。           本基金投资于具有精采流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的国债、央行单子、           金融债、公司债、企业债、短期融资券、超短期融资券、次级债券、中期单子、场所 投资限制      政府债券、政府复旧机构债、政府复宿债券、钞票复旧证券、中小企业私募债、可分           离来去可转债中的纯债部分、债券回购、银行入款（按时入款终点他银行入款）、同行           存单、国债期货以及中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须合适中国证监会          筹商规章）              。基金的投资组合比例为：投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的 80%，          每个往未来日终在扣除国债期货合约需交纳的来去保证金后，捏有的现款或到期日在          一年以内的政府债券的投资比例不低于基金钞票净值的 5%，其中，现款不包括结算备          付金、存出保证金、应收申购款等。          本基金在分析宏不雅经济贪图和财政、货币策略等的基础上，对将来较长的一段时候内          的商场利率变化趋势进行展望，决定组合的久期，并通过不同债券剩余期限的合理分          布，灵验地已毕利率波动对基金净值波动的影响，并尽可能普及基金收益率。同期，          本基金基于对收益率弧线变化特征的分析，展望收益率弧线的变化趋势，并据此进行 主要投资策略          投资组合的构建。本基金凭证全体策略条款，决定组合中类别钞票的建树内容和各样          别投资的比例。在个券弃取层面，当先将商量安全性，优先弃取高信用等第的债券品          种以隐匿失言风险。此外，本基金还遴荐钞票复旧证券投资策略、中小企业私募债的          投资策略、流动性料理策略和国债期货投资策略等。 事迹比拟基准   中债空洞全价（总值）指数收益率          本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中低风险品种，预期风险和预期收益高 风险收益特征          于货币商场基金，低于股票型基金和搀杂型基金。 (二) 投资组搭伙产建树图表/区域建树图表 (三) 自基金合同奏效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比拟基准的比拟图                         第 2页 共 5页 三、投老本基金波及的用度 (一) 基金销售筹商用度 以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取：                          华润元大津润债券 A              份额（S）或金额（M）   用度类型                                       收费面目/费率                 /捏有期限（N）                   M  申购费       1,000,000≤M＜3,000,000                0.50%  （前收费）      3,000,000≤M＜5,000,000                0.30%                  M≥5,000,000                  1,000 元/笔                    N＜7 天                        1.50%   赎回费                    N≥7 天                         0%                          华润元大津润债券 C                份额（S）或金额（M）   用度类型                                       收费面目/费率                  /捏有期限（N）   赎回费              N＜7 天                        1.50%                            第 3页 共 5页                     N≥7 天                               0%                             华润元大津润债券 D               份额（S）或金额（M）   用度类型                                              收费面目/费率                 /捏有期限（N）   申购费            M＜5,000,000                            0.30%  （前收费）           M≥5,000,000                         1,000 元/笔                     N＜7 天                              1.50%   赎回费                     N≥7 天                              0.00% 注:本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额的初次申购最低金额为单笔 10 元东谈主民币，追加申购的最低金额为 单笔 10 元东谈主民币。本基金直销中心单笔申购最低金额可由基金料理东谈主酌情调治。各销售机构接纳本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额申购肯求的最低金额为单笔 10 元东谈主民币，如若销售机构业务王法规章的最低单 笔申购金额高于 10 元东谈主民币，以销售机构的规章为准。本基金 D 类基金份额的初次申购最低金额为单笔 100 万元东谈主民币（含申购费）  ，追加申购的最低金额为单笔 1 万元东谈主民币。销售机构在此最低申购金额基础之上 另有商定的，从其商定。 (二) 基金运作筹商用度 以下用度将从基金钞票中扣除：  费 用 类             收费面目/年费率或金额                               收取方  别 料理费              0.3%                             基金料理东谈主和销售机构 托管费              0.1%                               基金托管东谈主 销 售 服 华润元大津润债券 务费        C 审 计 费 用 信 息 披 露费 其 他 费       按照国度筹商规章和《基金合同》商定，不错在基金财产中列支的其他用度按履行发生额从基 用       金钞票扣除。用度类别详见本基金《基金合同》及《招募阐明书》或其更新。 注：1、本基金来去证券、基金等产生的用度和税负，按履行发生额从基金钞票扣除。  2、审计用度、信 息袒露用度为基金全体承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终履行金额以基金按时证明 袒露为准。 (三) 基金运作空洞用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在捏有技艺，投资者需支拨的运作费率如下表：                     华润元大津润债券 A                         基金运作空洞费率（年化） 注：基金料理费率、托管费率、销售行状费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报 袒露的筹商数据为基准测算。                    华润元大津润债券 C                         基金运作空洞费率（年化）                                第 4页 共 5页 注：基金料理费率、托管费率、销售行状费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报 袒露的筹商数据为基准测算。                    华润元大津润债券 D                      基金运作空洞费率（年化） 注：基金料理费率、托管费率、销售行状费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报 袒露的筹商数据为基准测算。 四、风险揭示与蹙迫提醒 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能耗损投老本金。投资有风险，投资者购买基金时应负责阅读本基金 的《招募阐明书》等销售文献。    本基金投资于债券钞票比例不低于基金钞票的 80%，因此，本基金除承担由于商场利率波动酿成的利率 风险外，还要承担如企业债、公司债等信用品种的发借主体信用恶化酿成的信用风险。 (二) 蹙迫提醒    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。    基金料理东谈主依照恪称牵累、老诚信用、严慎勤劳的原则料理和诈骗基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金合同赢得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主。    因《基金合同》而产生的或与《基金合同》筹商的一切争议，如经友好协商未能贬责的，应提交中国国 际经济生意仲裁委员会，凭证该会那时灵验的仲裁王法进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是末端性的 并对各方当事东谈主具有敛迹力，仲裁用度由败诉方承担。 五、其他贵府查询面目   以下贵府详见华润元大基金官方网站［www.cryuantafund.com］［客服电话：4000-1000-89］   《华润元大津润债券型证券投资基金基金合同》《华润元大津润债券型证券投资基金托管左券》《华润 元大津润债券型证券投资基金招募阐明书》   按时证明，包括基金季度证明、中期证明和年度证明   基金份额净值   基金销售机构及筹商面目   其他蹙迫贵府 六、其他情况阐明   无。                          第 5页 共 5页