中加优选中高等第债券型证券投资基金                    招募阐述书（更新）     中加优选中高等第债券型证券投资基金                     招募阐述书               (2024 年 12 月 05 日更新)           基金经管东谈主：中加基金经管有限公司           基金托管东谈主：中国工商银行股份有限公司                     二〇二四年十二月 中加优选中高等第债券型证券投资基金                     招募阐述书（更新）                        瑕疵请示    中加优选中高等第债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监 督经管委员会 2019 年 5 月 28 日证监许可【2019】983 号文注册召募。本基金基金 合同于 2019 年 12 月 5 日正经成效。    基金经管东谈主保证本招募阐述书的内容信得过、准确、完竣。本招募阐述书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值、市集出息和收益作出履行性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。    本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集遍及规矩等作念出的概述性刻画，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构（包括基金经管东谈主直销机构和其他销售机构）根据相 关法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构选择的评价方法也不同，因 此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同， 投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受武艺与居品风险之间 的匹配捕快。    投资有风险，投资者申购基金份额时应进展阅读本招募阐述书、基金合同、 基金居品贵寓概要等信息泄漏文献，全面意志本基金居品的风险收益特征，应充 分商量投资者自身的风险承受武艺，并对申购基金的意愿、时机、数目等投资行 为作出独处决策。基金经管东谈主提醒投资者基金投资的“买者振奋”原则，在投资 者作出投资决策后，基金运营情状与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自 行背负。    基金在投资运作过程中可能面对各式风险，既包括市集风险、信用风险、流 动性风险等，也包括基金自身的经管风险、操作和时期风险、合规性风险、模子 风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的 风险等。此外，本基金的特定风险主要包括：（1）本基金为债券型基金，债券的 投资比例不低于基金资产的 80%，债券的特定风险即成为本基金及投资者主要面 对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏不雅经济、政府产业政策、货币政策、 市集需求变化、行业波动等身分的影响，可能存在所选投资标的的成长性与市集 一致预期不符而变成个券价钱施展低于预期的风险。（2）本基金投资资产接济证 券，由于资产接济证券一般都针对特定机构投资东谈主刊行，且仅在特定机构投资东谈主 中加优选中高等第债券型证券投资基金              招募阐述书（更新） 范围内流通转让，该品种的流动性较差，且典质资产的流动性较差，因此，持有 资产接济证券可能给组合伙产净值带来一定的风险。（3）本基金投资国债期货， 国债期货来回选择保证金来回方式，基金资产可能由于无法实时筹措资金甘心建 立或者接济国债期货头寸所要求的保证金而面对保证金风险。同期，该潜在损失 可能成倍放大，具有杠杆性风险。另外，国债期货在对冲市集风险的使用过程中， 基金资产可能因为国债期货合约与合约标的价钱波动不一致而面对基差风险。本 基金的一般风险和特定风险详见招募阐述书“基金的风险揭示”章节。   本基金为债券型基金，其预期收益和预期风险水平高于货币市集基金，低于 羼杂型基金与股票型基金。   本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融器用，包括国内照章刊行和上市 来回的国债、金融债、企业债、公司债、地点政府债、次级债、可分离来回可转 债的纯债部分、央行单子、中期单子、同行存单、短期融资券、超短期融资券、 资产接济证券、债券回购、银行入款（契约入款、讲述入款、如期入款过甚他银 行入款）、国债期货等以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用(但 须合适中国证监会关联端正)。   本基金不投资于股票等资产，也不投资于可调度债券（可分离来回可转债的 纯债部分除外）和可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行适当 次第后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 在扣除国债期货合约需缴纳的来回保证金后，本基金持有的现金或到期日在一年 以内的政府债券的投资比例所有不低于基金资产净值的 5%。其中现金不包括结算 备付金、存出保证金及应收申购款等。   本基金所指的中高等第债券指国债、央行单子、政策性金融债、地点政府债、 信用评级为 AA+（含）以上的国有企业或国有控股企业刊行的信用债（包括企业 债、公司债、金融债（不含政策性金融债）、中期单子、次级债、短期融资券、超 短期融资券、可分离来回可转债的纯债部分等非国度信用担保的债券）。本基金投 资的企业债、公司债、金融债（不含政策性金融债）、中期单子、次级债、可分离 来回可转债的纯债部分等信用债的信用评级依照评级机构出具的债券信用评级； 中加优选中高等第债券型证券投资基金                 招募阐述书（更新） 本基金投资的短期融资券、超短期融资券等短期信用债的信用评级依照评级机构 出具的主体信用评级。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金经管东谈主履行相应 次第后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募阐述书的关联章节。侧袋 机制实施期间，基金经管东谈主将对基金简称进行特地记号，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读关联内容并温雅本基金启用侧袋机制时的特 定风险。   本基金基金份额起先面值为东谈主民币 1.00 元。在市集波起程分影响下，本基金 净值可能低于起先面值，本基金投资者有可能出现亏空。   基金的过往事迹并不预示其异日施展。基金经管东谈主经管的其它基金的事迹并 不组成对本基金事迹施展的保证。   基金经管东谈主依照恪尽责守、老诚信用、严慎尽力的原则经管和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或跳动基金份额总和的 50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跳动 50%的除外。法律 法例、监管机构另有端正的，从其端正。   根据法例要求，基金经管东谈主于 2024 年 12 月 5 日对本招募阐述书的“瑕疵提 示、第三部分基金经管东谈主、第四部分基金托管东谈主、第五部分关联服务机构、第九 部分基金的投资、第二十部分基金托管契约的内容摘抄、第二十二部分其他应披 露事项”的内容进行了更新，其余内容暂未更新。关联财务数据和净值施展截止 日为 2024 年 9 月 30 日，财务数据未经审计。 中加优选中高等第债券型证券投资基金                                                                                                        招募阐述书（更新） 中加优选中高等第债券型证券投资基金               招募阐述书（更新）                     一、绪论   《中加优选中高等第债券型证券投资基金招募阐述书》                          （以下简称“本招募说 明书”或“招募阐述书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》                              （以下简称“                                   《基 金法》”）、《证券投资基金销售经管办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募 证券投资基金运作经管办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基 金信息泄漏经管办法》(以下简称“《信息泄漏办法》”)、《公开召募怒放式证券投 资基金流动性风险经管端正》（以下简称“《流动性风险经管端正》”）过甚他关联 法律法例以及《中加优选中高等第债券型证券投资基金基金合同》                             （以下简称“基 金合同”）编写。   本招募阐述书叙述了中加优选中高等第债券型证券投资基金的投资标的、投 资策略、风险、费率等与投资者投资决策关联的全部必要事项，投资者在作出投 资决策前应仔细阅读本招募阐述书。   基金经管东谈主承诺本招募阐述书不存在职何伪善记录、误导性述说或者首要遗 漏，并对其信得过性、准确性、完竣性承担法律职责。   本基金根据本招募阐述书所载明的贵寓央求召募。本招募阐述书由中加基金 经管有限公司解释。本基金经管东谈主莫得录用或授权任何其他东谈主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募阐述书作任何解释或者阐述。   本招募阐述书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东谈主之间权柄、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的行 为自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他有 关端正享有权柄、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东谈主的权柄和义务， 应详备查阅基金合同。 中加优选中高等第债券型证券投资基金                         招募阐述书（更新）                        二、释义      在本招募阐述书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金合同的任何有用改进和补充 级债券型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用改进和补充 招募阐述书》过甚更新 发售公告》 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有控制力的决定、决议、讲述等 第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰球东谈主民代表大会常务委员会第 三十次会议改进，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全 国东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰球东谈主民代表大会常务委员会对于修 改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投 资基金法》及颁布机关对其频频作念出的改进 的《证券投资基金销售经管办法》及颁布机关对其频频作念出的改进 实施的《公开召募证券投资基金信息泄漏经管办法》及颁布机关对其频频作念出的 改进        《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的 《公开召募证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其频频作念出的改进 中加优选中高等第债券型证券投资基金              招募阐述书（更新） 月 1 日实施的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险经管端正》及颁布机关 对其频频作念出的改进 会 务的法律主体，包括基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 正当登记并存续或经关联政府部门批准缔造并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会 团体或其他组织 办法》及关联法律法例端正不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 证券投资试点办法》及关联法律法例端正，运用来自境外的东谈主民币资金进行境内 证券投资的境外法东谈主 东谈主民币及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的 其他投资东谈主的合称 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、调度、转托管及如期定额投资等业务。 会端正的其他条件，取得基金销售业务经历并与基金经管东谈主签订了基金销售服务 契约，办理基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的证据、计帐和结 算、代理披发红利、建立并守护基金份额持有东谈主名册和办理非来回过户等 中加优选中高等第债券型证券投资基金                        招募阐述书（更新） 限公司或接受中加基金经管有限公司录用代为办理登记业务的机构，本基金的登 记机构为中加基金经管有限公司 经管的基金份额余额过甚变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、调度及转托管业务和基金来回等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金经管东谈主向中国证监会办理基金备案手续完结，并获取中国证监会书面证据的 日历 产计帐完结，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得跳动 3 个月 放日        《业务王法》：指《中加基金经管有限公司怒放式基金业务王法》                                    ，是表率 基金经管东谈主所经管的怒放式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金经管东谈主和 投资东谈主共同降服 请购买基金份额的行动 请购买基金份额的行动 中加优选中高等第债券型证券投资基金               招募阐述书（更新） 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行动 端正的条件，央求将其持有基金经管东谈主经管的、某一基金的基金份额调度为基金 经管东谈主经管的其他基金基金份额的行动 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 上基金调度中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调度中转入央求 份额总和后的余额)跳动上一怒放日基金总份额的 10% 已兑现的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的粗略 申购款过甚他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 互联网网站（包括基金经管东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子泄漏 网站）等媒介 基金份额持有东谈主服务的用度 将基金份额分为不同的类别。认购/申购时收取认购/申购费，不从本类别基金资产 入彀提销售服务费的基金份额，称为 A 类基金份额；认购/申购时不收取认购/申购 费，从本类别基金资产入彀提销售服务费的基金份额，称为 C 类基金份额 中加优选中高等第债券型证券投资基金               招募阐述书（更新） 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个来回日以上的逆回购与 银行如期入款（含契约约定有条件提前支取的银行入款）、资产接济证券、因刊行 东谈主债务负约无法进行转让或来回的债券等 额净值的方式，将基金休养投资组合的市集冲击成老实拨给履行申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益 不受挫伤并得到公正对待 件 58、基金居品贵寓概要：指《中加优选中高等第债券型证券投资基金基金居品 贵寓概要》过甚更新 账户进行处置计帐，目标在于有用清贫并化解风险，确保投资者得到公正对待， 属于流动性风险经管器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专诚账 户称为侧袋账户                （一）无可参考的活跃市集价钱且选择估值时期仍导致 公允价值存在首要不细目性的资产；                （二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在首要不细目性的资产；                  （三）其他资产价值存在首要不细目性的 资产 中加优选中高等第债券型证券投资基金                     招募阐述书（更新）                     三、基金经管东谈主   （一）基金经管东谈主概况   称号：中加基金经管有限公司   注册地址：北京市顺义区和煦镇顺泽大街 65 号 317 室   办公地址：北京市西城区南纬路 35 号   成随即间：2013 年 3 月 27 日   电话：400-00-95526   法定代表东谈主：夏远洋   注册成本：4.65 亿元东谈主民币   股权结构：   中加基金经管有限公司股权比例为：北京银行股份有限公司 44%、加拿大丰 业银行 28%、北京乾融投资（集团）有限公司 12%、中地种业（集团）有限公司   （二）主要东谈主员情况   夏远洋先生，董事长，对外经济贸易大学经管学硕士，经济师。夏先生于 2002 年 7 月加入北京银行，从事银行公司治理关联劳动；2007 年 10 月起，历任朝外支 行行长助理，总行资产托管部副总司理，海外业务部副总司理（主理劳动）、资金 来回部副总司理（主理劳动），分行纪委文告等职务。其中于 2012 年 12 月至 2014 年 3 月参与筹备中加基金并担任公司首任督察长。   李莹女士，董事兼总司理，1996 年 1 月加入北京银行，2016 年 9 月至 2023 年 8 月担任北京银行同行单子经管部总司理，2012 年 12 月至 2016 年 9 月担任北 京银行同行单子经管部副总司理，2011 年 6 月至 2012 年 12 月担任北京银行同行 单子部总司理助理，主要从事金融同行业务经管劳动。2009 年 8 月至 2011 年 6 月 历任北京银行投行与同行部单子中心（室）、同行与单子部单子中心（室）司理， 主要从事同行单子业务关联劳动。自 1996 年 1 月至 2009 年 8 月，李女士先后在 北京银行北太平庄支行、计算财务部、同行部、投行与同行部从事关联劳动。李 女士于 2023 年 8 月加入中加基金经管有限公司，现任中加基金经管有限公司董事 兼总司理。 中加优选中高等第债券型证券投资基金                          招募阐述书（更新）    Raquel Costa 女士，董事，2019 年 8 月加入丰业银行海外钞票经管部门。她拥 有 20 多年的行业熏陶，包括在墨西哥最初的金融机构之一迷惑零卖银行和钞票管 理业务的客户和中枢银行业务。在此之前，Raquel 女士在巴西和好意思国的另一家领 先金融机构劳动了 12 年，并迟缓担任高档职务，包括民众浊富阶级部门高档副总 裁兼主管以及滥用细分部门高档副总裁兼主管。    Rosemary Chan 女士，董事，2014 年加入丰业银行，当今担任全球钞票经管内 部控制及监工作务高档副总裁。此前曾担任加拿大银行和全球钞票经管合规高档 副总裁。Rosemary Chan 女士领有 30 多年的证券法律和监管熏陶，曾在全球性律 师事务所担任公司讼师，并在多家加拿大金融机构担任首席合规官。她还曾担任 加拿大投资行业监管组织高档副总裁兼总法律参谋人十年，该组织负责监督加拿大 的投资来回商和证券来回所。    刘素勤女士，董事，都门经济贸易大学经济学学士，香港汉文大学工商经管 硕士，于 1998 年 7 月加入北京银行。刘女士于 2023 年 9 月起担任北京银行金融 市集总监并兼任同行单子部总司理，2017 年 1 月至 2023 年 8 月担任北京银行资金 运营中心总司理，2015 年 2 月至 2017 年 1 月担任北京银行资金运营中心副总司理， 年 12 月担任北京银行资金来回部总司理助理。之前，刘女士先后在北京银行天桥 支行、总行计算财务部、总行资金来回部从事关联劳动。    毕黎黎女士，董事，大学本科。在投资领域具有丰富的经管熏陶，现任北京 乾融投资（集团）有限公司奉行董事。    张缔造先生，董事，1984 年 7 月毕业于西北农业大学（现西北农林科技大学） 经济经管专科，获农业经济经管学士学位；1984 年 7 月至 1996 年 5 月赴任于农业 部农村互助经济规划经管总站、农业物质司、农业物质供销总公司，先后任职员、 财务处长，高档经济师;自 2003 年于今，先后担任中地种业(集团)有限公司董事长 兼总裁、中地乳业集团有限公司董事长等职务；同期担任中国畜牧业协会副会长、 中国奶业协会副会长。    刘显清先生，董事，1989 年至 2018 年任职于北京矿冶科技集团有限公司（原 北京矿冶研究总院），在财务处先后担任主任科员、副处长、处长、总司帐师等职 务，现任中国有研科技集团有限公司总司帐师、党委委员。    吴小英女士，独处董事，研究生；自 1985 年起，吴女士先后在中国东谈主民银行 中加优选中高等第债券型证券投资基金                    招募阐述书（更新） 廊坊分行东谈主事科、中国银行中苑宾馆、中国民族海外相信投资公司、中国民族证 券有限职责公司劳动，并先后担任副科长、东谈主当事人管、商贸部总司理、计算资金 部总司理、董事会办公室主任、纪委副文告等职务。   杨运杰先生，独处董事，经济学博士、锻真金不怕火、博士生导师；自 1986 年始，杨 先生先后在河北林学院、中央财经大学担任经济学的素养劳动，并先后担任系副 主任、研究生部常务副主任、学院院长等职务，期间还在深圳经济特区证券公司 北京经管总部担任研发部司理。现任中央财经大学经济学院锻真金不怕火、博士生导师。   Melissa Thomas 女士，独处董事，安大略省讼师协会会员，曾为讼师事务所合 伙东谈主，领有 20 年以上加拿大和中国地区执业熏陶，忽闪英语、法语和汉语，对在 中国缔造的外资金融机构所适用的基本法律法例、监管政策有长远了解，在惩处 各种合伙企业中所涉外方问题方面具有丰富的熏陶。   刘扬女士，独处董事，经济学博士，现任中央财经大学统计与数学学院锻真金不怕火、 博士生导师、中央财经大学经济数据研究中心主任、校学术委员会理工部主任委 员，国务院学位办第七届统计学科评议组成员、寰球应用统计专科硕士素养带领 委员会委员、寰球工业统计学素养研究会副会长、中国互联网金融协会统计委员 会副主任、北京大数据协会副会长、寰球经济规矩研究会常务理事、寰球统计教 材编审委员会委员、国度社科基金首要姿色评审内行。   王宇先生，监事会主席，硕士，1998 年 7 月加入北京银行，历任北京市营业 银行前门支行信贷部司理助理、北京银行公司银行部副总司理、乌鲁木都分行副 行长、郊区经管部副总司理、天津分行纪委文告。2023 年 9 月加入中加基金经管 有限公司，现任党委副文告、纪委文告。   魏忠先生，监事，特准金融分析师（CFA）、金融风险经管司理（FRM）、加 拿大投资司理（CIM）；现任加拿大丰业银行全球钞票经管里面控制与监工作务部 风险经管总监。曾任职于大明基金（DynamicFunds，多伦多，加拿大），富兰克林 谭普顿投资公司（多伦多，加拿大），2014 年 3 月至 2023 年 9 月期间曾任中加基 金经管有限公司副总司理。   王雯雯女士，职工监事，经济学硕士。曾任职于北京银行，从事风险经管等 关联业务；2013 年 5 月加入中加基金经管有限公司，现任法律合规与内控部总监、 董事会（监事会）办公室主任、党群劳动部（纪委办公室）主任。 中加优选中高等第债券型证券投资基金                       招募阐述书（更新）      郑楠先生，职工监事，对外经济贸易大学经济学硕士。曾赴任于中国民航信 息麇集股份有限公司，任全球分销业务部海外业务负责东谈主；2013 年加入中加基金 经管有限公司，历任市集营销部副总监，现任居品辩论部总监、营销服务部总监、 办公室（党委办公室）主任。      李莹女士，董事兼总司理，1996 年 1 月加入北京银行，2016 年 9 月至 2023 年 8 月担任北京银行同行单子经管部总司理，2012 年 12 月至 2016 年 9 月担任北 京银行同行单子经管部副总司理，2011 年 6 月至 2012 年 12 月担任北京银行同行 单子部总司理助理，主要从事金融同行业务经管劳动。2009 年 8 月至 2011 年 6 月 历任北京银行投行与同行部单子中心（室）、同行与单子部单子中心（室）司理， 主要从事同行单子业务关联劳动。自 1996 年 1 月至 2009 年 8 月，李女士先后在 北京银行北太平庄支行、计算财务部、同行部、投行与同行部从事关联劳动。李 女士于 2023 年 8 月加入中加基金经管有限公司，现任中加基金经管有限公司董事 兼总司理。      孙小妹女士，财务负责东谈主，中国东谈主民大学财政学学士，好意思国注册经管司帐师。 孙女士于 2001 年 7 月加入北京银行，2009 年 8 月起历任北京银行计算财务部北京 经管室室司理、北京银行计算财务部经管司帐室室司理、北京银行计算财务部总 司理助理、中荷东谈主寿保障有限公司财务部司理、中荷东谈主寿保障有限公司财务负责 东谈主(财务总监)，期间，自 2018 年 6 月至 2018 年 9 月，兼任中荷东谈主寿保障有限公司 上海分公司临时负责东谈主，自 2018 年 9 月至 2019 年 2 月兼任中荷东谈主寿保障有限公 司上海分公司总司理，主要负责上海分公司全体规划劳动。自 2024 年 4 月 19 日 起，任公司财务负责东谈主。      陈昕先生，首席信息官，大学本科。1998 年至 2013 年任职于北京银行信息技 术部；2013 年 5 月加入中加基金经管有限公司，历任运营保障部总监助理、副总 监、总监。自 2019 年 6 月 28 日起，任公司首席信息官。      刘凌先生，督察长，经济学硕士，曾在第一创业证券有限职责公司（现第一 创业证券股份有限公司）和北京银行股份有限公司劳动，2013 年加入中加基金管 理有限公司，先后在办公室、特定资产经管部和专户子公司北银丰业资产经管有 限公司劳动，具有较丰富的金融劳动熏陶。自 2020 年 10 月 16 日起，任公司督察 长。 中加优选中高等第债券型证券投资基金                        招募阐述书（更新）   魏泰源先生，2011 年至 2020 年，曾先后任中国银行管库助理投资司理；招商 银行金融市集部投资司理、自营来回员；兴业基金经管有限公司基金司理；2020 年加入中加基金经管有限公司，现任中加货币市集基金（2020 年 10 月 30 日于今）、 中加优选中高等第债券型证券投资基金（2020 年 11 月 6 日于今）、中加颐合纯债 债券型证券投资基金（2020 年 11 月 30 日于今）、中加瑞享纯债债券型证券投资基 金（2020 年 12 月 14 日于今）、中加瑞鑫纯债债券型证券投资基金（2021 年 6 月 日于今）、中加聚安 60 天转换持有中短债债券型发起式证券投资基金（2024 年 5 月 6 日于今）的基金司理。   历任基金司理：2019 年 12 月 5 日至 2021 年 11 月 15 日，杨宇俊先生担任本 基金基金司理。   投资决策委员会成员包括公司总司理李莹女士，固定收益部主管张楠先生， 主动权益投资部主管张一然先生，聚首来回部副总监于春玲女士。   （三）基金经管东谈主的职责   根据《基金法》、《运作办法》过甚他法律、法例的端正，基金经管东谈主应履行 以下职责： 的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 中加优选中高等第债券型证券投资基金               招募阐述书（更新） 他法律行动；   （四）基金经管东谈主承诺 策略及限制等全权处理本基金的投资。                           （以下简称“                                《证券法》”） 的行动，并建立健全里面控制轨制，选择有用措施，退避违犯《证券法》行动的 发生。 选择有用措施，保证基金财产毋庸于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违犯端正向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来回、操纵证券来回价钱过甚他不正直的证券来回行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会端正辞谢的其他行动。 关联法律、法例及行业表率，老诚信用、尽力尽责，不从事以下行动：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公正地对待其经管的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）闪现因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、走漏他 东谈主从事关联的来回行动；   （7）冒昧职守，不按照端正履行职责； 中加优选中高等第债券型证券投资基金             招募阐述书（更新）   （8）其它法律、行政法例以及中国证监会辞谢的行动。   （1）依照关联法律、法例和基金合同的端正，本着严慎的原则为基金份额持 有东谈主谋取最大利益。   （2）不利用职务之便为我方、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益。   （3）不泄漏在职职期间洞悉的关联证券、基金的营业秘要，尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资计算等信息，或利用该信息从事或者昭示、走漏他东谈主从 事关联的来回行动。   （4）不以任何相貌为其他组织或个东谈主进行证券来回。   （五）基金经管东谈主的里面控制轨制   本基金经管东谈主的里面控制遵从以下原则：   （1）全面性原则：里面控制必须阴私公司的统统部门和岗亭，渗入各项业务 过程和业务武艺，并遍及适用于公司每一位职工；   （2）独处性原则：公司根据业务发展的需要缔造相对独处的机构、部门和岗 位，并在关联部门建立防火墙；公司缔造独处的风险经管部门和监察稽核部门， 保持高度的独处性和巨擘性，差异履行风险经管和合规监察职责，并协助和配合 督察长负责对公司各项里面控制劳动进行稽核和搜检；   （3）审慎性原则：里面控制的中枢是有用防范各式风险，任何轨制的建立都 要以防范风险、审慎规划为起点；   （4）有用性原则：公司里面经管轨制具有高度的巨擘性，是统统职工严格遵 守的行动指南。奉行里面控制轨制不成有任何例外，任何东谈主不得领有杰出轨制或 违犯规章的权力；   （5）实时性原则：里面控制轨制的建立应与当代科技的应用相勾通，充分利 用电脑麇集，建立电脑预警系统，保证监控的实时性；   （6）应时性原则：里面控制轨制的制订应具有前瞻性，况且必须跟着公司经 营战术、规划理念等里面环境的变化和国度法律、法例、政策等外部环境的改变 实时进行相应的修改和完善；   （7）定量与定性相勾通的原则：建立完备里面控制磋商体系，使里面控制更 具客不雅性和操作性； 中加优选中高等第债券型证券投资基金            招募阐述书（更新）   （8）成本效益原则：公司运用科学化的规划经管方法裁汰运作成本，提高经 济效益，以合理的控制成本达到最好的里面控制恶果；   （9）相互制约原则：公司里面部门和岗亭的树立应当权责分明、相互制衡。   公司严格按照《基金法》过甚配套法例、                    《证券投资基金经管公司里面控制指 导主意》等关联法律法例的端正，按照正当合规性、全面性、审慎性、应时性原 则，建立健全里面控制轨制。公司里面控制轨制由里面控制大纲、基本经管轨制 和部门业务规章等三部分有机组成。   （1）公司里面控制大纲是对公司轨则端正的内控原则的细化和伸开，是公司 各项基本经管轨制的提要和统辖，里面控制大纲对内控标的、内控原则、控制环 境、内控措施等内容加以明确。   （2）公司基本经管轨制包括风险经管轨制、监察稽核轨制、投资经管轨制、 基金司帐核算轨制、信息泄漏轨制、信息时期经管轨制、公司财务轨制、贵寓档 案经管轨制、东谈主力资源经管轨制和进攻应变轨制等。   （3）部门业务规章是在公司基本经管轨制的基础上，对各部门的主要职责、 岗亭树立、岗亭职责、业务进程和操作守则等的具体阐述。部门业务规章由公司 关联部门依据公司轨则和基本经管轨制，并勾通部门职责和业务运作的要求拟定。   公司建立独处的里面控制体系，董事会层面缔造督察长，经管层缔造独处于 其他业务部门的监察稽核部门和风险经管部门，通过风险经管轨制和监察稽核制 度两个层面构建独处、完竣、相互制约、温雅成本效益的里面监督体系，对公司 里面控制和风险经管轨制过甚奉行情况进行无间的监督和反馈，保障公司里面控 制机制的严格落实。   风险经管方面由董事会下设的风险经管委员会制定风险经管政策，由经管层 的风险控制委员会负责实施，由风险经管部门专职落实和监督，公司各业务部门 制定审慎的功课进程和风险经管措施，全面把执风险点，将风险经管职责落实到 东谈主，兑现对风险的日常经管和过程中经管，防范、化解和控制公司所面对的、潜 在的和也曾发生的各式风险。   监察稽核轨制在督察长的迷惑下严格实施，由监察稽核部门协助和配合督察 长履行稽核监察职能。通过对公司日常业务的各个方面和各个武艺的正当合规性 中加优选中高等第债券型证券投资基金           招募阐述书（更新） 进行评估，监督公司及职工降服国度关联法律法例、监管端正、公司对外承诺性 文献和里面经管轨制的情况，识别、防范和实时根绝公司里面经管及基金运作中 的各式违纪风险，提议并完善公司各项合规性轨制，以充分吟唱公司客户的正当 权益。通过搜检公司里面经管轨制、资讯管制、投资决策与奉行、基金营销、公 司财务与投资经管、基金司帐、信息泄漏、行政经管、电脑系统等公司统统部门 和劳动武艺，对公司自身规划、资产经管和里面经管轨制等的正当性、合规性、 合感性和有用性进行监督、评价、回报和建议，从而保护公司客户和公司股东的 正当权益。   本公司确知建立里面控制系统、接济其有用性以及有用奉行里面控制轨制是 本公司董事会及经管层的职责，董事会承担最终职责；本公司极度声明以上对于 里面控制和风险经管的泄漏信得过、准确，并承诺根据市集的变化和公司的发展不 断完善风险经管和里面控制轨制。 中加优选中高等第债券型证券投资基金                   招募阐述书（更新）                       四、基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主基本情况   称号：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号   成随即间：1984 年 1 月 1 日   法定代表东谈主：廖林   注册成本：东谈主民币 35,640,625.7089 万元   筹商电话：010-66105799   筹商东谈主：郭明   （二）主要东谈主员情况   限制 2024 年 9 月，中国工商银行资产托管部共有职工 211 东谈主，平均年事 38 岁，99%以上职工领有大学本科以上学历，高管东谈主员均领有研究生以上学历或高档 时期职称。   （三）基金托管业务规划情况   四肢中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托 管服务以来，承袭“老诚信用、尽力尽责”的宗旨，依靠严实科学的风险经管和 里面控制体系、表率的经管模式、先进的营运系统和专科的服务团队，严格履行 资产托管东谈主职责，为境表里巨大投资者、金融资产经管机构和企业客户提供安全、 高效、专科的托管服务，展现优异的市集形象和影响力。建立了国内托管银行中 最丰富、最练习的居品线。领有包括证券投资基金、相信资产、保障资产、社会 保障基金、基本养老保障、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、股权投资基金、 证券公司积聚资产经管计算、证券公司定向资产经管计算、营业银行信贷资产证 券化、基金公司特定客户资产经管、QDII 专户资产、ESCROW 等门类都全的托管 居品体系，同期在国内率先开展绩效评估、风险经管等升值服务，不错为各种客 户提供个性化的托管服务。限制 2024 年 9 月，中国工商银行共托管证券投资基金 托管东谈主》、香港《财资》、好意思国《环球金融》、内地《证券时报》、                              《上海证券报》等 境表里巨擘财经媒体评比的 102 项最好托管银行大奖；是获取奖项最多的国内托 管银行，优良的服务品性获取国表里金融领域的无间招供和平淡好评。 中加优选中高等第债券型证券投资基金               招募阐述书（更新）      （四）基金托管东谈主的里面控制情况      中国工商银行资产托管部在风险经管的实操过程中根据海外公认的里面控制 COSO 准则从里面环境、风险评估、控制行动、信息与相通、监督与评价五个方面 构建起了托管业务里面风险控制体系，并纳入联合的风险经管体系。      中国工商银行资产托管部从成立之日肇端终秉持表率运作的原则，将建立系 统、高效的风险防范和控制体系视为劳动要点。跟着市集环境的变化和托管业务 的快速发展，新问题新情况的束缚出现，资产托管部彻首彻尾将风险经管置于与 业务发展同等瑕疵的位置，视风险防范和控制为托管业务生涯与发展的生命线。 资产托管部实施全员风险经管，将风险控制职责落实到具体业务部门和关联业务 岗亭，每位职工均有义务对我方岗亭职责范围内的风险负责。从 2005 年于今，中 国工商银行资产托管部共十七次成功通过评估组织里面控制和安全措施最巨擘的 ISAE3402 审阅，全部获取无保钟情见的控制及有用性回报，充分标明独处第三方 对中国工商银行托管服务在风险经管、里面控制方面的健全性和有用性的全面认 可，也讲解中国工商银行托管服务的风险控制武艺也曾与海外大型托管银行接轨， 达到海外先进水平。      （1）资产托管业务规划经管正当合规；      （2）促进兑现资产托管业务发展战术和规划标的；      （3）资产托管业务风险经管的有用性和资产安全；      （4）提高资产托管规划效率和恶果；      （5）业务记录、司帐信息和其他规划经管关联信息的信得过、准确、完竣、及 时。      （1）全面性原则。资产托管业务里面控制应流通决策、奉行和监督全过程， 阴私资产托管业务各项业务进程和经管行动，阴私统统机构、部门和从业东谈主员。      （2）瑕疵性原则。资产托管业务里面控制应在全面控制基础上，温雅瑕疵业 务事项、要点业务武艺和高风险领域。      （3）制衡性原则。资产托管业务里面控制应在机构树立、权责分拨及业务流 程等方面形成相互制约、相互监督的机制，同期兼顾运营效率。      （4）适当性原则。资产托管业务里面控制应当与规划规模、业务范围和风险 中加优选中高等第债券型证券投资基金               招募阐述书（更新） 性情相适当，并进行动态休养，以合理成本兑现里面控制标的。      （5）审慎性原则。资产托管业务里面控制应坚持风险为本、审慎规划的理念， 缔造机构或开展各项规划经管行动均应坚持内控优先。      （6）成本效益原则。资产托管业务里面控制应权衡实施成本与预期效益，以 合理成本兑现存效控制。      资产托管业务里面控制纳入全行联合的里面控制体系。      （1）总行资产托管部根据里面控制基本端正建立健全资产托管业务里面控制 体系，四肢全行托管业务的牵头经管部门，根据行内里面控制基本端正建立健全 里面控制体系，建立与托管业务条线相适当的里面控制运行机制，细目各项业务 行动的风险控制点，制定法式联合的业务轨制；选择适当的控制措施，合理保证 托管业务进程的规划效率和恶果，组织开展资产托管业务里面控制措施的奉行、 监督和搜检，督促各机构落实控制措施。      （2）总行内控合规部负责带领托管业务的内控经管劳动，根据年度劳动要点， 如期或不如期在全行开展关联业务监督搜检，将托管业务搜检姿色整合到全行业 务监督搜检劳动中，将全行托管业务纳入内控评价体系。      （3）总行里面审计局负责对资产托管业务的审计与评价劳动。      （4）一级（直属）分行资产托管业务部门四肢里面控制的奉行机构，负责组 织开展本机构里面控制的日常运行及自查劳动，实时整改、纠正、处理存在的问 题。      工商银行资产托管部醉心里面控制轨制的缔造，坚持把风险防范和控制的理 念和方法融入岗亭职责、轨制缔造和劳动进程中，建立了一整套里面控制轨制体 系，包括《资产托管业务经管端正》、《资产托管业务里面控制经管办法》、《资产 托管业务全面风险经管办法》、《资产托管业务营运经管办法》、《资产托管业务合 同经管办法》、       《资产托管业务档案经管办法》、                     《资产托管业务系统经管办法》、                                   《资 产托管业务首要突发事件济急预案》、《资产托管业务从业东谈主员经管办法》等，在 环境、轨制、进程、岗亭职责、东谈主员、授权、更正、合同、印记、服务质料、收 费、反洗钱、退避利益打破、业务连气儿性、考核、信息系统等全方面奉行里面控 制措施。 中加优选中高等第债券型证券投资基金              招募阐述书（更新）   资产托管业务切实履行风险经管第一齐防地的主体职责，按照“主动防、智 能控、全面管”的经管想路，主动将资产托管业务的风险经管纳入全行全面风险 经管体系，以“管住东谈主、管住钱、管好防地、管好底线”为经管要点，搭建适当 资产托管业务性情的风险经管架构，通过鼓舞托管业务体制机制与完善集约化营 运改革、建立资产托管风险经管委员会机制、完善资产托管业务轨制体系、加强 资产托管业务队列缔造、科技赋能、建立健全济急灾备体系、建立审计发现问题 整改台账、加强东谈主员经管等措施，有用控制操格调险、合规风险、声誉风险、信 息科技风险和次生风险。   中国工商银行制订了完善的资产托管业务连气儿性劳动计算和济急预案，具备 行之有用的灾备复原决策、充足的迁移办公征战、同城异城相勾通的备份办公场 所、必要的劳动主谈主员、科学涌现的 AB 岗亭树立及如期演练机制。在首要突发事件 发生后，可根据突发事件的对托管业务连气儿性营运影响进程的评估，应时遴荐或 纪律启动“原场面现场+居家”、“部分同城异域+居家”、“部分异城异域+居家”、 “异域全部切换”四种决策，由“总部+总行级营运中心+托管分部+境外营运机构” 形周密球、全天候营运麇集，向客户提供连气儿性服务，确保托管居品日常来回的 实时计帐和交割。   （五）基金托管东谈主对基金经管东谈主运作基金进行监督的方法和次第   根据《基金法》、基金合同、托管契约和关联基金法例的端正，基金托管东谈主对 基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资辞谢行动、基金参与银 行间债券市集、基金资产净值的贪图、基金份额净值贪图、应收资金到账、基金 用度开支及收入细目、基金收益分拨、关联信息泄漏、基金宣传推介材料中登载 基金事迹施展数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自基 金合同成效之后六个月起先。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主违犯《基金法》、基金合同、基金托管契约或关联 基金法律法例端正的行动，应实时以书面相貌讲述基金经管东谈主限期纠正，基金管 理东谈主收到讲述后应实时查对，并以书面相貌对基金托管东谈主发出回函证据。在限期 内，基金托管东谈主有权随时对讲述县项进行复查，督促基金经管东谈主改正。基金经管 东谈主对基金托管东谈主讲述的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应回报中国证 中加优选中高等第债券型证券投资基金           招募阐述书（更新） 监会。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主有首要违游记动，应立即回报中国证监会，同期 讲述基金经管东谈主限期纠正。 中加优选中高等第债券型证券投资基金                    招募阐述书（更新）                        五、关联服务机构      （一）基金份额发售机构      本基金直销中心为基金经管东谈主的直销柜台以及基金经管东谈主的电子自助来回系 统。      称号：中加基金经管有限公司      办公地址：北京市西城区南纬路 35 号      注册地址：北京市顺义区和煦镇顺泽大街 65 号 317 室      法定代表东谈主：夏远洋      寰球联合客户服务电话：400-00-95526      传真：010-83197627      筹商东谈主：江丹      公司网站：www.bobbns.com      投资者不错通过基金经管东谈主电子自助来回系统办理本基金的开户、认购、申 购及赎回等业务。      具体名单详见基金经管东谈主网站公示。                     《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的 端正，遴荐其他合适要求的机构销售本基金，并在基金经管东谈主网站公示。      （二）登记机构      称号：中加基金经管有限公司      注册地址：北京市顺义区和煦镇顺泽大街 65 号 317 室      办公地址：北京市西城区南纬路 35 号      法定代表东谈主：夏远洋      寰球联合客户服务电话：400-00-95526      （三）出具法律主意书的讼师事务所      称号：上海市通力讼师事务所      住所：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼      办公地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼 中加优选中高等第债券型证券投资基金                   招募阐述书（更新）   负责东谈主：韩炯   电话：021-31358666   传真：021-31358600   筹商东谈主：陈颖华   承办讼师：早晨、陈颖华   （四）审计基金财产的司帐师事务所   称号：毕马威华振司帐师事务所（特地普通合伙）   住所：中国北京东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层   办公地址：中国北京东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层   法定代表东谈主：邹俊   承办注册司帐师：管祎铭   电话：010-85087929   传真：010-85185111   筹商东谈主：管祎铭 中加优选中高等第债券型证券投资基金                             招募阐述书（更新）                       六、基金的召募    本基金由基金经管东谈主依照《基金法》、                    《运作办法》、                          《销售办法》、基金合同及 其他关联端正，并经中国证监会【2019】年【5】月【28】日证监许可【2019】                                        【983】 号文准予召募注册。于 2019 年 11 月 6 日起通过各销售机构向社会公开召募，截 至 2019 年 12 月 2 日，基金召募劳动已成功终局。    经毕马威华振司帐师事务所（特地普通合伙）验资，本次召募的净认购金额 类（基金代码：007558）53,558,504.00 元；认购款项在基金验资证据日之前产生 的银行利息共计 87,310.88 元东谈主民币，其中 A 类 58,389.40 元，C 类 28,921.48 元。 上述资金已于 2019 年 12 月 4 日全额划入本基金在基金托管东谈主中国工商银行股份 有限公司开立的基金托管专户。本次召募有用认购总户数为 616 户，按照每份基 金份额面值 1.00 元东谈主民币贪图，召募发售期召募的有用份额为 214,730,976.56 份 基金份额（其中 A 类 161,172,472.56 份，C 类 53,558,504.00 份），利息结转的基金 份额为 87,310.88 份基金份额（其中 A 类 58,389.40 份，C 类 28,921.48 份），两项 所有共 214,818,287.44 份基金份额，已全部计入投资者基金账户，归投资者统统。 中加优选中高等第债券型证券投资基金                招募阐述书（更新）                 七、基金合同的成效   根据《基金法》、《运作办法》以及基金合同、招募阐述书、基金份额发售公 告的关联端正，本基金募都集果合适关联条件，本基金经管东谈主于 2019 年 12 月 5 日向中国证监会办理完结基金备案手续并已获书面证据，基金合同自该日历正经 成效。自基金合同成效之日起，本基金经管东谈主正经起先经管本基金。   基金合同成效后，连气儿二十个劳动日出现基金份额持有东谈主数目不悦二百东谈主或 者基金资产净值低于五千万元情形的，基金经管东谈主应当在如期回报中赐与泄漏； 连气儿六十个劳动日出现前述情形的，基金经管东谈主应当向中国证监会回报并提议解 决决策，如调度运作方式、与其他基金合并或者隔断基金合同等，并召开基金份 额持有东谈主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有端正时，从其端正。 中加优选中高等第债券型证券投资基金              招募阐述书（更新）               八、基金份额的申购与赎回   （一）申购与赎回办理的场面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金的销售机构包括基金经管 东谈主和基金经管东谈主录用的销售机构。基金经管东谈主可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金经管东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业 场面或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   若基金经管东谈主或其指定的销售机构通畅电话、传真或网上等来回方式，投资 东谈主不错通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金经管东谈主另行公告。   (二)申购和赎回的怒放日及怒放时期   投资东谈主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券来回 所、深圳证券来回所的正常来回日的来回时期，但基金经管东谈主根据法律法例、中 国证监会的要求或基金合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同成效后，若出现新的证券来回市集，证券来回所来回时期变更或其 他特地情况，基金经管东谈主将视情况对前述怒放日及怒放时期进行相应的休养，但 应在实施日前依照《信息泄漏办法》的关联端正在指定媒介上公告。   基金经管东谈主自基金合同成效之日起不跳动 3 个月起先办理申购，具体业务办 理时期在申购起先公告中端正。   基金经管东谈主自基金合同成效之日起不跳动 3 个月起先办理赎回，具体业务办 理时期在赎回起先公告中端正。   在细目申购起先与赎回起先时期后，基金经管东谈主应在申购、赎回怒放日前依 照《信息泄漏办法》的关联端正在指定媒介上公告申购与赎回的起先时期。   基金经管东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、 赎回或者调度。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时期提议申购、赎回或调度 央求且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一怒放日基金份额 申购、赎回的价钱。   (三)申购与赎回的原则 中加优选中高等第债券型证券投资基金               招募阐述书（更新） 值为基准进行贪图； 序赎回； 规模名额，但应最迟在新的名额实施前依照《信息泄漏办法》的关联端正在指定 媒介上公告； 资者的正当权益不受挫伤并得到公正对待。      基金经管东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行休养。基金经管东谈主 必须在新王法起先实施前依照《信息泄漏办法》的关联端正在指定媒介上公告。      (四)申购与赎回的次第      投资东谈主必须根据销售机构端正的次第，在怒放日的具体业务办理时期内提议 申购或赎回的央求。      投资者在申购基金份额时须按销售机构端正的方式备足申购资金，投资者在 提交赎回央求时，必须有填塞的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回央求无 效而不予成交。      投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时期、处理 王法等在降服基金合同和招募阐述书端正的前提下，以各销售机构的具体端正为 准。      投资东谈主申购基金份额时，必须在端正时期内全额托付申购款项，投资东谈主托付 申购款项，申购成立；基金份额登记机构证据基金份额时，申购成效。      基金份额持有东谈主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构证据赎回时， 赎复活效。投资者赎回央求成效后，基金经管东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支付 赎回款项。在发生无数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项 的情形时，款项的支付办法参照基金合同关联条件处理。      遇来回所或来回市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障 中加优选中高等第债券型证券投资基金                  招募阐述书（更新） 或其他非基金经管东谈主及基金托管东谈主所能控制的身分影响业务处理进程时，则赎回 款项划付时期相应顺延至该影响身分摈斥的下一个劳动日。      基金经管东谈主应以来回时期终局前受理有用申购和赎回央求确本日四肢申购或 赎回央求日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该来回的有用性 进行证据。T 日提交的有用央求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点 柜台或以销售机构端正的其他方式查询央求的证据情况。若申购不成功，则申购 款项退还给投资东谈主。如关联法律法例以及中国证监会另有端正，则依端正奉行。      基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表该央求一定成功，而仅代表 销售机构也曾给与到申购、赎回央求。申购与赎回的证据以登记机构的证据结果 为准。对于央求的证据情况，投资者应实时查询并妥善应用正当权柄。      基金经管东谈主可在法律法例允许的范围内、在不合基金份额持有东谈主利益变成损 害的前提下，对上述业务的办理时期、方式等王法进行休养。基金经管东谈主应在新 王法起先实施前按照《信息泄漏办法》的关联端正在指定媒介公告。      （五）申购和赎回的数目限制 购费），追加申购单笔最低金额为 10.00 元（含申购费）。通过本基金经管东谈主电子自 助来回系统申购，每笔最低金额为 10.00 元（含申购费），追加申购单笔最低金额 为 10.00 元（含申购费）。通过本基金经管东谈主直销柜台申购，初度最低申购金额为 构对本基金最低申购金额及来回级差有其他端正的，以各销售机构的业务端正为 准。 基金份额持有东谈主赎回时或赎回后在销售机构网点保留的基金份额余额不及 10.00 份的，在赎回时需一次全部赎回。履行操作中，以各销售机构的具体端正为准。 资者持有基金份额数不得达到或跳动基金份额总和的 50%（在基金运作过程中因 基金份额赎回等情形导致被迫达到或跳动 50%的除外）。 金经管东谈主应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 中加优选中高等第债券型证券投资基金                        招募阐述书（更新） 绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。 基金经管东谈主基于投资运作与风险控制的需要，可选择上述措施对基金规模赐与控 制。具体见基金经管东谈主关联公告。 额的数目限制。基金经管东谈主必须在休养实施前依照《信息泄漏办法》的关联端正 在指定媒介上公告。      （六）申购和赎回的价钱、用渡过甚用途      本基金 A 类基金份额的申购用度由申购 A 类基金份额的投资东谈主承担，不列入 基金财产，申购用度主要用于本基金的市集引申、销售、登记等各项用度；本基 金 C 类基金份额不收取申购用度。      投资者不错屡次申购本基金 A 类基金份额，申购费率按每笔申购央求单独计 算。      本基金 A 类基金份额的申购费率如下表：                申购金额 M（含申购费）          A 类份额申购费率                       M＜100 万           0.80%        申购费          100 万≤M＜500 万       0.35%                       M≥500 万       按笔收取，1000 元/笔 金 A/C 类基金份额赎回费率如下表：        赎回费           持有期限（Y）        赎回费率（A 类份额）                         YA 类基金份额赎回费率                        Y≥90 日             0                      持有期限（Y）        赎回费率（C 类份额）                         YC 类基金份额赎回费率                        Y≥30 日             0 中加优选中高等第债券型证券投资基金                  招募阐述书（更新）   A 类/C 类基金份额的赎回用度由赎回 A 类/C 类基金份额的基金份额持有东谈主承 担，在基金份额持有东谈主赎回 A 类/C 类基金份额时收取。本基金对 A 类/C 类基金份 额无间持有期少于 7 日的投资东谈主收取的赎回费，将全额计入基金财产；对 A 类/C 类基金份额无间持有期不少于 7 日的投资东谈主收取的赎回费，将不低于赎回费总额 的 25%计入基金财产，其余用于支付市集引申、销售、登记和其他必要的手续费。 式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息泄漏办法》的关联端正 在指定媒介上公告。 以确保基金估值的公正性，具体处理原则与操作表率遵从关联法律法例以及监管 部门、自律王法的端正。 基金促销计算，如期或不如期地开展基金促销行动。在基金促销行动期间，按相 关监管部门要求履行必要手续后，基金经管东谈主不错适当调低基金申购费率，并进 行公告。   （七）申购份额与赎回金额的贪图方式   （1）投资者申购 A 类基金份额的贪图方法如下：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额的基金份额净值   净申购金额＝申购金额-固定用度   申购用度＝固定用度   申购份额＝净申购金额／申购当日 A 类基金份额的基金份额净值   各贪图结果均按照四舍五入方法，保留极少点后两位，由此谬误产生的损失 由基金财产承担，产生的收益归基金财产统统。   例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基 金份额的基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为： 中加优选中高等第债券型证券投资基金                        招募阐述书（更新）    净申购金额＝50,000/（1＋0.80%）＝49,603.17 元    申购用度＝50,000－49,603.17＝396.83 元    申购份额＝49,603.17/1.0500＝47,241.11 份    即投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份 额的基金份额净值为 1.0500 元，可得到 47,241.11 份 A 类基金份额。    （2）投资者申购 C 类基金份额的贪图方法如下：    申购份额＝申购金额/申购当日 C 类基金份额的基金份额净值    各贪图结果均按照四舍五入方法，保留极少点后两位，由此谬误产生的损失 由基金财产承担，产生的收益归基金财产统统。    例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基 金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：    申购份额=50,000/1.0500=47,619.05 份    即投资者投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份 额净值为 1.0500 元，可得到 47,619.05 份 C 类基金份额。    本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回用度。其中，    赎回金额＝赎回份额×赎回当日该类别基金份额的基金份额净值    赎回用度＝赎回金额×赎回费率    净赎回金额=赎回金额－赎回用度    赎回用度以东谈主民币元为单元，贪图结果按照四舍五入方法，保留极少点后两 位；赎回金额结果按照四舍五入方法，保留极少点后两位，由此谬误产生的损失 由基金财产承担，产生的收益归基金财产统统。    例：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持恐怕期为 90 天，对应的赎 回费率为 0.00%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎 回金额为：    赎回金额=10,000×1.2500=12,500.00 元    赎回用度=12,500.00×0%=0.00 元    净赎回金额=12,500.00-0.00=12,500.00 元    即投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持恐怕期为 90 天，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元。 中加优选中高等第债券型证券投资基金                      招募阐述书（更新）   例：某投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，持恐怕期为 30 天，对应的赎 回费率为 0.00%，假定赎回当日 C 类基金份额的基金份额净值是 1.2500 元，则其 可得到的赎回金额为：   赎回金额=10,000×1.2500=12,500.00 元   赎回用度=12,500.00×0%=0.00 元   净赎回金额=12,500.00-0.00=12,500.00 元   即投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，持恐怕期为 30 天，假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元。   基金份额净值贪图公式：   T 日某类基金份额净值＝T 日该类基金资产净值总额/T 日该类基金份额总和。   《基金合同》成效后，在起先办理基金份额申购或者赎回前，基金经管东谈主应 当至少每周公告一次基金资产净值和各种基金份额的基金份额净值。在起先办理 基金份额申购或者赎回后，基金经管东谈主应当在每个怒放日的次日，通过网站、基 金份额发售网点以过甚他媒介，泄漏怒放日各种基金份额的基金份额净值和基金 份额累计净值。遇特地情况，经履行适当次第，不错适当蔓延贪图或公告。基金 份额净值单元为元，贪图结果保留在极少点后四位，极少点后第五位四舍五入。 由此产生的收益或损失由基金财产承担。如关联法律法例以及中国证监会另有规 定，则依端正奉行。   （八）断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金经管东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购央求： 资东谈主的申购央求。 金资产净值。 对基金事迹产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 中加优选中高等第债券型证券投资基金                  招募阐述书（更新） 且选择估值时期仍导致公允价值存在首要不细目性时，经与基金托管东谈主协商证据 后，基金经管东谈主应当暂停接受基金申购央求。 额的比例达到或者跳动 50%，或者变相躲避 50%聚首度的情形。 销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法正常运行。 东谈主单日或单笔申购金额上限的。   发生上述第 1、2、3、5、6、8、10 项暂停申购情形之一且基金经管东谈主决定暂 停接受投资东谈主申购央求时，基金经管东谈主应当根据关联端正在指定媒介上刊登暂停 申购公告。若是投资东谈主的申购央求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项将退 还给投资东谈主。在暂停申购的情况摈斥时，基金经管东谈主应实时复原申购业务的办理。   (九)暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金经管东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或减速支付赎回 款项： 资东谈主的赎回央求或减速支付赎回款项。 金资产净值。 理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回央求。 且选择估值时期仍导致公允价值存在首要不细目性时，经与基金托管东谈主协商证据 后，基金经管东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   发生上述情形之一且基金经管东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金 经管东谈主应在当日报中国证监会备案，已证据的赎回央求，基金经管东谈主应足额支付； 中加优选中高等第债券型证券投资基金             招募阐述书（更新） 如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分拨 给赎回央求东谈主，未支付部分可脱期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的关联条件处理。基金份额持有东谈主在央求赎回时可事前遴荐将当日可能未获受 理部分赐与打消。在暂停赎回的情况摈斥时，基金经管东谈主应实时复原赎回业务的 办理并公告。   (十)无数赎回的情形及处理方式   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总和加上基金转 换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调度中转入央求份额总和 后的余额)跳动前一怒放日的基金总份额的 10%，即以为是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金经管东谈主不错根据基金其时的资产组合情状决定 全额赎回或部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金经管东谈主以为有武艺支付投资东谈主的全部赎回央求时，按 正常赎回次第奉行。   （2）部分脱期赎回：当基金经管东谈主以为支付投资东谈主的赎回央求有困难或以为 因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动 时，基金经管东谈主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的 10%的前提 下，可对其余赎回央求脱期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回申 请量占赎回央求总量的比例，细目当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投 资东谈主在提交赎回央求时不错遴荐脱期赎回或取消赎回。遴荐脱期赎回的，将自动 转入下一个怒放日络续赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受 理的部分赎回央求将被打消。脱期的赎回央求与下一怒放日赎回央求一并处理， 无优先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础贪图赎回金额，依此类推， 直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确遴荐，投资东谈主未能赎回 部分作自动脱期赎回处理。   （3）如发生单个怒放日内单个基金份额持有东谈主央求赎回的基金份额跳动前一 怒放日的基金总份额的 30%时，本基金经管东谈主不错对该单个基金份额持有东谈主理有 的赎回央求实施脱期办理。若进行上述脱期办理，起先对于当日全部的赎回央求， 进行第一次比例证据，即按照单个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例，贪图 中加优选中高等第债券型证券投资基金                招募阐述书（更新） 当日拟受理的赎回份额；对于上述当日赎回央求跳动上一怒放日基金总份额 30% 的基金份额持有东谈主，其赎回央求可在当日拟受理的赎回份额基础上再进行第二次 比例证据，未被证据的赎回央求不错脱期办理。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个怒放日以上(含)发生无数赎回，如基金经管东谈主以为 有必要，可暂停接受基金的赎回央求；也曾接受的赎回央求不错减速支付赎回款 项，但不得跳动 20 个劳动日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述无数赎回并脱期办理时，基金经管东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募阐述书端正的其他方式在 3 个来回日内讲述基金份额持有东谈主，阐述关联处理方 法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。   (十一)暂停申购或赎回的公告和重新怒放申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 法》的关联端正，在指定媒介上刊登基金重新怒放申购或赎回公告；也不错根据 履行情况在暂停公告中明确重新怒放申购或赎回的时期，届时不再另行发布重新 怒放的公告。   (十二)基金调度   基金经管东谈主不错根据关联法律法例以及基金合同的端正决定开办本基金与基 金经管东谈主经管的其他基金之间的调度业务，基金调度不错收取一定的调度费，相 关王法由基金经管东谈主届时根据关联法律法例及基金合同的端正制定并公告，并提 前示知基金托管东谈主与关联机构。   (十三)基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金经管东谈主可受理基金份额持有东谈主通 过中国证监会招供的来回场面或者来回方式进行份额转让的央求并由登记机构办 理基金份额的过户登记。基金经管东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有东谈主应根据基金经管东谈主公告的业务王法办理基金份额转让业务。   （十四）基金的非来回过户   基金的非来回过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制奉行等情形 而产生的非来回过户以及登记机构招供、合适法律法例的其它非来回过户。不管 中加优选中高等第债券型证券投资基金              招募阐述书（更新） 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 东谈主。      继承是指基金份额持有东谈主归天，其持有的基金份额由其正当的继承东谈主继承； 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会 团体；司法强制奉行是指司法机构依据成效司法文告将基金份额持有东谈主理有的基 金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非来回过户必须提供基金 登记机构要求提供的关联贵寓，对于合适条件的非来回过户央求按基金登记机构 的端正办理，并按基金登记机构端正的法式收费。      (十五)基金的转托管      基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照端正的法式收取转托管费。      (十六)如期定额投资计算      基金经管东谈主不错为投资东谈主办理如期定额投资计算，具体王法由基金经管东谈主另 行端正。投资东谈主在办理如期定额投资计算时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金经管东谈主在关联公告或更新的招募阐述书中所端正的如期定额 投资计算最低申购金额。      (十七)基金份额的冻结、解冻和其他业务      基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的， 被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨与支付。法 律法例或监管部门另有端正的除外。如关联法律法例允许基金经管东谈主办理基金份 额的其他基金业务，基金经管东谈主将制定和实施相应的业务王法。      （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回      本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募阐述书“侧袋机 制”部分的端正或关联公告。 中加优选中高等第债券型证券投资基金              招募阐述书（更新）                     九、基金的投资   （一）投资标的   在控制风险并保持资产流动性的基础上，力求兑现杰出事迹相比基准的投资 收益。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融器用，包括国内照章刊行和上市 来回的国债、金融债、企业债、公司债、地点政府债、次级债、可分离来回可转 债的纯债部分、央行单子、中期单子、同行存单、短期融资券、超短期融资券、 资产接济证券、债券回购、银行入款（契约入款、讲述入款、如期入款过甚他银 行入款）、国债期货等以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用(但 须合适中国证监会关联端正)。   本基金不投资于股票等资产，也不投资于可调度债券（可分离来回可转债的 纯债部分除外）和可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行适当 次第后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 在扣除国债期货合约需缴纳的来回保证金后，本基金持有的现金或到期日在一年 以内的政府债券的投资比例所有不低于基金资产净值的 5%。其中现金不包括结算 备付金、存出保证金及应收申购款等。   本基金所指的中高等第债券指国债、央行单子、政策性金融债、地点政府债、 信用评级为 AA+（含）以上的国有企业或国有控股企业刊行的信用债（包括企业 债、公司债、金融债（不含政策性金融债）、中期单子、次级债、短期融资券、超 短期融资券、可分离来回可转债的纯债部分等非国度信用担保的债券）。本基金投 资的企业债、公司债、金融债（不含政策性金融债）、中期单子、次级债、可分离 来回可转债的纯债部分等信用债的信用评级依照评级机构出具的债券信用评级； 本基金投资的短期融资券、超短期融资券等短期信用债的信用评级依照评级机构 出具的主体信用评级。   （三）投资策略 中加优选中高等第债券型证券投资基金              招募阐述书（更新）   本基金将在基金合同约定的投资范围内，通过对宏不雅经济运行情状、国度货 币政策和财政政策、国度产业政策及成本市集资金环境的研究，积极把执宏不雅经 济发展趋势、利率走势、债券市集相对收益率、券种的流动性以及信用水平，结 合定量分析方法，细目资产在非信用类固定收益类证券（国债、中央银行单子等） 和信用类固定收益类证券之间的配置比例。 化的关联身分进行追踪和分析，进而对债券组合的久期和持仓结构制定相应的调 整决策，以裁汰利率变动对组合带来的影响。本基金经管东谈主的固定收益团队将定 期对利率期限结构进行预判，制定相应的久期标的，当预期市集利率水平将飞腾 时，适当裁汰组合的久期；预期市集利率将下跌时，适当提高组合的久期。以达 到利用市集利率的波动和债券组合久期的休养提高债券组合收益率目标。 行久期配置；当收益率弧线走势难以判断时，参考基准指数的样本券久期构建组 合久期，力求组合收益跳动基准收益。具体来看，又分为追踪收益率弧线的骑乘 策略和基于收益率弧线变化的枪弹策略、杠铃策略及梯式策略。   （1）骑乘策略是当收益率弧线相比陡峻时，也即相邻期限利差较大时，买入 期限位于收益率弧线陡峻处的债券，通过债券的收益率的下滑，进而获取成本利 得收益。   （2）枪弹策略是使投资组合中债券久期聚首于收益率弧线的一丝，适用于收 益率弧线较陡时；杠铃策略是使投资组合中债券的久期聚首在收益率弧线的两端， 适用于收益率弧线两端下跌较中间下跌更多的蝶式变动；梯式策略是使投资组合 中的债券久期均匀散布于收益率弧线，适用于收益率弧线水平迁移。 市集流动性、市集风险等身分进行分析，研究同期限的国债、金融债、企业债、 来回所和银行间市集投资品种的利差和变化趋势，制定债券类属配置策略，以获 取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收益。   信用品种收益率的主要影响身分为利率品种基准收益与信用利差。信用利差 是信用居品相对国债、央行单子等利率居品获取较高收益的着手。信用利差主要 受两方面的影响，一方面为债券所对应信用等第的市集平均信用利差水平，另一 中加优选中高等第债券型证券投资基金            招募阐述书（更新） 方面为刊行东谈主自己的信用情状。   信用债市集全体的信用利差水温顺信用债刊行主体自身信用情状的变化都会 对信用债个券的利差水平产生瑕疵影响，因此，一方面，本基金将从经济周期、 国度政策、行业景气度和债券市集的供求情状等多个方面考量信用利差的全体变 化趋势；另一方面，本基金还将以里面信用评级为主、外部信用评级为辅，即采 用表里勾通的信用研究和评级轨制，研究债券刊行主体企业的基本面，以细目企 业主体债的履行信用情状。   本基金将在商量债券投资的风险收益情况，以及回购成本等身分的情况下， 在风险可控以及法律法例允许的范围内，通过债券回购，放大杠杆进行投资操作。   资产接济类证券的订价受市集利率、流动性、刊行条件、标的资产的组成及 质料、提前偿还率过甚它附加条件等多种身分的影响。本基金将在利率基本面分 析、市集流动性分析和信用评级接济的基础上，辅以与国债、企业债等债券品种 的相对价值相比，审慎投资资产接济证券类资产。   本部分策略强调公司价值挖掘的瑕疵性，在行业周期特征、公司基本面风险 特征基础上制定全都收益率标的策略，甄别具有估值上风、基本面改善的公司， 选择高度分散策略，要点布局上风债券，争取提高组合逾额收益空间。   为更好地兑现投资标的，本基金在注重风险经管的前提下，以套期保值为目 的，控制运用国债期货。本基金利用国债期货合约流动性好、来回成本低和杠杆 操作等性情，提高投资组合运作效率，有用经管市集风险。   （四）投资经管次第   本基金选择投资决策委员会迷惑下的基金司理负责制。投资决策委员会不定 期就投资经管业务的首要问题进行辩论。基金司理、研究员、来回员在投资经管 过程中既密切互助，又职责明确，在各自职责内按照业务次第独处劳动并合理地 相互制衡。具体的决策进程如下：   （1）投资决策委员会依据国度关联基金投资方面的法律和行业经管法例，决 定公司针对市集环境首要变化所选择的对策；决定投资决策次第和风险控制系统 中加优选中高等第债券型证券投资基金             招募阐述书（更新） 及作念出必要的休养；对旗下基金首要投资的批准与授权等。   （2）投研负责东谈主在公司关联规章轨制授权范围内，对首要投资进行审查批准； 况且根据基金合同的关联端正，在组合事迹相比基准的基础上，制定各组合伙产 和行业配置的偏差度磋商。   （3）研究员根据宏不雅经济、货币财政政策、行业发展动向和公司基本面等进 行分析，提议宏不雅策略主意、债券配置策略及行业配置主意。   （4）如期和不如期召开基金司理例会，基金司理在充分听取各研究员主意的 基础上，确立公司对市集、资产和行业的投资不雅点，该投资不雅点是带领各基金进 行资产和行业配置的依据。   （5）基金司理根据投资经管委员会的要求，勾通关联研究回报，负责制定具 体的投资组合决策，之后，在债券研究员设定的债券池内，根据所经管组合的风 险收益特征和流动性特征，构建基金组合。   （6）基金司理下达来回指示到来回室进行来回。   （7）风险部门负责对投资组合进行事前、事中、过后的风险评估与控制。   （8）风险部门负责完成里面基金事迹评估，并完成关联评价回报。   投资决策委员会有权根据市集变化和履行情况的需要，对上述投资经管次第 作念出休养。   （五）投资限制   基金的投资组合应遵从以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于中高 等第债券的比例不低于非现金资产的 80%；   （2）每个来回日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来回保证金后，保持不低 于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结 算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跳动基金资产净值的 10%；   （4）本基金经管东谈主经管的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跳动该证券 的 10%，完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件 端正的比例限制；   （5）本基金投资于统一原始权益东谈主的各种资产接济证券的比例，不得跳动基 中加优选中高等第债券型证券投资基金                招募阐述书（更新） 金资产净值的 10%；   （6）本基金持有的全部资产接济证券，其市值不得跳动基金资产净值的 20%；   （7）本基金持有的统一(指统一信用级别)资产接济证券的比例，不得跳动该 资产接济证券规模的 10%；   （8）本基金经管东谈主经管的全部基金投资于统一原始权益东谈主的各种资产接济证 券，不得跳动其各种资产接济证券所有规模的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产接济证券。基 金持有资产接济证券期间，若是其信用等第下跌、不再合适投资法式，应在评级 回报发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （10）本基金插足寰球银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跳动基 金资产净值的 40%，插足寰球银行间同行市集进行债券回购的最永远限为 1 年， 债券回购到期后不得延期；   （11）本基金参与国债期货来回，在职何来回日日终，持有的买入国债期货 合约价值，不得跳动基金资产净值的 15%，持有的卖出洋债期货合约价值不得超 过基金持有的债券总市值的 30%；   （12）本基金参与国债期货来回，在职何来回日内来回（不包括平仓）的国 债期货合约的成交金额不得跳动上一来回日基金资产净值的 30%；   （13）本基金参与国债期货来回，本基金所持有的债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，所有（轧差贪图）不低 于基金资产的 80%；   （14）本基金经管东谈主经管的全部怒放式基金持有一家上市公司刊行的可流通 股票，不得跳动该上市公司可流通股票的 15%；本基金经管东谈主经管的全部投资组 合持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得跳动该上市公司可流通股票的 30%； 完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的怒放式基金以及中国证监会认定的 特地投资组合可不受前述比例限制；   （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得跳动基金资产净值 的 15%；因证券市集波动、基金规模变动等基金经管东谈主之外的身分致使基金不符 合该比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （16）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来回对 手开展逆回购来回的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围 中加优选中高等第债券型证券投资基金                  招募阐述书（更新） 保持一致；      （17）本基金资产总值不跳动基金资产净值的 140%；      （18）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。      除上述（2）、            （9）、               （15）、                   （16）情形之外，因证券市集波动、期货市集波动、 证券刊行东谈主合并、基金规模变动等基金经管东谈主之外的身分致使基金投资比例不符 合上述端正投资比例的，基金经管东谈主应当在 10 个来回日内进行休养，但中国证监 会端正的特地情形除外。      基金经管东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适 基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基 金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自基金合同成效之日起开 始。      法律法例或监管部门取消或休养上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主在 履行适当次第后，则本基金投资不再受关联限制或按休养后的端正奉行。      为吟唱基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：      （1）承销证券；      （2）违犯端正向他东谈主贷款或者提供担保；      （3）从事承担无尽职责的投资；      （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有端正的除外；      （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；      （6）从事内幕来回、操纵证券来回价钱过甚他不正直的证券来回行动；      （7）法律、行政法例和中国证监会端正辞谢的其他行动。      基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主过甚控股股东、履行 控制东谈主或者与其有首要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联来回的，应当合适基金的投资标的和投资策略，遵从基金份 额持有东谈主利益优先原则，防范利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公正合理价钱奉行。关联来回必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例赐与泄漏。首要关联来回应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的独处董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。      法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资 中加优选中高等第债券型证券投资基金            招募阐述书（更新） 不再受关联限制或按变更后的端正奉行。   （六）事迹相比基准   本基金的事迹相比基准为：中债笼统全价（总值）指数收益率。   本基金遴荐上述事迹相比基准的原因：   中债笼统全价（总值）指数是中央国债登记结算有限职责公司编制的笼统反 映银行间债券市集和沪深来回所债券市集的跨市集债券指数，指数样本由银行间 市集和沪深来回所市集的国债、金融债券、企业债券、中期单子、短期融资券、 公司债等组成。根据本基金的投资范围和投资比例，选用上述事迹相比基准能客 不雅合理地反馈本基金风险收益特征。   若异日法律法例发生变化，或者有更巨擘的、更能为市集遍及接受的事迹比 较基准推出，或者市集发生变化导致本事迹相比基准不再适用，本基金经管东谈主可 以依据吟唱投资者正当权益的原则，在与基金托管东谈主协商一致并报中国证监会备 案后，适当休养事迹相比基准并实时公告，而无需召开基金份额持有东谈主大会。   （七）风险收益特征   本基金为债券型基金，其预期收益和预期风险水平高于货币市集基金，低于 羼杂型基金与股票型基金。   （八）基金经管东谈主代表基金应用债权东谈主权柄的处理原则及方法 额持有东谈主的利益； 牟取任何欠妥利益。   （九）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并量度司帐师事 务所主意后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东谈主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施次第、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 中加优选中高等第债券型证券投资基金                               招募阐述书（更新） 现和支付等对投资者权益有首要影响的事项详见招募阐述书“侧袋机制”部分的 端正。      （十）基金投资组合回报      基金经管东谈主的董事会及董事保证本回报所载贵寓不存在伪善记录、误导性陈 述或首要遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和完竣性承担个别及连带职责。      以下内容摘自本基金 2024 年第 3 季度回报：      基金托管东谈主中国工商银行股份有限公司根据基金合同端正，于 2024 年 10 月 容不存在伪善记录、误导性述说或者首要遗漏。      本投资组合回报所载数据截止 2024 年 9 月 30 日，本回报中所列财务数据未 经审计。                                               金额单元：东谈主民币元 序号            姿色             金额(元)            占基金总资产的                                                比例（%）       其中：股票                               -              -       其中：债券                  694,159,355.61          99.90       资产接济证券                              -              -       其中：买断式回购的买入返售金                      -              -       融资产 中加优选中高等第债券型证券投资基金                                 招募阐述书（更新）      （1）回报期末按行业分类的境内股票投资组合      本基金本回报期末未持有境内股票。      （2）回报期末按行业分类的港股通投资股票投资组合      本基金本回报期末未持有港股通股票。      本基金本回报期末未持有股票。                                                 金额单元：东谈主民币元 序号             债券品种            公允价值(元)          占基金资产净值                                                  比例（％）       其中：政策性金融债                108,309,507.39            21.56                                                 金额单元：东谈主民币元 序号    债券代码        债券称号    数目（张） 公允价值(元)                占基金资                                                        产净值比                                                        例（％） 中加优选中高等第债券型证券投资基金                                       招募阐述书（更新）                   MTN007                   色债 01                   MTN004 投资明细      本基金本回报期末未持有资产接济证券。 细      本基金本回报期末未持有贵金属。      本基金本回报期末未持有权证。      本基金本回报期内未运用股指期货进行投资。      本基金本回报期内未运用国债期货进行投资。      （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体中，国度开发银行在回报编制日前 一年内受到国度金融监督经管总局、中国东谈主民银行处罚。农业发展银行在回报编 制日前一年内受到国度金融监督经管总局、国度外汇经管局处罚。北部湾银行在 回报编制日前一年内受到国度金融监督经管总局处罚。天津银行在回报编制日前 一年内受到中国东谈主民银行处罚。赣州银行在回报编制日前一年内受到国度金融监 督经管总局处罚。上饶银行在回报编制日前一年内受到国度监督经管总局处罚。 其他主体本期未出现被监管部门立案探询，或在回报编制日前一年内受到公开谴 责、处罚的情形。      （2）本回报期内，本基金投资的前十名股票未超出基金合同端正的备选股票 库。      （3）其他资产组成 中加优选中高等第债券型证券投资基金                                      招募阐述书（更新） 序号                   称号                            金额(元)      （4）回报期末持有的处于转股期的可调度债券明细      本基金本回报期末未持有处于转股期的可调度债券。      （5）回报期末前十名股票中存在流通受限情况的阐述      本基金本回报期末未持有流通受限股票。      （6）投资组合回报附注的其他翰墨刻画部分      由于四舍五入原因，分项之和与所有可能有尾差。      （十一）基金净值施展 的相比      中加优选中高等第债券 A 阶段               净值增      净值增     事迹比      事迹比     ①-③       ②-④                  长率①      长率标     较基准      较基准                           准差②     收益率      收益率                                   ③        法式差                                            ④ 至 2019 年 12 月 至 2020 年 12 月 中加优选中高等第债券型证券投资基金                                      招募阐述书（更新） 至 2021 年 12 月 至 2022 年 12 月 至 2023 年 12 月 至 2024 年 9 月 30 日      中加优选中高等第债券 C 阶段                净值增     净值增     事迹比      事迹比     ①-③      ②-④                   长率①     长率标     较基准      较基准                           准差②     收益率      收益率                                   ③        法式差                                            ④ 至 2019 年 12 月 至 2020 年 12 月 至 2021 年 12 月 中加优选中高等第债券型证券投资基金                                     招募阐述书（更新） 至 2022 年 12 月 至 2023 年 12 月 至 2024 年 9 月 30 日 益率变动的相比 中加优选中高等第债券型证券投资基金        招募阐述书（更新） 中加优选中高等第债券型证券投资基金                招募阐述书（更新）                     十、基金的财产      (一)基金资产总值      基金资产总值是指购买的各种有价证券、国债期货合约以及银行入款本息和 基金应收款项以过甚他投资所形成的价值总和。      (二)基金资产净值      基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。      （三）基金财产的账户      基金托管东谈主根据关联法律法例、表纵情文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相独处。      （四）基金财产的守护和刑事职责      本基金财产独处于基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主守护。基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产应用请求冻结、扣 押或其他权柄。除照章律法例和《基金合同》的端正刑事职责外，基金财产不得被处 分。      基金经管东谈主、基金托管东谈主因照章遣散、被照章打消或者被照章宣告收歇等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金经管东谈主经管运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金经管东谈主经管运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制奉行。 中加优选中高等第债券型证券投资基金              招募阐述书（更新）                十一、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金关联的证券来回场面的来回日以及国度法律法例规 定需要对外泄漏基金净值的非来回日。   （二）估值对象   基金所领有的各种有价证券、国债期货合约和银行入款本息、备付金、保证 金、其它资产及欠债。   （三）估值原则   基金经管东谈主在细目关联金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业会 计准则》、监管部门关联端正。 报价的，除司帐准则端正的例外情况外，应将该报价不加休养地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近来回日后未发生影响公允价值计量的 首要事件的，应选择最近来回日的报价细目公允价值。有充足字据标明估值日或 最近来回日的报价不成信得过反馈公允价值的，应薪金价进行休养，细目公允价值。   与上述投资品种同样，但具有不同特征的，应以同样资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值时期中商量不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，若是该限制是针对资产持有者的，那么在估值时期中不应将该限制作 为特征商量。此外，基金经管东谈主不应试虑因其多量持有关联资产或欠债所产生的 溢价或折价。 用数据和其他信息接济的估值时期细目公允价值。选择估值时期细目公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，只消在无法取得关联资产或欠债可不雅察输入值或取得 不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 潜在估值休养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应酬估值进行 休养并细目公允价值。   （四）估值方法 中加优选中高等第债券型证券投资基金            招募阐述书（更新）   （1）来回所上市的有价证券，以其估值日在证券来回所挂牌的市价（收盘价） 估值；估值日无来回的，且最近来回日后经济环境未发生首要变化或证券刊行机 构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近来回日的市价（收盘价）估值；如 最近来回日后经济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的首要 事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及首要变化身分，休养最近来回市价， 细目公允价钱；   （2）来回所上市实行净价来回的债券（另有端正的除外）按估值日第三方估 值机构提供的相应品种的净价进行估值，如最近来回日后经济环境发生了首要变 化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的首要事件的，可参考访佛投资品种的现行市 价及首要变化身分，休养最近来回市价，细目公允价值；   （3）来回所上市未实行净价来回的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息 得到的净价进行估值；估值日无报价且最近来回日后未发生影响公允价值计量的 首要事件的，按最近来回日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的 估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。 如最近来回日后经济环境发生了首要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的首要 事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及首要变化身分，休养最近来回市价， 细目公允价值；   （4）来回所上市不存在活跃市集的有价证券，选择估值时期细目公允价值。 来回所上市的资产接济证券，选择估值时期细目公允价值，在估值时期难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）初度公开刊行未上市的债券，选择估值时期细目公允价值，在估值时期 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （2）对在来回所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情 况下，应以活跃市集上未经休养的报价四肢计量日的公允价值进行估值；对于活 跃市集报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本应酬市集报价进行休养， 证据计量日的公允价值；对于不存在市集行动或市集行动很少的情况下，则选择 估值时期细目公允价值。 中加优选中高等第债券型证券投资基金            招募阐述书（更新） 估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益 品种，按照第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价 估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未 应用回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第 三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在昭彰差 异，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   持有的银行如期入款或讲述入款以本金列示，按契约或合同利率逐日证据利 息收入。 格数据。 日后经济环境未发生首要变化的，选择最近来回日结算价估值。如法律法例今后 另有端正的，从其端正。 经管东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 保基金估值的公正性。 按国度最新端正估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、程 序及关联法律法例的端正或者未能充分吟唱基金份额持有东谈主利益时，应立即讲述 对方，共同查明原因，两边协商惩处。   根据关联法律法例，基金资产净值贪图和基金司帐核算的义务由基金经管东谈主 承担。本基金的基金司帐职责方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金关联的会 计问题，如经关联各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的主意，按照 基金经管东谈主对基金资产净值的贪图结果对外赐与公布。   （五）估值次第 中加优选中高等第债券型证券投资基金                招募阐述书（更新） 的余额数目贪图，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。基金经管东谈主不错 缔造大额赎回情形下的净值精度济急休养机制。国度另有端正的，从其端正。   基金经管东谈主应每个劳动日贪图基金资产净值及各种基金份额的基金份额净值， 并按端正公告。 基金合同的端正暂停估值时除外。基金经管东谈主每个劳动日对基金资产估值后，将 各种基金份额的基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后， 由基金经管东谈主按约定对外公布。   （六）估值过失的处理   基金经管东谈主和基金托管东谈主将选择必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值过失时， 视为基金份额净值过失。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的罪恶变成估值过失，导致其他当事东谈主碰到损失的，罪恶 的职责东谈主应当对由于该估值过失碰到损欠妥事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估 值过失处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值过失的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据贪图差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值过失已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值过失职责方应实时 息争各方，实时进行更正，因更正估值过失发生的用度由估值过失职责方承担； 由于估值过失职责方未实时更正已产生的估值过失，给当事东谈主变成损失的，由估 值过失职责方对径直损失承担补偿职责；若估值过失职责方也曾积极息争，况且 有协助义务确当事东谈主有填塞的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值过失职责方应酬更正的情况向关联当事东谈主进行证据，确保估值过失已得 到更正。   （2）估值过失的职责方对关联当事东谈主的径直损失负责，不合盘曲损失负责， 况且仅对估值过失的关联径直当事东谈主负责，不合第三方负责。 中加优选中高等第债券型证券投资基金                 招募阐述书（更新）      （3）因估值过失而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值过失职责方仍应酬估值过失负责。若是由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还或 不全部返还欠妥得利变成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值过失职责方 应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东谈主 享有要求托付欠妥得利的权柄；若是获取欠妥得利确当事东谈主也曾将此部分欠妥得 利返还给受损方，则受损方应当将其也曾获取的补偿额加上也曾获取的欠妥得利 返还的总和跳动其履行损失的差额部分支付给估值过失职责方。      （4）估值过失休养选择尽量复原至假定未发生估值过失的正确情形的方式。      估值过失被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的次第如下：      （1）查明估值过失发生的原因，列明统统确当事东谈主，并根据估值过失发生的 原因细目估值过失的职责方；      （2）根据估值过失处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值过失变成的损失进 行评估；      （3）根据估值过失处理原则或当事东谈主协商的方法由估值过失的职责方进行更 正和补偿损失；      （4）根据估值过失处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值过失的更正向关联当事东谈主进行证据。      （1）基金份额净值贪图出现过失时，基金经管东谈主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东谈主，并选择合理的措施退避损失进一步扩大。      （2）基金份额净值贪图过失偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金经管东谈主 应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；过失偏差达到基金份额净值的 0.5%时， 基金经管东谈主应当公告，并报中国证监会备案。      （3）前述内容如法律法例或监管机关另有端正的，从其端正处理。      （七）暂停估值的情形 时； 中加优选中高等第债券型证券投资基金             招募阐述书（更新） 证据后，基金经管东谈主应当暂停估值；   （八）基金净值的证据   用于基金信息泄漏的基金资产净值和各种基金份额的基金份额净值由基金管 理东谈主负责贪图，基金托管东谈主负责进行复核。基金经管东谈主应于每个怒放日来回终局 后贪图当日的基金资产净值和各种基金份额的基金份额净值并发送给基金托管东谈主。 基金托管东谈主对净值贪图结果复核证据后发送给基金经管东谈主，由基金经管东谈主对基金 净值按约定赐与公布。   （九）特地情形的处理 不四肢基金资产估值过失处理； 可抗力原因，基金经管东谈主和基金托管东谈主诚然也曾选择必要、适当、合理的措施进 行搜检，可是未能发现该过失的，由此变成的基金资产估值过失，基金经管东谈主和 基金托管东谈主辞退补偿职责。但基金经管东谈主、基金托管东谈主应当积极选择必要的措施 松开或摈斥由此变成的影响。   （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停泄漏侧袋账户份额净值。 中加优选中高等第债券型证券投资基金               招募阐述书（更新）                十二、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 用度。   （二）基金用度计提方法、计提法式和支付方式   本基金的经管费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。经管费的贪图方 法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一日的基金资产净值   基金经管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东谈主向基 金托管东谈主发送基金经管费划付指示，基金托管东谈主复核后于次月首日起 3 个劳动日 内从基金财产中一次性支付给基金经管东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力 致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的贪图 方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费 中加优选中高等第债券型证券投资基金                 招募阐述书（更新）   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东谈主向基 金托管东谈主发送基金托管费划付指示，基金托管东谈主复核后于次月首日起 3 个劳动日 内从基金财产中一次性支付给基金托管东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力 致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一 日 C 类基金资产净值的 0.20%年费率计提。贪图方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   C 类基金份额销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金 经管东谈主向基金托管东谈主发送基金销售服务费划付指示，基金托管东谈主复核后于次月首 日起 3 个劳动日内从基金财产中划出，由基金经管东谈主按照关联合同端正支付给基 金销售机构。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至 最近可支付日支付。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关联法例及相应契约 端正，按用度履行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的姿色   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；    《基金合同》成效前的关联用度，包括但不限于验资费、司帐师和讼师费、 信息泄漏费等用度；   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募阐述书“侧袋机制”部分的端正。 中加优选中高等第债券型证券投资基金           招募阐述书（更新）   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的关联税收，由基金份额持有东谈主承担，基金经管东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度关联税收征收的端正代扣代缴。 中加优选中高等第债券型证券投资基金                招募阐述书（更新）                十三、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已兑现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指限制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已 兑现收益的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 次，若《基金合同》成效不悦 3 个月可不进行收益分拨； 红利或将现金红利自动转为对应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴荐， 本基金默许的收益分拨方式是现金分成； 的各种基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不成低于面值； 份额收取销售服务费将导致在可供分拨利润上有所不同；本基金统一类别的每份 基金份额享有同均分拨权； 极少点后第 3 位起先舍去，舍去部分归基金资产；   （四）收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益 分拨对象、分拨时期、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨决策的细目、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金经管东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，按照《信息 泄漏办法》的关联端正在指定媒介公告。   （六）基金收益分拨中发生的用度 中加优选中高等第债券型证券投资基金           招募阐述书（更新）   收益分拨选择红利再投资方式免收再投资的用度。   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为对应类别基金份额。红利再投资 的贪图方法，依照《业务王法》奉行。   （七）实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募阐述书“侧袋 机制”部分的端正。 中加优选中高等第债券型证券投资基金                   招募阐述书（更新）                十四、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 计年度按如下原则：若是《基金合同》成效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年 度泄漏； 计核算，按照关联端正编制基金司帐报表； 以书面方式证据。   （二）基金的年度审计 关从业经历的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 司帐师事务所需按照《信息泄漏办法》的关联端正在指定媒介公告。 中加优选中高等第债券型证券投资基金                 招募阐述书（更新）                十五、基金的信息泄漏      （一）本基金的信息泄漏应合适《基金法》、《运作办法》、《信息泄漏办法》、 《流动性风险经管端正》、《基金合同》过甚他关联端正。相应法律法例对于信息 泄漏的端正发生变化时，本基金从其最新端正。      （二）信息泄漏义务东谈主      本基金信息泄漏义务东谈主包括基金经管东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主 大会的基金份额持有东谈主等法律、行政法例和中国证监会端正的当然东谈主、法东谈主和非 法东谈主组织。      本基金信息泄漏义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法律 法例和中国证监会的端正泄漏基金信息，并保证所泄漏信息的信得过性、准确性、 完竣性、实时性、简明性和易得性。      本基金信息泄漏义务东谈主应当在中国证监会端正时期内，将应予泄漏的基金信 息通过中国证监会指定的寰球性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站 （以下简称“指定网站”）等媒介泄漏，并保证基金投资者大略按照《基金合同》 约定的时期和方式查阅或者复制公开泄漏的信息贵寓。      （三）本基金信息泄漏义务东谈主承诺公开泄漏的基金信息，不得有下列行动：      （四）本基金公开泄漏的信息应选择汉文文本。同期选择外文文本的，基金 信息泄漏义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文 文本为准。      本基金公开泄漏的信息选择阿拉伯数字；除极度阐述外，货币单元为东谈主民币 元。      （五）公开泄漏的基金信息      公开泄漏的基金信息包括： 中加优选中高等第债券型证券投资基金               招募阐述书（更新） 金份额持有东谈主大会召开的王法及具体次第，阐述基金居品的性情等波及基金投资 者首要利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品性情、风险揭示、信息泄漏 及基金份额持有东谈主服务等内容。              《基金合同》成效后，基金招募阐述书的信息发生 首要变更的，基金经管东谈主应当在三个劳动日内，更新基金招募阐述书并登载在指 定网站上；基金招募阐述书其他信息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。 基金隔断运作的，基金经管东谈主不再更新基金招募阐述书。 监督等行动中的权柄、义务关系的法律文献。 的基金概要信息。        《基金合同》成效后，基金居品贵寓概要的信息发生首要变更的， 基金经管东谈主应当在三个劳动日内，更新基金居品贵寓概要，并登载在指定网站及 基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵寓概要其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金经管东谈主不再更新基金居品贵寓概 要。      基金召募央求经中国证监会注册后，基金经管东谈主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募阐述书请示性公告和《基金合同》请示性公告登 载在指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募阐述书、基金居品贵寓概要、                                   《基 金合同》和基金托管契约登载在指定网站上，并将基金居品贵寓概要登载在基金 销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管契约登 载在指定网站上。      基金经管东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告并在基金 份额发售的三日前登载在指定媒介上。      基金经管东谈主应当在收到中国证监会证据文献的次日在指定媒介上登载《基金 合同》成效公告。 中加优选中高等第债券型证券投资基金                招募阐述书（更新）      《基金合同》成效后，在起先办理基金份额申购或者赎回前，基金经管东谈主应 当至少每周在指定网站泄漏一次各种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净 值。      在起先办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东谈主应当在不晚于每个怒放日 的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点泄漏怒放日各种基金份 额的基金份额净值和基金份额累计净值。      基金经管东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站泄漏半 年度和年度终末一日的各种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。      基金经管东谈主应当在《基金合同》、招募阐述书等信息泄漏文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的贪图方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者大略在基金销 售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。      基金经管东谈主应当在每年终局之日起三个月内，编制完成基金年度回报，将年 度回报登载在指定网站上，并将年度回报请示性公告登载在指定报刊上。基金年 度回报中的财务司帐回报应当经过具有证券、期货关联业务经历的司帐师事务所 审计。      基金经管东谈主应当在上半年终局之日起两个月内，编制完成基金中期回报，将 中期回报登载在指定网站上，并将中期回报请示性公告登载在指定报刊上。      基金经管东谈主应当在季度终局之日起 15 个劳动日内，编制完成基金季度回报， 将季度回报登载在指定网站上，并将季度回报请示性公告登载在指定报刊上。      《基金合同》成效不及 2 个月的，基金经管东谈主不错不编制当期季度回报、中 期回报或者年度回报。      如回报期内出现单一投资者持有基金份额达到或跳动基金总份额 20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金经管东谈主至少应当在如期回报“影响投资者决策的 其他瑕疵信息”项下泄漏该投资者的类别、回报期末持有份额及占比、回报期内 持有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特地情形除外。      基金无间运作过程中，基金经管东谈主应当在基金年度回报和中期回报中泄漏基 金组合伙产情况过甚流动性风险分析等。 中加优选中高等第债券型证券投资基金                 招募阐述书（更新）      本基金发生首要事件，关联信息泄漏义务东谈主应当按照《信息泄漏办法》的有 关端正编制临时回报书，并登载在指定报刊和指定网站上。      前款所称首要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生首要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主录用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东谈主发生变动； 基金托管东谈主专诚基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动跳动百分之三 十； 首要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专诚基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务关联行动受到首要行政处罚、刑事处罚； 履行控制东谈主或者与其有首要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他首要关联来回事项，但中国证监会另有端正的除外； 中加优选中高等第债券型证券投资基金               招募阐述书（更新） 方式和费率发生变更； 格产生首要影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何民众媒介中出现的或者在市集致密传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份 额持有东谈主权益的，关联信息泄漏义务东谈主洞悉后应当立即对该音书进行公开清醒， 并将关联情况立即回报中国证监会。   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金合同隔断的，基金经管东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进 行计帐并作出计帐回报。基金财产计帐小组应当将计帐回报登载在指定网站上， 并将计帐回报请示性公告登载在指定报刊上。   本基金投资资产接济证券，基金经管东谈主应在基金年报及中期回报中泄漏其持 有的资产接济证券总额、资产接济证券市值占基金净资产的比例和回报期内统统 的资产接济证券明细。基金经管东谈主应在基金季度回报中泄漏其持有的资产接济证 券总额、资产接济证券市值占基金净资产的比例和回报期末按市值占基金净资产 比例大小排序的前 10 名资产接济证券明细。   基金经管东谈主应当在季度回报、中期回报、年度回报等如期回报和招募阐述书 中加优选中高等第债券型证券投资基金              招募阐述书（更新） （更新）等文献中泄漏国债期货来回情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、 风险磋商等，并充分揭示国债期货来回对本基金总体风险的影响以及是否合适既 定的投资政策和投资标的。   本基金实施侧袋机制的，关联信息泄漏义务东谈主应当根据法律法例、基金合同 和招募阐述书的端正进行信息泄漏，详见招募阐述书“侧袋机制”部分的端正。   （六）信息泄漏事务经管   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息泄漏经管轨制，指定专诚部门及 高档经管东谈主员负责经管信息泄漏事务。   基金信息泄漏义务东谈主公开泄漏基金信息，应当合适中国证监会关联基金信息 泄漏内容与口头准则等法律法例端正。   基金托管东谈主应当按照关联法律法例、中国证监会的端正和《基金合同》的约 定，对基金经管东谈主编制的基金资产净值、各种基金份额的基金份额净值、基金份 额申购赎回价钱、基金如期回报、更新的招募阐述书、基金居品贵寓概要、基金 计帐回报等公开泄漏的关联基金信息进行复核、审查，并向基金经管东谈主进行书面 或电子证据。   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中遴荐一家报刊泄漏本基金信息。 基金经管东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子泄漏网站报送拟泄漏的基金 信息，并保证关联报送信息的信得过、准确、完竣、实时。   基金经管东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上泄漏信息外，还不错根据需要 在其他民众媒介泄漏信息，可是其他民众媒介不得早于指定媒介泄漏信息，况且 在不同媒介上泄漏统一信息的内容应当一致。   为基金信息泄漏义务东谈主公开泄漏的基金信息出具审计回报、法律主意书的专 业机构，应当制作劳动底稿，并将关联档案至少保存到《基金合同》隔断后 10 年。   基金经管东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求泄漏信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公正对待投资者、不误导投资者、不影响基 金正常投资操作的前提下，自主提高信息泄漏服务的质料。具体要求应当合适中 国证监会及自律王法的关联端正。前述自主泄漏如产生信息泄漏用度，该用度不 得从基金财产中列支。 中加优选中高等第债券型证券投资基金                招募阐述书（更新）      （七）信息泄漏文献的存放与查阅      照章必须泄漏的信息发布后，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当按照关联法律法 规端正将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。      （八）暂停或蔓延泄漏基金关联信息的情形      当出现下述情况时，基金经管东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延泄漏基金关联信 息： 业时； 产价值时； 证据后，应当暂停基金估值的；      （九）本基金信息泄漏事项以法律法例端正及本章粗略定的内容为准。 中加优选中高等第债券型证券投资基金              招募阐述书（更新）                     十六、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并量度司帐师事 务所主意后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东谈主大会审议。   基金经管东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个劳动日内聘 请于侧袋机制启用日发表主意且合适《中华东谈主民共和国证券法》端正的司帐师事 务所进行审计并泄漏专项审计主意。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，证据相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购央求，按照 启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户的 赎回央求并支付赎回款项。 同期，基金经管东谈主按照基金合同和招募阐述书的约定办理主袋账户份额的赎回， 并根据主袋账户运作情况细目是否暂停申购。 外，本招募阐述书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回端正适用于主袋 账户份额。无数赎回按照单个怒放日内主袋账户份额净赎回央求跳动上一怒放日 主袋账户总份额的 10%认定。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募阐述书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金经管东谈主贪图各项投资运作磋商和基金事迹磋商时仅需商量主袋账户资产。   基金经管东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个来回日内完成对主袋账户投资 组合的休养，因资产流动性受限等中国证监会端正的情形除外。   基金经管东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   （四）实施侧袋机制期间的基金估值 中加优选中高等第债券型证券投资基金             招募阐述书（更新）   本基金实施侧袋机制的，基金经管东谈主和基金托管东谈主应酬主袋账户资产进行估 值并泄漏主袋账户的基金净值信息，暂停泄漏侧袋账户份额净值。侧袋账户的会 计核算应合适《企业司帐准则》的关联要求。   （五）实施侧袋机制期间的基金用度 资产净值四肢基数计提。 方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费。   （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、复本来回等方式复原流动性后，基金经管东谈主应 当按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，选择将特定资产赐与处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金经管东谈主都应 当实时向侧袋账户全部份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金经管东谈主在每次处置变现后均应按照关联法律法例 要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产全部完成变现并隔断侧袋机制后，基金经管东谈主应实时遴聘合适 《中华东谈主民共和国证券法》端正的司帐师事务所进行审计并泄漏专项审计主意。   （七）侧袋机制的信息泄漏   在启用侧袋机制、处置特定资产、隔断侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生首要影响的事项后基金经管东谈主应实时发布临时公告。   基金经管东谈主应按照招募阐述书“基金的信息泄漏”部分端正的基金净值信息 泄漏方式和频率泄漏主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧 袋机制期间本基金暂停泄漏侧袋账户份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金经管东谈主应当按照法律法例的端正在基金如期回报中 泄漏回报期内侧袋账户关联信息，基金如期回报中的基金司帐报表仅需针对主袋 账户进行编制。司帐师事务所对基金年度回报进行审计时，应酬回报期内基金侧 中加优选中高等第债券型证券投资基金             招募阐述书（更新） 袋机制运行关联的司帐核算和年度回报泄漏等发表审计主意。   （八）本部分对于侧袋机制的关联端正，但凡径直援用法律法例或监管王法 的部分，如将来法律法例或监管王法修改导致关联内容被取消或变更的，基金管 理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行适当次第后，可径直对本部老实容进行修改 和休养，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。 中加优选中高等第债券型证券投资基金              招募阐述书（更新）                十七、基金的风险揭示   （一）本基金的特定风险 定风险即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到 宏不雅经济、政府产业政策、货币政策、市集需求变化、行业波动等身分的影响， 可能存在所选投资标的的成长性与市集一致预期不符而变成个券价钱施展低于预 期的风险。 刊行，且仅在特定机构投资东谈主范围内流通转让，该品种的流动性较差，且典质资 产的流动性较差，因此，持有资产接济证券可能给组合伙产净值带来一定的风险。 由于无法实时筹措资金甘心建立或者接济国债期货头寸所要求的保证金而面对保 证金风险。同期，该潜在损失可能成倍放大，具有杠杆性风险。另外，国债期货 在对冲市集风险的使用过程中，基金资产可能因为国债期货合约与合约标的价钱 波动不一致而面对基差风险。   （二）市集风险   基金主要投资于证券市集，而证券市集价钱因受到经济身分、政事身分、投 资神态和来回轨制等各式身分的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变 化，产生风险。主要的风险身分包括： 政策发生变化，导致市集价钱波动，影响基金收益而产生风险。 期性变化，基金投资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。 率直接影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于 债券，其收益水平可能会受到利率变化的影响。 基金投资于证券所获取的收益可能会被通货推广对消，从而影响基金资产的保值 升值。 中加优选中高等第债券型证券投资基金            招募阐述书（更新） 线非平行迁移关联的风险。 这与利率飞腾带来的价钱风险互为消长。   （三）信用风险   基金在来回过程中可能发生交收负约或者所投资债券的刊行东谈主负约、债券发 行东谈主评级下跌、债券刊行东谈主断绝支付到期本息、来回敌手负约等情况，从而导致 基金资产损失。   本基金的投资对象包括信用类的固定收益居品，举例公司债券，信用风险是 本基金将要面对的瑕疵风险身分。   （四）经管风险   基金经管东谈主的专科技能、研究武艺及投资经管水平径直影响到其对信息的占 有、分析和对经济阵势、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。 同期，基金经管东谈主的投资经管轨制、风险经管和里面控制轨制是否健全，能否有 效防范谈德风险、操格调险和其他合规性风险，以及基金经管东谈主的职业谈德水平 等，也会对基金的风险收益水平变成影响。   （五）流动性风险   本基金为普通怒放式基金，投资东谈主可在本基金的怒放日办理基金份额的申购 和赎回业务。为切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益，遵从基金份额持有东谈主 利益优先原则，本基金经管东谈主将合理控制基金份额持有东谈主聚首度，审慎证据申购 赎回业务央求。   本基金的具体申购、赎回安排详见本招募阐述书“八、基金份额的申购与赎 回”章节。   在市集或个券流动性不及的情况下，基金经管东谈主可能无法速即、低成腹地调 整基金投资组合，从而对基金收益变成不利影响或无法完全甘心投资东谈主的赎回要 求。本基金必须保持一定的现金比例以应酬赎回要求，在经管现金头寸时，有可 能存在现金不及的风险和现金过多带来的收益下跌风险。   本基金投资于国内照章刊行上市的国债、金融债、企业债、公司债、地点政 府债、次级债、可分离来回可转债的纯债部分、央行单子、中期单子、同行存单、 中加优选中高等第债券型证券投资基金             招募阐述书（更新） 短期融资券、超短期融资券、资产接济证券、债券回购、银行入款（契约入款、 讲述入款、如期入款过甚他银行入款）、国债期货等。投资于中高等第债券的比例 不低于非现金资产的 80%，中高等第债券指国债、央行单子、政策性金融债、地 方政府债、信用评级为 AA+（含）以上的国有企业或国有控股企业刊行的信用债。 基金主要投资的标的在上海证券来回所、深圳证券来回是以及银行间市集刊行上 市，信用天禀较高，存在活跃的来回市集。但基金不错投资的证券标的，也存在 部分证券类型有一定的变现困难。如逆回购来回、银行入款、资产接济证券等， 由于难以寻找到适当的来回敌手或投资约定有固定的到期时限，在面对变现需求 时，卖出或变当前可能碰到一定进程损失。   本基金经管东谈主在对投资市集、行业及资产的流动性风险进行评估后，勾通基 金投资经管策略、经管东谈主的流动性风险经管情况等，招供基金在逐日怒放的运作 经管下，拟投资的证券标的具有一定的流动性，可按照合理价值变现，应酬基金 投资东谈主在怒放日的赎回要求。   在基金出现无数赎回且投资东谈主的赎回央求大幅跳动基金短期可变现资产的情 形下，基金司理根据基金其时的资产组合情状评估其流动性，如证据无法应酬投 资东谈主的全部赎回要求，或资产立即处置将对基金份额持有东谈主利益变成挫伤的，应 当提请公司启动流动性风险济急预案。如流动性风险济急预案举措仍无法有用应 对，则公司需进一步评估启动脱期办理赎回央求的必要性及相应惩处决策，惩处 决接应阴私基金资产变现的具体举措、当日证据赎回央求的份额及脱期办理赎回 的比例、基金复原正常赎回的时期安排等。无数赎回惩处决策的关联阐述及可能 影响，公司将实时讲述基金份额持有东谈主。   为保护投资东谈主利益，减小流动性风险对基金投资运作的影响，基金合同端正 有不同的流动性风险经管措施。在某些情景下，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商 一致，在确保投资者得到公正对待的前提下，依照法律法例及基金合同的约定， 履行相应的信息泄漏次第后，笼统运用各种流动性风险经管器用，对赎回央求等 进行控制经管。在赎回限制的情况摈斥后，基金经管东谈主将复原赎回业务的正常办 理并公告。   基金经管东谈主实施备用的流动性风险经管器用、简便次第（具体内容可参考基 中加优选中高等第债券型证券投资基金               招募阐述书（更新） 金合同）及对投资者的影响，如下所示：   （1）脱期办理无数赎回央求。当出现基金单个怒放日内的基金份额净赎回申 请跳动前一怒放日的基金总份额的 10%，即以为是发生了无数赎回。基金经管东谈主， 不错根据基金其时的资产组合情状、证券流动性风险情况、基金流动性风险情况 等，决定全额赎回或部分脱期赎回。针对部分脱期赎回，基金经管东谈主在当日接受 赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回央求脱期 办理。   如发生单个怒放日内单个基金份额持有东谈主央求赎回的基金份额跳动前一怒放 日的基金总份额的 30%时，基金经管东谈主不错选择具体措施对其赎回央求实施脱期 办理。   受脱期赎回的影响，投资者可能在基金发生无数赎回期间，提议赎回请求后， 赎回要求得不到甘心。   （2）基金暂停赎回或减速支付赎回款项的事项，具体包括：   ①因不可抗力导致基金经管东谈主不成支付赎回款项；   ②发生基金合同端正的暂停基金资产估值情况时，基金经管东谈主可暂停接受投 资东谈主的赎回央求或减速支付赎回款项；   ③证券、期货来回所来回时期非正常停市，导致基金经管东谈主无法贪图当日基 金资产净值；   ④连气儿两个或两个以上怒放日发生无数赎回；   ⑤发生络续接受赎回央求将挫伤现存基金份额持有东谈主利益的情形时，基金管 理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回央求；   ⑥当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱 且选择估值时期仍导致公允价值存在首要不细目性时，经与基金托管东谈主协商证据 后，基金经管东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求；   ⑦法律法例端正或中国证监会认定的其他情形。   发生上述情形之一且基金经管东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金 经管东谈主应在当日报中国证监会备案，已证据的赎回央求，基金经管东谈主应足额支付； 如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分拨 给赎回央求东谈主，未支付部分可脱期支付。若出现上述第④项所述情形，按基金合 同的关联条件处理。基金份额持有东谈主在央求赎回时可事前遴荐将当日可能未获受 中加优选中高等第债券型证券投资基金                 招募阐述书（更新） 理部分赐与打消。在暂停赎回的情况摈斥时，基金经管东谈主应实时复原赎回业务的 办理并公告。      在基金经管东谈主暂停基金赎回要求或减速支付赎回款项期间，受此影响，基金 份额持有东谈主可能不成实时、足额的赎回所持有的基金份额。      （3）收取短期赎回费。      按照基金合同的约定，基金坚无间持有期少于 7 日的投资者将收取不低于 内需要赎回基金份额的投资者，需疑望短期赎回费的收取，及对基金投资收益的 可能影响。      （4）暂停估值情形。当发生以下事项时，基金暂停估值：      ①基金投资所波及的证券/期货来回市集遇法定节沐日或因其他原因暂停营业 时；      ②因不可抗力致使基金经管东谈主、基金托管东谈主无法准确评估基金资产价值时；      ③当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商 证据后，基金经管东谈主应当暂停基金估值；      ④法律法例、中国证监会和基金合同认定的其它情形。      当发生暂停基金估值的情形时，一方面投资者所查询到的净值可能不成实时、 准确地反馈基金投资的市集价值，另一方面在发生暂停估值的情况后，基金经管 东谈主会根据合同约定，或视情况暂停接受赎回请求或减速支付赎回款项。      （5）舞动订价机制。      当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金经管东谈主可选择舞动订价机制，以 确保基金估值的公正性，舞动订价机制的处理原则与操作表率遵从关联法律法例 以及监管部门自律王法的端正。      当基金发生大额申购或赎回情形且基金经管东谈主决定选择舞动订价机制，大额 申购或赎回的申购净值或赎回净值可能发生变动，将径直影响到大额申购或赎回 投资者的投资收益。      （6）证监会认定的其他措施。      当出现其他证监会招供的流动性风险经管措施时，基金经管东谈主可能在与托管 东谈主协商后，按照证监会招供的关联要求，选择对本基金的流动性风险经管措施， 具体情况的关联阐述可能由基金经管东谈主届时公告细目。 中加优选中高等第债券型证券投资基金           招募阐述书（更新）   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并量度司帐师事 务所主意后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。侧袋机制是一 种流动性风险经管器用，是将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至专诚 的侧袋账户进行处置计帐，目标在于有用清贫并化解风险。但基金启用侧袋机制 后，侧袋账户份额将罢手泄漏基金份额净值，并不得办理申购、赎回和调度，仅 主袋账户份额正常怒放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启 用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回， 其对应特定资产的变当前期具有不细目性，最终变现价钱也具有不细目性况且有 可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此面对 损失。   启用侧袋机制后，基金经管东谈主贪图各项投资运作磋商和基金事迹磋商时以主 袋账户资产为基准，不反馈侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。实施侧袋 机制期间，因本基金不泄漏侧袋账户份额的净值，即便基金经管东谈主在基金如期报 告中泄漏回报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不四肢特定资产最终变 现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金经管东谈主不承 担任何保证和承诺的职责。   基金经管东谈主将根据主袋账户运作情况合理细目申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   （六）操作和时期风险   基金的关联当事东谈主在各业务武艺的操作过程中，可能因里面控制不到位或者 东谈主为身分变成操作伪善或违犯操作规程而引致风险，如越权来回、内幕来回、交 易过失和欺骗等。   此外，在怒放式基金的后台运作中，可能因为时期系统的故障或者差错而影 响来回的正常进行以至导致基金份额持有东谈主利益受到影响。这种时期风险可能来 自基金经管东谈主、登记机构、销售机构、证券来回所和证券登记结算机构等。   （七）合规性风险   指基金经管或运作过程中，违犯国度法律、法例或基金合同关联端正的风险。   （八）模子风险 中加优选中高等第债券型证券投资基金            招募阐述书（更新）   指在估量资产价值、市集分析和风险估量中选择了过失的估量方法或遴荐了 不适当的模子而导致投资结果不细目风险。   （九）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一 致的风险   本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集遍及规矩等作念出的概述性刻画，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构（包括基金经管东谈主直销机构和其他销售机构）根据相 关法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构选择的评价方法也不同，因 此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同， 投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受武艺与居品风险之间 的匹配捕快。   （十）其他风险 面不完善而产生的风险； 致基金资产损失； 中加优选中高等第债券型证券投资基金              招募阐述书（更新）         十八、基金合同的变更、隔断与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例端正和 基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金 托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议成效后按照《信息泄漏办法》的关联端正在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行关联次第后，《基金合同》应当隔断： 金托管东谈主相接的；   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 东谈主、具有证券、期货关联业务经历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主 员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的劳动主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）     《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产计帐小组联合领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐回报； 中加优选中高等第债券型证券投资基金                 招募阐述书（更新）   （5）遴聘司帐师事务所对计帐回报进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律主意书；   （6）将计帐回报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统统合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金 份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联首要事项须实时公告；基金财产计帐回报经具有证券、期 货关联业务经历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主意书后报中国证 监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐回报报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐回报登 载在指定网站上，并将计帐回报请示性公告登载在指定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。 中加优选中高等第债券型证券投资基金            招募阐述书（更新）               十九、基金合同的内容摘抄   基金合同的内容摘抄见附件一。 中加优选中高等第债券型证券投资基金            招募阐述书（更新）             二十、基金托管契约的内容摘抄   基金托管契约的内容摘抄见附件二。 中加优选中高等第债券型证券投资基金                 招募阐述书（更新）            二十一、对基金份额持有东谈主的服务   基金经管东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。基金经管东谈主根据基金 份额持有东谈主的需要和市集的变化，有权增多或变更服务姿色。主要服务内容如下：   （一）贵寓寄送服务   基金经管东谈主负责向基金份额持有东谈主寄送关联贵寓。   基金投资者对账单包括季度对账单与年度对账单。季度对账单在每季度终局 后的 15 个劳动日内向有来回的持有东谈主以书面、手机短信或电子邮件相貌寄送，年 度对账单在每年度终局后 20 个劳动日内向统统持有东谈主以书面、手机短信或电子邮 件相貌寄送。份额持有东谈主也可登录公司网站（www.bobbns.com）插足“账户登陆” 栏目，自助查询或下载任意时段的对账单。                   （统统筹商方式，以基金经管东谈主获取的 基金持有东谈主信息为准）   对初度开户并申购的基金持有东谈主，基金经管东谈主将在 T+1 个劳动日以电子邮件 相貌向预留电子邮箱的客户发送开户证据书。若是基金持有东谈主需要提供纸质相貌， 请致电基金经管东谈主客户服务中心索求。   请示：由于基金持有东谈主提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱省略或因邮局 送达差错、通信故障、延误等原因，变成对账单无法按时准确送达，请实时到原 基金销售网点或致电本公司客服中心办理关联信息变更。如需补发对账单，敬请 拨打客服热线电话。   （二）基金调度服务   投资者可在基金经管东谈主经管的不同怒放式基金间调度基金份额。   （三）如期投资计算   基金经管东谈主利用销售网点为投资者提供如期投资的服务。通过如期投资计算， 投资者不错通过固定的渠谈，如期定额申购基金份额。如期投资计算的关联王法 详见基金经管东谈主公告。   （四）公司官网服务   通过本公司网站，投资东谈主可获取如下服务： 中加优选中高等第债券型证券投资基金                   招募阐述书（更新） 线开展关联量度。服务内容包括：基金居品量度、业务王法解答及网上来回量度 等。 居品信息查询、居品净值查询、公告信息查询、基金资讯、基金经管东谈主最新动态 等。同期还不错查询所持有基金的基金份额、来回记录等信息，定制订阅持有基 金净值日报、基金来回证据讲述等关联服务，以及修改个东谈主鸠合信息等基本贵寓。      （五）量度服务      投资者若是想了解申购和赎回等来回情况、基金账户余额、基金居品与服务 等信息，请拨打 4000095526 基金经管东谈主客户服务中心电话或登录基金经管东谈主网站 进行量度、查询。      寰球联合客户服务号码：400-009-5526      公司网址：www.bobbns.com      电子信箱：service@bobbns.com      （六）投诉受理      投资者不错拨打基金经管东谈主客户服务中心电话或致函，投诉基金经管东谈主或其 他销售机构的东谈主员和服务。      （七）如本招募阐述书存在职何您/贵机构无法雄伟的内容，请通过上述方式 筹商基金经管东谈主。请确保投资前，您/贵机构也曾全面雄伟了本招募阐述书。 中加优选中高等第债券型证券投资基金                      招募阐述书（更新）                  二十二、其他应泄漏事项      回报期内本基金及基金经管东谈主的关联更新公告： 序号    公告事项                             泄漏日历       新）       居品贵寓概要更新       居品贵寓概要更新       回报       回报       品贵寓概要更新       品贵寓概要更新       回报       回报 中加优选中高等第债券型证券投资基金                 招募阐述书（更新）            二十三、招募阐述书存放及查阅方式   本基金招募阐述书存放在基金经管东谈主、基金托管东谈主、销售机构的住所，投资 东谈主可在办公时期免费查阅；也可按工本费购买本招募阐述书复制件或复印件，但 应以招募阐述书正本为准。基金经管东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与所公告的 内容完全一致。   投资东谈主还不错径直登录基金经管东谈主的网站(www.bobbns.com)查阅和下载招募 阐述书。 中加优选中高等第债券型证券投资基金                 招募阐述书（更新）                     二十四、备查文献     （一）中国证监会准予中加优选中高等第债券型证券投资基金召募注册的文 件     （二）《中加优选中高等第债券型证券投资基金基金合同》     （三）《中加优选中高等第债券型证券投资基金托管契约》     （四）法律主意书     （五）基金经管东谈主业务经历批件、营业牌照     （六）基金托管东谈主业务经历批件、营业牌照     （七）中国证监会端正的其他文献     以上第（一）至（五）、（七）项备查文献存放在基金经管东谈主办公场面和营业 场面，第（六）项文献存放于基金托管东谈主的办公场面。基金投资者在营业时期可 免费查阅，在支付工本费后，可在合理时期内取得上述文献的复制件或复印件。                                中加基金经管有限公司 中加优选中高等第债券型证券投资基金               招募阐述书（更新）                   附件一、基金合同摘抄       第一部分   基金份额持有东谈主、基金经管东谈主和基金托管东谈主的权柄、义务      （一）基金经管东谈主的权柄、义务               《运作办法》过甚他关联端正，基金经管东谈主的权柄包括但 不限于：      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律法例和《基金合同》独处运用并 经管基金财产；      （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法例端正或中国证监会批准 的其他用度；      （4）销售基金份额；      （5）按照端正召集基金份额持有东谈主大会；      （6）依据《基金合同》及关联法律端正监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主 违犯了《基金合同》及国度关联法律端正，应呈文中国证监会和其他监管部门， 并选择必要措施保护基金投资者的利益；      （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；      （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的关联行动进行监督和处理；      （9）担任或录用其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获取《基金合同》端正的用度；      （10）依据《基金合同》及关联法律端正决定基金收益的分拨决策；      （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回或调度申 请；      （12）依照法律法例为基金的利益应用因基金财产投资于证券所产生的权柄；      （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；      （14）以基金经管东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益应用诉讼权柄或者 实施其他法律行动；      （15）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构；      （16）在合适关联法律、法例的前提下，制订和休养关联基金认购、申购、 中加优选中高等第债券型证券投资基金              招募阐述书（更新） 赎回、调度和非来回过户等业务王法；   （17）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权柄。            《运作办法》过甚他关联端正，基金经管东谈主的义务包括但 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者录用经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》成效之日起，以老诚信用、严慎尽力的原则经管和运用 基金财产；   （4）配备填塞的具有专科经历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 规划方式经管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，保 证所经管的基金财产和基金经管东谈主的财产相互独处，对所经管的不同基金差异管 理，差异记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、              《基金合同》过甚他关联端正外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得录用第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）选择适当合理的措施使贪图基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法合适《基金合同》等法律文献的端正，按关联端正贪图并公告基金净值信息， 细目基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐回报；   （10）编制季度回报、中期回报和年度回报；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他关联端正，履行信息泄漏及 回报义务；   （12）保守基金营业秘要，不闪现基金投资计算、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过甚他关联端正另有端正外，在基金信息公开泄漏前应予守秘，不 向他东谈主闪现；   （13）按《基金合同》的约定细目基金收益分拨决策，实时向基金份额持有 东谈主分拨基金收益；   （14）按端正受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项； 中加优选中高等第债券型证券投资基金              招募阐述书（更新）   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联端正召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按端正保存基金财产经管业务行动的司帐账册、报表、记录和其他相 关贵寓 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在端正时期发出，况且 保证投资者大略按照《基金合同》端正的时期和方式，随时查阅到与基金关联的 公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到关联贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、 变现和分拨；   （19）面对遣散、照章被打消或者被照章宣告收歇时，实时回报中国证监会 并讲述基金托管东谈主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东谈主正当 权益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而辞退；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的义务，基 金托管东谈主违犯《基金合同》变成基金财产损失机，基金经管东谈主应为基金份额持有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金经管东谈主将其义务录用第三方处理时，应当对第三方处理关联基 金事务的行动承担职责；   （23）以基金经管东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益应用诉讼权柄或实施其 他法律行动；   （24）基金经管东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，                            《基金合同》不成生 效，基金经管东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利息在基 金召募期终局后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）奉行成效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权柄、义务            《运作办法》过甚他关联端正，基金托管东谈主的权柄包括但 不限于：   （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法例和《基金合同》的端正安全保 中加优选中高等第债券型证券投资基金              招募阐述书（更新） 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法例端正或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金经管东谈主对本基金的投资运作，如发现基金经管东谈主有违犯《基金 合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成首要损失的情 形，应呈文中国证监会，并选择必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据关联市集王法，为基金开设资金账户和证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券、期货来回资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金经管东谈主更换时，提名新的基金经管东谈主；   （7）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权柄。            《运作办法》过甚他关联端正，基金托管东谈主的义务包括但 不限于：   （1）以老诚信用、尽力尽责的原则持有并安全守护基金财产；   （2）缔造专诚的基金托管部门，具有合适要求的营业场面，配备填塞的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托工作宜；   （3）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基 金财产相互独处；对所托管的不同的基金差异树立账户，独处核算，分账经管， 保证不同基金之间在账户树立、资金划拨、账册记录等方面相互独处；   （4）除依据《基金法》、              《基金合同》过甚他关联端正外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得录用第三东谈主托管基金财产；   （5）守护由基金经管东谈主代表基金签订的与基金关联的首要合同及关联凭证；   （6）按端正开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户,按照《基金 合同》的约定，根据基金经管东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金营业秘要，除《基金法》、                     《基金合同》过甚他关联端正另有规 定外，在基金信息公开泄漏前赐与守秘，不得向他东谈主闪现（因审计、法律等向外 部专科参谋人提供的情况除外）；   （8）复核、审查基金经管东谈主贪图的基金资产净值、各种基金份额的基金份额 净值、基金份额申购、赎回价钱； 中加优选中高等第债券型证券投资基金              招募阐述书（更新）   （9）办理与基金托管业务行动关联的信息泄漏事项；   （10）对基金财务司帐回报、季度回报、中期回报和年度回报出具主意，说 明基金经管东谈主在各瑕疵方面的运作是否严格按照《基金合同》的端正进行；若是 基金经管东谈主有未奉行《基金合同》端正的行动，还应当阐述基金托管东谈主是否选择 了适当的措施；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他关联贵寓 15 年以上；   （12）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按端正制作关联账册并与基金经管东谈主查对；   （14）依据基金经管东谈主的指示或关联端正向基金份额持有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联端正，召集基金份额持有东谈主 大会或配合基金经管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的端正监督基金经管东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和 分拨；   （18）面对遣散、照章被打消或者被照章宣告收歇时，实时回报中国证监会 和银行监管机构，并讲述基金经管东谈主；   （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，应许担补偿职责，其补偿 职责不因其退任而辞退；   （20）按端正监督基金经管东谈主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的义 务，基金经管东谈主因违犯《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主 利益向基金经管东谈主追偿；   （21）奉行成效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东谈主的权柄、义务   基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基 金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主四肢《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法例另有端正或基金合同另有约定外，统一类别每份基金份额具有同 中加优选中高等第债券型证券投资基金               招募阐述书（更新） 等的正当权益。            《运作办法》过甚他关联端正，基金份额持有东谈主的权柄包 括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；   （4）按照端正要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项应用表决权；   （6）查阅或者复制公开泄漏的基金信息贵寓；   （7）监督基金经管东谈主的投资运作；   （8）对基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权柄。            《运作办法》过甚他关联端正，基金份额持有东谈主的义务包 括但不限于：   （1）进展阅读并降服《基金合同》、招募阐述书等信息泄漏文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受武艺，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）温雅基金信息泄漏，实时应用权柄和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所端正的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏空或者《基金合同》隔断的有 限职责；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；   （7）奉行成效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金来回过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。        第二部分   基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的次第和王法   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代 中加优选中高等第债券型证券投资基金               招募阐述书（更新） 表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有端正或基金合同另 有约定外，基金份额持有东谈主理有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额持有东谈主大会不缔造日常机构。   （一）召开事由 法例、中国证监会另有端正的除外：   （1）隔断《基金合同》；   （2）更换基金经管东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调度基金运作方式；   （5）休养基金经管东谈主、基金托管东谈主的报酬法式和提高销售服务费收费法式；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会次第；   （10）基金经管东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或所有持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东谈主（以基金经管东谈主收到提议当日的基金份额贪图，下同）就统一事项书面 要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权柄和义务产生首要影响的其他事项；   （13）法律法例、           《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份额持 有东谈主大会的事项。 履行性不利影响的前提下，以下情况可由基金经管东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）休养本基金的申购费率、调低赎回费率、销售服务费或变更收费方式；   （3）增多或休养本基金的基金份额类别树立；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无履行性不利影响或修改 中加优选中高等第债券型证券投资基金                招募阐述书（更新） 不波及《基金合同》当事东谈主权柄义务关系发生变化；   （6）基金经管东谈主、销售机构、登记机构休养关联基金认购、申购、赎回、转 换、非来回过户、转托管等业务的王法；   （7）经中国证监会允许，基金推出新业务或服务；   （8）按照法律法例和《基金合同》端正不需召开基金份额持有东谈主大会的其他 情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 经管东谈主召集。 出版面提议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书 面示知基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定 之日起 60 日内召开并示知基金经管东谈主，基金经管东谈主应当配合。 召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金经管东谈主提议书面提议。基金经管东谈主应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基金份额持有 东谈主代表和基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向 基金托管东谈主提议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是 否召集，并书面示知提议提议的基金份额持有东谈主代表和基金经管东谈主；基金托管东谈主 决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。并示知基金经管东谈主，基金 经管东谈主应当配合。 基金份额持有东谈主大会，而基金经管东谈主、基金托管东谈主都不召集的或在端正时期内未 能作出版面恢复，单独或所有代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有 东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行 中加优选中高等第债券型证券投资基金                招募阐述书（更新） 召集基金份额持有东谈主大会的，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得胁制、干 扰。 登记日。      （三）召开基金份额持有东谈主大会的讲述时期、讲述内容、讲述方式 告。基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时期、地点和会议相貌；      （2）会议拟审议的事项、议事次第和表决方式；      （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；      （4）授权录用讲解的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 有用期限等）、送达时期和地点；      （5）会务常设筹商东谈主姓名及筹商电话；      （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；      （7）召集东谈主需要讲述的其他事项。 阐述本次基金份额持有东谈主大会所选择的具体通信方式、录用的公证机关过甚筹商 方式和筹商东谈主、表决主意寄交的截止时期和收取方式。 主意的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面讲述基金经管东谈主到 指定地点对表决主意的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书 面讲述基金经管东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决主意的计票进行监督。基金管 理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决主意的计票进行监督的，不影响表决主意的 计票着力。      （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式      基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主细目。 表出席，现场开会时基金经管东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有 东谈主大会，基金经管东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开会 中加优选中高等第债券型证券投资基金              招募阐述书（更新） 同期合适以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的录用东谈主理 有基金份额的凭证及录用东谈主的代理投票授权录用讲解合适法律法例、《基金合同》 和会议讲述的端正，况且持有基金份额的凭证与基金经管东谈主理有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证骄气，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份 额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时期的 3 个月以 后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东谈主大会。重新召集的基金 份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权 益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或基金合同约定的其他方式在表决截止日曩昔送达至召集东谈主指定的地址。通信 开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议讲述后，在 2 个劳动日内连气儿 公布关联请示性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定讲述基金托管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金经管东谈主）到指定地点对表决主意的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管 东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金经管东谈主）和公证机关的监督下按照会议 讲述端正的方式收取基金份额持有东谈主的表决主意；基金托管东谈主或基金经管东谈主经通 知不参加收取表决主意的，不影响表决着力；   （3）本东谈主径直出具表决主意或授权他东谈主代表出具表决主意的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主径直出具表决主意或授权他东谈主代表出具表决主意基金份额持有东谈主所持有的 基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金 份额持有东谈主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基 金份额持有东谈主大会。重新召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含 三分之一）基金份额的持有东谈主径直出具表决主意或授权他东谈主代表出具表决主意；   （4）上述第（3）项中径直出具表决主意的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主 中加优选中高等第债券型证券投资基金              招募阐述书（更新） 出具表决主意的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决主意的 代理东谈主出具的录用东谈主理有基金份额的凭证及录用东谈主的代理投票授权录用讲解合适 法律法例、《基金合同》和会议讲述的端正，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额持有东谈主不错选择书面、麇集、电话、短信或其他方式进 行表决，具体方式由会议召集东谈主细目并在会议讲述中列明。 麇集、电话、短信或其他方式，具体方式在会议讲述中列明。   （五）议事内容与次第   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修 改、决定隔断《基金合同》、更换基金经管东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、 法律法例及《基金合同》端正的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持 有东谈主大会辩论的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召蚁合议的讲述后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，起先由大会主理东谈主按照下列第（七）条文定次第细目 和公布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经辩论后进行表决，并形成大会决 议。大会主理东谈主为基金经管东谈主授权出席会议的代表，在基金经管东谈主授权代表未能 主理大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；若是基金经管东谈主 授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有 东谈主和代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额持有东谈主四肢 该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金经管东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主理基 金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的着力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份讲解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、录用东谈主姓 名（或单元称号）和筹商方式等事项。 中加优选中高等第债券型证券投资基金             招募阐述书（更新）   （2）通信开会   在通信开会的情况下，起先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所讲述的表决截 止日历后 2 个劳动日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机 关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和极度决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所端正的须以特 别决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调度基金运作方式、更换基 金经管东谈主或者基金托管东谈主、隔断《基金合同》、本基金与其他基金合并以极度决议 通过方为有用。   基金份额持有东谈主大会选择记名方式进行投票表决。   选择通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背字据讲解，不然提交 合适会议讲述中端正的证据投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头 合适会议讲述端正的表决主意视为有用表决，表决主意迁延不清或相互矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决主意的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总和。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或统一项提案内比肩的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主 应当在会议起先后文告在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份 额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份 额持有东谈主自行召集或大会诚然由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，可是基金经管东谈主 或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议起先后宣 布在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基 金经管东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的着力。 中加优选中高等第债券型证券投资基金                招募阐述书（更新）      （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主理东谈主马上 公布计票结果。      （3）若是会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东谈主应当进行重新 盘点，重新盘点以一次为限。重新盘点后，大会主理东谈主应当马上公布重新盘点结 果。      （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的着力。      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金经管东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决主意的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。      （八）成效与公告      基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。      基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起成效。      基金份额持有东谈主大会决议自成效之日起依照《信息泄漏办法》的关联端正在 指定媒介上公告。若是选择通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议 时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。      基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当奉行成效的基金份额持有东谈主 大会的决议。成效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金经管 东谈主、基金托管东谈主均有控制力。      （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特地约定      若本基金实施侧袋机制，则关联基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主 和侧袋份额持有东谈主差异持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若关联 基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主 持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例： 金份额 10%以上（含 10%）； 中加优选中高等第债券型证券投资基金               招募阐述书（更新） 日关联基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日关联基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日关联基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会 召开时期的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有东谈主大 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关联基金份额的持有东谈主参与或授权他 东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； 上（含二分之一）选举产生又名基金份额持有东谈主四肢该次基金份额持有东谈主大会的 主理东谈主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户 的，应差异由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，统一主侧袋账户 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东谈主大会的关联端正以本节特地约定内 容为准，本节莫得端正的适用本部分的关联端正。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会的召开事由、召开条件、议事次第和 表决条件等内容，但凡径直援用法律法例或监管端正的部分，如法律法例或监管 端正修改导致关联内容被取消或变更的，基金经管东谈主与基金托管东谈主协商一致并提 前公告后，可径直对该部老实容进行修改或休养，无需召开基金份额持有东谈主大会。          第三部分   基金合同的变更、隔断与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 中加优选中高等第债券型证券投资基金              招募阐述书（更新） 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例端正 和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基 金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议成效后按照《信息泄漏办法》的关联端正在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行关联次第后，《基金合同》应当隔断： 金托管东谈主相接的；   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 东谈主、具有证券、期货关联业务经历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主 员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的劳动主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）     《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产计帐小组联合领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐回报；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐回报进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律主意书；   （6）将计帐回报报中国证监会备案并公告； 中加优选中高等第债券型证券投资基金                   招募阐述书（更新）   （7）对基金剩余财产进行分拨。 不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统统合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金 份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联首要事项须实时公告；基金财产计帐回报经具有证券、期 货关联业务经历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主意书后报中国证 监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐回报报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐回报登 载在指定网站上，并将计帐回报请示性公告登载在指定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。                     第四部分   争议惩处方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争 议，如经友好协商未能惩处的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会根据该会当 时有用的仲裁王法进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终局性的并对各方 当事东谈主具有控制力，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，         《基金合同》当事东谈主应信守各自的职责，络续诚挚、尽力、尽 责地履行基金合同端正的义务，吟唱基金份额持有东谈主的正当权益。   本《基金合同》受中国法律统帅。         第五部分   基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金经管东谈主、基金托管东谈主、销售机构 中加优选中高等第债券型证券投资基金         招募阐述书（更新） 的办公场面和营业场面查阅。 中加优选中高等第债券型证券投资基金                   招募阐述书（更新）                附件二、基金托管契约摘抄                      第一部分 托管契约当事东谈主   （一）基金经管东谈主   称号：中加基金经管有限公司   住所：北京市顺义区和煦镇顺泽大街 65 号 317 室   法定代表东谈主：夏远洋   成随即间：2013 年 3 月 27 日   批准缔造机关及批准缔造文号：中国证监会证监许可【2013】247 号   注册成本： 4.65 亿元东谈主民币   组织相貌: 有限职责公司   规划范围：基金召募、基金销售、资产经管和中国证监会许可的其他业务   存续期间：无间规划   （二）基金托管东谈主   称号：中国工商银行股份有限公司   住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032）   法定代表东谈主：廖林   电话：（010）66105799   传真：（010）66105798   筹商东谈主：郭明   成随即间：1984 年 1 月 1 日   组织相貌：股份有限公司   注册成本：东谈主民币 35,640,625.71 万元   批准缔造机关和缔造文号：国务院《对于中国东谈主民银行专诚应用中央银行职 能的决定》（国发1983146 号）   存续期间：无间规划   规划范围：办理东谈主民币入款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理单子 承兑、贴现、转贴现、各种汇兑业务；代理资金计帐；提供信用证服务及担保； 代理销售业务；代理刊行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理 证券投资基金计帐业务（银证转账）；保障代理业务；代理政策性银行、番邦政府 中加优选中高等第债券型证券投资基金              招募阐述书（更新） 和海外金融机构贷款业务；守护箱服务；刊行金融债券；买卖政府债券、金融债 券；证券投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托经管服务；年金账户经管 服务；怒放式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信探询、量度、见证 业务；贷款承诺；企业、个东谈主财务参谋人服务；组织或参加银团贷款；外汇入款； 外汇贷款；外币兑换；出口托收及入口代收；外汇单子承兑和贴现；外汇借款； 外汇担保；刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票除外的外币有价证券；自营、 代客外汇买卖；外汇金融生息业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银 行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监督经管机构批准的其他业务。          第二部分 基金托管东谈主对基金经管东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金经管东谈主的投资行动应用监督权 投资范围、投资对象进行监督。   本基金投资于具有邃密流动性的金融器用，包括国内照章刊行和上市来回的 国债、金融债、企业债、公司债、地点政府债、次级债、可分离来回可转债的纯 债部分、央行单子、中期单子、同行存单、短期融资券、超短期融资券、资产支 持证券、债券回购、银行入款（契约入款、讲述入款、如期入款过甚他银行入款）、 国债期货等以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须合适 中国证监会关联端正）。   本基金不投资于股票等资产，也不投资于可调度债券（可分离来回可转债的 纯债部分除外）和可交换债券。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 在扣除国债期货合约需缴纳的来回保证金后，本基金持有的现金或到期日在一年 以内的政府债券的投资比例所有不低于基金资产净值的 5%。其中现金不包括结算 备付金、存出保证金及应收申购款等。   本基金所指的中高等第债券指国债、央行单子、政策性金融债、地点政府债、 信用评级为 AA+（含）以上的国有企业或国有控股企业刊行的信用债（包括企业 债、公司债、金融债（不含政策性金融债）、中期单子、次级债、短期融资券、超 短期融资券、可分离来回可转债的纯债部分等非国度信用担保的债券）。本基金投 中加优选中高等第债券型证券投资基金                招募阐述书（更新） 资的企业债、公司债、金融债（不含政策性金融债）、中期单子、次级债、可分离 来回可转债的纯债部分等信用债的信用评级依照评级机构出具的债券信用评级； 本基金投资的短期融资券、超短期融资券等短期信用债的信用评级依照评级机构 出具的主体信用评级。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金经管东谈主在履行适 当次第后，不错将其纳入投资范围。   本基金不得投资于关联法律、法例、部门规章及《基金合同》辞谢投资的投 资器用。 融资比例进行监督：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；，其中投资于中 高等第债券的比例不低于非现金资产的 80%；   （2）每个来回日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来回保证金后，保持不低 于基金资产净值的 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括 结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不得跳动基金资产净值的 10%；   （4）本基金经管东谈主经管的且由本基金托管东谈主托管的全部基金持有一家公司发 行的证券，不跳动该证券的 10%，完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的 基金品种不错不受此条件端正的比例限制；   （5）本基金投资于统一原始权益东谈主的各种资产接济证券的比例，不得跳动基 金资产净值的 10%；   （6）本基金持有的全部资产接济证券，其市值不得跳动基金资产净值的 20%；   （7）本基金持有的统一（指统一信用级别）资产接济证券的比例，不得跳动 该资产接济证券规模的 10%；   （8）本基金经管东谈主经管的且由本基金托管东谈主托管的全部基金投资于统一原始 权益东谈主的各种资产接济证券，不得跳动其各种资产接济证券所有规模的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产接济证券。基 金持有资产接济证券期间，若是其信用等第下跌、不再合适投资法式，应在评级 回报发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （10）本基金插足寰球银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跳动基 中加优选中高等第债券型证券投资基金               招募阐述书（更新） 金资产净值的 40%；插足寰球银行间同行市集进行债券回购的最永远限为 1 年， 债券回购到期后不得延期；   （11）本基金参与国债期货来回，在职何来回日日终，持有的买入国债期货 合约价值，不得跳动基金资产净值的 15%，持有的卖出洋债期货合约价值不得超 过基金持有的债券总市值的 30%；   （12）本基金参与国债期货来回，在职何来回日内来回（不包括平仓）的国 债期货合约的成交金额不得跳动上一来回日基金资产净值的 30%；   （13）本基金参与国债期货来回，本基金所持有的债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，所有（轧差贪图）不低 于基金资产的 80%；   （14）本基金经管东谈主经管的且由本基金托管东谈主托管的全部怒放式基金持有一 家上市公司刊行的可流通股票，不得跳动该上市公司可流通股票的 15%；本基金 经管东谈主经管的且由本基金托管东谈主托管的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可 流通股票，不得跳动该上市公司可流通股票的 30%；完全按照关联指数的组成比 例进行证券投资的怒放式基金以及中国证监会认定的特地投资组合可不受前述比 例限制；   （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得跳动基金资产净值 的 15%，但因证券市集波动、基金规模变动等基金经管东谈主之外的身分致使基金不 合适该比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （16）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来回对 手开展逆回购来回的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （17）本基金资产总值不跳动基金资产净值的 140%。   法律法例或监管部门取消或休养上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主在 履行适当次第后，则本基金投资不再受关联限制或按休养后的端正奉行。   除上述第（2）、          （9）、（15）、                  （16）项外，由于证券市集波动、期货市集波动、 证券刊行东谈主合并或基金规模变动等基金经管东谈主之外的原因导致的投资比例不合适 上述约定的比例，基金经管东谈主应在 10 个来回日内进行休养，但中国证监会端正的 特地情形除外。法律法例另有端正的从其端正。   基金经管东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适 中加优选中高等第债券型证券投资基金              招募阐述书（更新） 基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围应当合适基金合同的约 定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自基金合同成效之日起起先。   除投资资产配置外，基金托管东谈主对基金投资的监督和搜检自《基金合同》生 效之日起起先。   对于因法律法例变化导致本基金投资范围及投资限制等事项休养的，基金管 理东谈主应提前讲述基金托管东谈主，经基金托管东谈主书面同意后方可纳入投资监督范围。 基金经管东谈主清楚基金托管东谈主履行投资监督职责受外部数据着手或系统开发等身分 影响，应为基金托管东谈主系统休养预留所需的合理必要时期。 资辞谢行动进行监督：   根据法律法例的端正及《基金合同》的约定，本基金辞谢从事下列行动：   （1）承销证券；   （2）违犯端正向他东谈主贷款或提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资 不再受关联限制或按变更后的端正奉行。 法例及行业法式的银行间市集来回敌手的名单。基金托管东谈主根据名单对基金经管 东谈主银行间市集来回进行监督。基金经管东谈主不错根据履行情况的变化，实时对银行 间债券市集来回敌手名单进行更新和休养，并实时讲述基金托管东谈主。拟更新和调 整的名单经基金托管东谈主证据后起先成效。基金经管东谈主负责对来回敌手的资信控制， 按银行间债券市集的来回王法进行来回，基金托管东谈主则根据银行间债券市集成交 单对合同履行情况进行监督，但在充分履行监督和复核义务后，不承担来回敌手 不履行合同变成的损失。因基金经管东谈主未实时讲述基金托管东谈主导致来回敌手名单 未变更的，基金托管东谈主不承担职责。基金经管东谈主更新银行间债券市集来回敌手名 单前已与本次更新剔除的来回敌手所进行但尚未结算的来回，仍应按照契约进行 结算。 中加优选中高等第债券型证券投资基金              招募阐述书（更新）   若是基金托管东谈主发现基金经管东谈主与不在名单内的银行间市集来回敌手进行交 易，应实时提醒基金经管东谈主打消来回，经提醒后基金经管东谈主仍奉行来回并变成基 金资产损失的，基金托管东谈主不承担职责。 合托管东谈主要求的，均视为未按时更新或休养名单。基金经管东谈主同意，基金托管东谈主 无需履行前款项下监督职责。因此给基金变成的损失由基金经管东谈主承担。   基金经管东谈主未提供来回敌手名单，但基金托管东谈主发现基金经管东谈主与银行间市 场的丙类会员进行债券来回的，不错通过邮件、电话等两边招供的方式提醒基金 经管东谈主，基金经管东谈主同意，经提醒后基金经管东谈主仍奉行来回并变成基金资产损失 的，基金托管东谈主不承担职责。 的来回结算方式进行来回。   本基金投资银行入款的信用风险主要包括入款银行的信用等第、入款银行的 支付武艺等波及到入款银行遴荐方面的风险。基金经管东谈主应基于审慎原则评估存 款银行信用风险并据此自行遴荐入款银行。因基金经管东谈主违犯上述原则给基金造 成的损失，基金托管东谈主不承担任何职责，关联损失由基金经管东谈主先行承担。基金 经管东谈主履行先行赔付职责后，有权要求关联职责东谈主进行补偿。基金托管东谈主的职责 仅限于督促基金经管东谈主履行先行赔付职责。   （二）基金托管东谈主应根据关联法律法例的端正及《基金合同》的约定，对基 金资产净值贪图、各种基金份额的基金份额净值贪图、应收资金到账、基金用度 开支及收入细目、基金收益分拨、关联信息泄漏、基金宣传推介材料中登载基金 事迹施展数据等进行监督和核查。   （三）基金托管东谈主发现基金经管东谈主的投资运作过甚他运作违犯《基金法》、                                   《基 金合同》、基金托管契约关联端正时，应实时以书面相貌讲述基金经管东谈主限期纠正， 基金经管东谈主收到讲述后应鄙人一个劳动日实时查对，并以书面相貌向基金托管东谈主 发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东谈主有权随时对讲述县项进行复查，督促基金经管东谈主改正。 基金经管东谈主对基金托管东谈主讲述的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应报 告中国证监会。基金托管东谈主有义务要求基金经管东谈主补偿因其违犯《基金合同》而 中加优选中高等第债券型证券投资基金              招募阐述书（更新） 致使投资者碰到的损失。   对于依据来回次第尚未成交的且基金托管东谈主在来回前大略监控的投资指示， 基金托管东谈主发现该投资指示违犯关联法律法例端正或者违犯《基金合同》约定的， 应当断绝奉行，立即讲述基金经管东谈主实时改正。如基金经管东谈主断绝改正的，基金 托管东谈主有权向中国证监会回报。   对于必须于估值完成后方可获知的监控磋商或依据来回次第也曾成交的投资 指示，基金托管东谈主发现该投资指示违犯法律法例或者违犯《基金合同》约定的， 应当立即讲述基金经管东谈主，并回报中国证监会。   基金经管东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在端正时期内 恢复基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按 照法例要求需向中国证监会报送基金监督回报的，基金经管东谈主应积极配合提供相 关数据贵寓和轨制等。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主有首要违游记动，应立即回报中国证监会，同期 讲述基金经管东谈主限期纠正。   基金经管东谈主无正直事理，断绝、封锁基金托管东谈主根据本契约端正应用监督权， 或选择拖延、欺骗等技能妨碍基金托管东谈主进行有用监督，情节严重或经基金托管 东谈主提议劝诫仍不改正的，基金托管东谈主应回报中国证监会。            第三部分 基金经管东谈主对基金托管东谈主的业务核查   基金经管东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限 于基金托管东谈主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所 需账户、复核基金经管东谈主贪图的基金资产净值和各种基金份额的基金份额净值、 根据基金经管东谈主指示办理计帐交收、关联信息泄漏和监督基金投资运作等行动。   基金经管东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账经管、 无故未奉行或无故蔓延奉行基金经管东谈主资金划拨指示、闪现基金投资信息等违犯 《基金法》、      《基金合同》、本托管契约过甚他关联端正时，基金经管东谈主应实时以书 面相貌讲述基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到讲述后应实时查对质据并以书 面相貌向基金经管东谈主发出回函。在限期内，基金经管东谈主有权随时对讲述县项进行 复查，督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金托管东谈主对基金经管东谈主讲述的违 规事项未能在限期内纠正的，基金经管东谈主应回报中国证监会。基金经管东谈主有义务 中加优选中高等第债券型证券投资基金                  招募阐述书（更新） 要求基金托管东谈主补偿基金因此所碰到的损失。   基金经管东谈主发现基金托管东谈主有首要违游记动，应立即回报中国证监会和银行 业监督经管机构，同期讲述基金托管东谈主限期纠正。   基金托管东谈主应积极配合基金经管东谈主的核查行动，包括但不限于：提交关联资 料以供基金经管东谈主核查托管财产的完竣性和信得过性，在端正时期内恢复基金经管 东谈主并改正。   基金托管东谈主无正直事理，断绝、封锁基金经管东谈主根据本契约端正应用监督权， 或选择拖延、欺骗等技能妨碍基金经管东谈主进行有用监督，情节严重或经基金经管 东谈主提议劝诫仍不改正的，基金经管东谈主应回报中国证监会。                     第四部分 基金财产的守护   （一）基金财产守护的原则 运用、刑事职责、分拨基金的任何财产。 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账经管，确保基金财产的完竣与独处。   对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金经管东谈主 负责与关联当事东谈主细目到账日历并讲述基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基 金托管东谈主处的，基金托管东谈主应实时讲述基金经管东谈主选择措施进行催收。由此给基 金变成损失的，基金经管东谈主应负责向关联当事东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主对 此不承担职责。   （二）召募资金的考证   召募期内销售机构按销售与服务代理契约的约定，将认购资金划入基金经管 东谈主在具有托管经历的营业银行开设的中加基金经管有限公司基金认购专户。该账 户由基金经管东谈主开立并经管。基金召募期满，召募的基金份额总额、基金召募金 额、基金份额持有东谈主东谈主数合适《基金法》、《运作办法》等关联端正后，由基金管 理东谈主遴聘具有从事证券业务经历的司帐师事务所进行验资，出具验资回报。出具 的验资回报应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名有用。验资 中加优选中高等第债券型证券投资基金             招募阐述书（更新） 完成，基金经管东谈主应将召募的属于本基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为基金 开立的资产托管专户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具证据文献。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》成效的条件，由基金经管东谈主按 端正办理退款事宜。   （三）基金的银行账户的开立和经管   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在其营业机构开设资产托管专户，守护基金 的银行入款。该账户的开设和经管由基金托管东谈主承担。本基金的一切货币相差活 动，均需通过基金托管东谈主的资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于甘心开展本基金业务的需要。基金托管东谈主 和基金经管东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的 任何银行账户进行本基金业务除外的行动。   资产托管专户的经管应合适《东谈主民币银行结算账户经管办法》、《现金经管暂 行条例》、《东谈主民币利率经管端正》、《利率经管暂行端正》、《支付结算办法》以及 银行业监督经管机构的其他端正。   （四）基金证券账户与证券来回资金账户的开设和经管   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限职责 公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限职责公司上海分公 司/深圳分公司开立基金证券来回资金账户，用于证券计帐。   基金证券账户的开立和使用，限于甘心开展本基金业务的需要。基金托管东谈主 和基金经管东谈主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的行动。   （五）债券托管账户的开立和经管 银行间同行拆借市集的来回经历，并代表基金进行来回；基金托管东谈主负责以基金 的口头在中央国债登记结算有限职责公司和银行间市集计帐所股份有限公司开设 银行间债券市集债券托管自营账户，并由基金托管东谈主负责基金的债券的后台匹配 及资金的计帐。 回购主契约，正本由基金托管东谈主守护，基金经管东谈主保存副本。 中加优选中高等第债券型证券投资基金                招募阐述书（更新）   （六）其他账户的开设和经管   在本托管契约缔结日之后，本基金被允许从事合适法律法例端正和《基金合 同》约定的其他投资品种的投资业务时，若是波及关联账户的开设和使用，由基 金经管东谈主协助基金托管东谈主根据关联法律法例的端正和《基金合同》的约定，开立 关联账户。该账户按关联王法使用并经管。   （七）基金财产投资的关联什物证券、银行如期入款存单等有价凭证的守护   基金财产投资的关联什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的守护库；其 中什物证券也可存入中央国债登记结算有限职责公司或中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/深圳分公司、银行间市集计帐所股份有限公司或单子营业中心 的代守护库。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金经管东谈主的指示办理。 属于基金托管东谈主履行有用控制下的什物证券在基金托管东谈主守护期间的损坏、灭失， 由此产生的职责应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主除外机构履行有 效控制或守护的证券不承担守护职责。   （八）与基金财产关联的首要合同的守护   由基金经管东谈主代表基金签署的与基金关联的首要合同的原件差异应由基金托 管东谈主、基金经管东谈主守护。除本契约另有端正外，基金经管东谈主在代表基金签署与基 金关联的首要合同期应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金经管东谈主和基 金托管东谈主至少各持有一份正本的原件。基金经管东谈主在合同签署后 5 个劳动日内通 过专东谈主送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管东谈主处。合同原件应存 放于基金经管东谈主和基金托管东谈主各自文献守护部门 15 年以上。               第五部分 基金资产净值贪图与复核   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。基金份额净值是按 照每个劳动日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数目贪图。各种基 金份额的基金份额净值的贪图精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入，由此 产生的谬误计入基金财产。基金经管东谈主不错缔造大额赎回情形下的净值精度济急 休养机制。国度另有端正的，从其端正。   基金经管东谈主应每个劳动日对基金资产估值。但基金经管东谈主根据法律法例或基 金合同的端正暂停估值时除外。估值原则应合适《基金合同》、《证券投资基金会 计核算业务指引》过甚他法律、法例的端正。用于基金信息泄漏的基金资产净值 中加优选中高等第债券型证券投资基金                 招募阐述书（更新） 和各种基金份额净值由基金经管东谈主负责贪图，基金托管东谈主复核。基金经管东谈主应于 每个劳动日来回终局后贪图当日的各种基金份额资产净值并以两边招供的方式发 送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值贪图结果复核无误后以两边招供的方式发送 给基金经管东谈主，由基金经管东谈主对基金净值按端正赐与公布。   根据《基金法》，基金经管东谈主贪图并公告各种基金资产净值，基金托管东谈主复核、 审查基金经管东谈主贪图的基金资产净值。因此，本基金的司帐职责方是基金经管东谈主， 就与本基金关联的司帐问题，如经关联各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达 成一致的主意，按照基金经管东谈主对基金资产净值的贪图结果对外赐与公布。              第六部分 基金份额持有东谈主名册的守护   基金经管东谈主和基金托管东谈主须差异妥善守护的基金份额持有东谈主名册，包括《基 金合同》成效日、《基金合同》隔断日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的内容必须包 括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金经管东谈主的指示编制和保 管，守护期限自基金账户销户之日起不得少于 20 年。基金经管东谈主和基金托管东谈主应 按照当今关联王法差异守护基金份额持有东谈主名册。守护方式不错选择电子或文档 的相貌。守护期限为 15 年。   基金经管东谈主应当实时向基金托管东谈主提交下列日历的基金份额持有东谈主名册：                                  《基 金合同》成效日、《基金合同》隔断日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的内容必 须包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份 额持有东谈主名册应于下月前十个劳动日内提交；《基金合同》成效日、《基金合同》 隔断日等波及到基金瑕疵事项日历的基金份额持有东谈主名册应于发寿辰后十个劳动 日内提交。   基金托管东谈主以电子版相貌妥善守护基金份额持有东谈主名册，并如期刻成光盘备 份，保存期限为 15 年。基金托管东谈主不得将所守护的基金份额持有东谈主名册用于基金 托管业务除外的其他用途，并应降服守秘义务。   若基金经管东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善守护基金份额持有东谈主名册， 应按关联法例端正各自承担相应的职责。 中加优选中高等第债券型证券投资基金                 招募阐述书（更新）                     第七部分 争议惩处方式      关联两边当事东谈主同意，因本契约而产生的或与本契约关联的一切争议，除经 友好协商不错惩处的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会根据该会其时有用的 仲裁王法进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是终局性的并对关联两边均有 控制力，仲裁用度由败诉方承担。      争议处理期间，关联两边当事东谈主应信守基金经管东谈主和基金托管东谈主职责，络续 诚挚、尽力、尽责地履行《基金合同》和托管契约端正的义务，吟唱基金份额持 有东谈主的正当权益。      本契约受中国法律统帅。                第八部分 托管契约的变更与隔断      （一）托管契约的变更与隔断      本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约的内容进行变更。变更后的托管 契约，其内容不得与《基金合同》的端正有任何打破。基金托管契约的变更应报 中国证监会备案。      发生以下情况，本托管契约隔断：      （1）        《基金合同》隔断；      （2）基金托管东谈主遣散、照章被打消、收歇或有其他基金托管东谈主领受基金资产；      （3）基金经管东谈主遣散、照章被打消、收歇或有其他基金经管东谈主领受基金经管 权；      （4）发生法律法例、中国证监会或《基金合同》端正的隔断事项。