浦银安盛基金管理有限公司 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）          招募说明书（更新）      基金管理东谈主：浦银安盛基金管理有限公司       基金托管东谈主：交通银行股份有限公司                    垂危辅导   本基金的召募肯求已于 2019 年 4 月 3 日经中国证监会证监许可〔2019〕591 号文准予注册。   基金管理东谈主保证本招募说明书的内容确切、准确、圆善。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值 和收益作出执行性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不 对基金的投资价值及阛阓远景等作出执行性判断或者保证。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等因素产生波动，投 资东谈主在投成本基金前，应全面了解本基金的家具特质，充分沟通自身的风险承受 智商，感性判断阛阓，并承担基金投资中出现的各样风险，包括但不限于：阛阓 风险、信用风险、管理风险、流动性风险、操作和手艺风险、合规性风险、本基 金私有的风险过火他风险等。   本基金的投资范围包括 QDII 基金、香港互认基金，因此将靠近国际阛阓风 险、汇率风险、政事管制风险。   本基金投资范围包括资产支抓证券，资产支抓证券是一种债券性质的金融工 具。资产支抓证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本 身，包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要阐扬为信用评级风险、 法律风险等。   本基金的投资范围包括存托凭证，可能靠近存托凭证价钱大幅波动致使出现 较大亏本的风险，以及与存托凭证刊行机制联系的风险。   本基金为基金中基金，由于本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册 的公开召募证券投资基金的基金份额，抓有基金的预期风险和预期收益波折成为 本基金的预期风险和预期收益。本基金以风险抑遏为家具主要导向，属于宗旨风 险策略基金中风险收益特征相对稳健的基金。本基金经久平均风险和预期收益率 低于股票型基金，高于债券型基金和货币阛阓基金。   本基金称号中包含“养老”并不代表收益保障或其他任何时局的收益承诺， 本基金不保本，可能发生亏本。   除法律法例和基金合同另有规矩外，本基金每笔份额的最短抓有期限为 1 年，最短抓有期内，投资者不成建议赎回肯求，期满后（含到期日）投资者可 建议赎回肯求。   基金的过往事迹并不预示其改日阐扬，基金管理东谈主管理的其他基金的事迹并 不组成对本基金阐扬的保证。   基金管理东谈主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎接力的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理东谈主提醒投资东谈主基金投资的 “买者自诩”原则，在投资东谈主作出投资决策后，基金运营状态与基金净值变化引 致的投资风险，由投资东谈主自行承担。投资有风险，投资东谈主在投成本基金前应谨慎 阅读本基金的风险揭示书、招募说明书和基金合同等信息走漏文献，自主判断基 金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   本基金单一投资者抓有基金份额数不得卓绝基金份额总额的 50%，但在基金 运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫卓绝前述 50%比例的除外。   当本基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金管理东谈主履行相应 步伐后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“第十六部分 侧 袋机制”的联系内容。侧袋机制实施期间，基金管理东谈主将对基金简称进行相当标 识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额抓有东谈主仔细阅读联系内容并暖和 本基金启用侧袋机制时的特定风险。   本基金本次更新招募说明书主要波及主要东谈主员情况变更，本基金管理东谈主对招 募说明书相应内容（“第三部分 基金管理东谈主”中“二、主要东谈主员情况”）进行了 更新，联系信息更新截止日为 2024 年 12 月 3 日。本招募说明书其他所载内容本 次未更新。除非另有说明，本招募说明书其余所载内容截止日为 2024 年 8 月 19 日，估计财务数据和净值阐扬截止日 2024 年 6 月 30 日（财务数据未经审计）。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）                               招募说明书更新                                目     录 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新                   第一部分 引子   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》  ”）、    《公开召募证券投资基金运作管理办法》                     （以下简称“《运作办法》”）、                                   《公 开召募敞开式证券投资基金流动性风险管理规矩》(以下简称“《流动性风险管理 规矩》”)、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募 集证券投资基金信息走漏管理办法》                （以下简称“《信息走漏办法》”）、                                《公开召募 证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》、                          《养老宗旨证券投资基金指 引（试行）》、       《个东谈主待业金投资公开召募证券投资基金业务管理暂行规矩》                                 （以下 简称“《个东谈主待业金基金暂行规矩》”）等估计法律法例的规矩，以及《浦银安盛 颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）基金合同》                               （以下简称“基 金合同”）的约定编写。   本招募说明书诠释了浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中 基金（FOF）（以下简称“本基金”或“基金”）的投资宗旨、策略、风险、费率 等与投资东谈主投资决策估计的必要事项，投资东谈主在作念出投资决策前应仔细阅读本招 募说明书。   基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何子虚纪录、误导性阐述或者首要遗 漏，并对其确切性、准确性、圆善性承担法律职责。本基金是根据本招募说明书 所载明的良友肯求召募的。本基金管理东谈主莫得寄予或授权任何其他东谈主提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主，其抓有基金份额的行 为自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过火他 估计规矩享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解基金份额抓有东谈主的权利和义务， 应详备查阅基金合同。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）            招募说明书更新                    第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金（FOF） 金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何灵验更正和补充 稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）托管契约》及对该托管契约 的任何灵验更正和补充 基金（FOF）招募说明书》过火更新 基金中基金（FOF）基金家具良友概要》过火更新 基金中基金（FOF）基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东谈主有经管力的决定、决议、通知等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届天下东谈主民代表大会常务委员 会第三十次会议更正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届天下东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《天下东谈主民代表大会常务委员会 对于修改〈中华东谈主民共和国口岸法〉等七部法律的决定》修改的《中华东谈主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念出的更正     《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日起实 施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其常常作念出的更正 日起实施的《公开召募证券投资基金信息走漏管理办法》及颁布机关对其常常作念 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）            招募说明书更新 出的更正 施的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其常常作念出的更正 布机关对其常常作念出的更正       《个东谈主待业金基金暂行规矩》：指中国证监会 2022 年 11 月 4 日颁布并实 施的《个东谈主待业金投资公开召募证券投资基金业务管理暂行规矩》及颁布机关对 其常常作念出的更正 员会 务的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主 正当登记并存续或经估计政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、奇迹法东谈主、社会 团体或其他组织 办法》（包括其常常更正）及联系法律法例规矩不错投资于在中国境内照章召募 的证券投资基金的中国境外的机构投资者 证券投资试点办法》（包括其常常更正）及联系法律法例规矩，运用来自境外的 东谈主民币资金进行境内证券投资的境外机构投资者 格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投 资东谈主的合称 东谈主 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）         招募说明书更新 办理基金份额的申购、赎回、调和、转托管及按时定额投资等业务 证监会规矩的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金管理东谈主签订了基金销售 服务契约，办理基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的说明、清理和结 算、代理披发红利、建立并守护基金份额抓有东谈主名册和办理非往返过户等 理有限公司或接受浦银安盛基金管理有限公司寄予代为办理登记业务的机构 管理的基金份额余额过火变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、调和、转托管及按时定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并得到中国证监会书面说明的 日历 产清理罢了，清理结果报中国证监会备案并给以公告的日历 不得卓绝 3 个月 敞开日 有期，最短抓有期内，投资者不成建议赎回肯求，期满后（含到期日）投资者可 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 以肯求赎回。认、申购份额的最短抓有期的肇始日分别为基金合同奏效日、申购 肯求说明日，对应的最短抓有期到期日分别为基金合同奏效日、申购肯求说明日 的 1 年对日，若 1 年后无对日的，则该月临了一个处事日为到期日，若该对日为 非处事日，则到期日顺延至下一处事日 是范例基金管理东谈主所管理的敞开式证券投资基金登记方面的业务国法，由基金管 理东谈主和投资东谈主共同死守 请购买基金份额的举止 请购买基金份额的举止 定的条件要求将基金份额兑换为现款的举止 规矩的条件，肯求将其抓有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额调和为基金 管理东谈主管理的其他基金基金份额的举止 抓基金份额销售机构的操作 份额抓有东谈主支付一定现款的业务 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 加上基金调和中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金调和中转入 肯求份额总额后的余额）卓绝上一敞开日基金总份额的 10% 行进款利息、已杀青的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的精打细算 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 基金应收款项过火他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 基金以及认购/申购费、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类 别：A 类基金份额、C 类基金份额和 Y 类基金份额。三类基金份额分设不同的基 金代码，并分别公布基金份额净值 本类别基金资产入网提销售服务费的基金份额 而是从本类别基金资产入网提销售服务费的基金份额 通过个东谈主待业金账户申购，在投资者申购基金份额时收取申购费，但不从本类别 基金资产入网提销售服务费的基金份额 基金份额抓有东谈主服务的用度 以合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往返日以上的逆回购 与银行按时进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、运动受 限的新股及非公开拓行股票、资产支抓证券、因刊行东谈主债务误期无法进行转让或 往返的债券等 值的方式，将基金调整投资组合的阛阓冲击成安分派给执行申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额抓有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损 害并得到自制对待 简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网站”，包括基金管理东谈主 网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子走漏网站）等媒介 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 件 账户进行处置清理，目的在于灵验阻遏并化解风险，确保投资者得到自制对待， 属于流动性风险管理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在首要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在首要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在首要不确 定性的资产 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）         招募说明书更新                   第三部分 基金管理东谈主   一、基金管理东谈主概况   称号：浦银安盛基金管理有限公司   住所：中国（上海）目田贸易试验区滨江通衢 5189 号地下 1 层、地上 1 层 至地上 4 层、地上 6 层至地上 7 层   办公地址：上海市浦东新区滨江通衢 5189 号 S2 座 1-7 层   成立时期：2007 年 8 月 5 日   法定代表东谈主：谢伟   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字2007207 号   注册成本：东谈主民币 120,000 万元   股权结构：上海浦东发展银行股份有限公司抓有 51%的股权；法国安盛投资 管理有限公司抓有 39%的股权；上海国盛集团资产有限公司抓有 10%的股权。   电话：（021）23212888   传真：（021）23212800   客服电话：400-8828-999；（021）33079999   网址：www.py-axa.com   估计东谈主：徐薇   二、主要东谈主员情况   （一）董事会成员   谢伟先生，董事长。同济大学工学硕士研究生，高档经济师。曾任中国成立 银行郑州分行金水支行副行长，河南省分行公司业务部总司理，许昌市分行党委 文牍、行长；上海浦东发展银行公司及投资银行总部发展管理部总司理，公司及 投资银行总部副总司理兼投行业务部、发展管理部、大客户部总司理，上海浦东 发展银行福州分行党委文牍、行长，上海浦东发展银行资金总部总司理，上海浦 东发展银行金融阛阓业务总监兼金融阛阓部总司理、资产管理部总司理，上海浦 东发展银行党委委员、副行长、董事会秘书。现任上海浦东发展银行党委副文牍、 行长、董事会秘书，兼任浦发银行研究院院长。自 2017 年 3 月起兼任本公司董 事，自 2017 年 4 月起兼任本公司董事长。   Pierre-Axel Margulies 先生，董事。法国国籍，法国里昂商学院，公司金 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）           招募说明书更新 融专科管理学硕士学位。2016 年参加欧洲工商管理学院 MBA 样式。2012 年至 2015 年干涉通用成本担任买卖发展部副总监，负责收购及并购业务。2016 年加入布 鲁克菲尔德资产管理投资银行， 2017 加入贝恩公司任参谋人。2018 年于今加入安 盛投资，2018 年至 2019 年任政策与企业财务官，2020 年起至 2022 年 8 月任总 裁办公室主任。现任安盛投资中国区司理。2022 年 8 月起，担任本公司董事并 兼任上海浦银安盛资产管理有限公司监事。   丁蔚女士，董事。上海交通大学工商管理硕士研究生，高档经济师。曾任中 国成立银行上海市分行龙卡业务处理中心主任助理、副主任，个东谈主银行业务部副 总司理；上海浦东发展银行个东谈主银行总部银行卡部负责东谈主、总司理，个东谈主银行总 部副总司理兼银行卡部总司理，电子银行部（转移金融部）总司理，零卖业务部 总司理、零卖业务处事党委副文牍，零卖业务总监、零卖业务部总司理、零卖业 务党委副文牍、上海浦东发展银行党委委员。现任上海浦东发展银行党委委员、 副行长。2021 年 1 月起兼任本公司董事。   林忠汉（LAM, Chung Han Terence）先生，董事。英国国籍，领有英国伦敦 大学学士学位。在加入安盛投资管理亚洲之前，曾任职于多家环球资产管理公司， 包括法国巴黎资产管理公司、富兰克林邓普顿投资公司、德意志银行资产管理公 司和东方汇理资产管理公司等，担任高档业务发展和家具管理等多个高档职位， 隐私亚太地区。自 2010 年起，加入安盛投资管理,当今担任亚太区董事总司理, 中枢业务销售及阛阓推行总监、亚太区客户业务负责东谈主以及安盛投资亚洲施行委 员会成员。林忠汉畴前 20 年积累了丰富的训戒，包括服务多种垂危的亚太区机 构及零卖客户，如中央银行、主权基金、保障公司及私东谈主银行等。 2022 年 8 月 起，担任本公司董事。   袁涛先生，董事。复旦大学各人管理硕士。具备 19 年武警上海市边防总队 管理处事经历，2018 年起在上海国盛集团资产有限公司历任纪委文牍、党委书 记、副总裁，主要负责金融股权运作、存量资产处置以及风控合规处事等。2022 年 6 月起于今担任上海国盛集团资产有限公司党委文牍、董事长，全面负责公司 筹办管理处事。2022 年 10 月起，兼任本公司董事。   刘长江先生，董事。北京师范大学栽培管理专科硕士研究生，经济师。曾任 中国工商银行总行基金托管部副处长、处长。2003 年 4 月干涉浦发银行，历任 总行基金托管部总司理，总行公司及投资银行总部资产托管部总司理兼企业年金 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）        招募说明书更新 部、期货结算部总司理，总行公司及投资银行总部副总司理兼资产托管部、企业 年金、期货结算部总司理，总行金融机构部总司理兼总行资产托管部总司理、总 行第一直属党委委员，总行金融机构部总司理兼总行资产管理部（资产管理中心） 总司理、总行金融阛阓业务党委副文牍，总行资产管理部（资产管理中心）总经 理、总行金融阛阓业务党委副文牍，浦银应承有限职责公司董事长、党委副文牍。 现任上海浦东发展银行总行党群处事部（总行直属党委、总行工会办公室）部长、 工会副主席、直属党委副文牍、直属纪委文牍。2021 年 11 月起，兼任浦银安盛 基金管理有限公司董事。   张弛先生，董事，总司理。英国兰卡斯特大学金融学硕士。曾在中国成立银 行股份有限公司和华安基金管理有限公司接事。后在光大保德信基金管理有限公 司担任副总司理兼首席阛阓总监；在泰康资产管理有限职责公司担任副总司理、 首席家具官、董事总司理及施行委员会成员等职务；在贝莱德投资管理（上海) 有限公司担任董事总司理职务；在贝莱德基金管理有限公司担任代理董事长、董 事、总司理、法定代表东谈主等职务。2024 年 7 月起，担任本公司董事、总司理之 职。   韩发蒙先生，零丁董事。法国岗城大学法学博士。1995 年 4 月加盟基德律 师事务所担任讼师。2001 年起在基德讼师事务所担任土产货合伙东谈主。2004 年起担 任基德讼师事务所上海首席代表。2006 年 1 月至 2011 年 9 月，担任基德讼师事 务所全球合伙东谈主。2011 年 11 月起于今，任上海启恒讼师事务所合伙东谈主，兼任上 海爱时商贸有限公司等公司监事职务。2013 年 2 月起，兼任本公司零丁董事。   霍佳震先生，零丁董事，同济大学管理学博士。1987 年干涉同济大学处事， 历任同济大学经济与管理学院讲师、副栽培、栽培，同济大学研究生院培养处处 长、副院长、同济大学经济与管理学院院长，现任上海中侨职业手艺大学校长、 同济大学经济与管理学院进修、BOSCH 讲席栽培，兼任东方日升新动力股份有限 公司、上海交运集团股份有限公司、协鑫集成科技股份公司零丁董事以及同济大 学建筑联想研究院（集团）有限公司、江苏丽都智能科技股份有限公司董事职务。   董叶顺先生，零丁董事。中欧国际工商学院 EMBA，上海机械学院机械工程 学士。现任火山石投资管理有限公司创举合伙东谈主、上海和辉光电股份有限公司、 上海新通联包装股份有限公司、上海沿浦金属成品股份有限公司、上海矽睿科技 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）             招募说明书更新 股份有限公司等公司董事、零丁董事职务以及岱悟智能科技（上海）有限公司等 有限公司的董事、监事等职务。董叶顺先生曾任 IDG 成本投资参谋人（北京）有限 公司合伙东谈主及和谐成长基金投委会成员，上海联和投资有限公司副总司理，上海 联创创业投资有限公司、宏力半导体制造有限公司、MSN（中国）有限公司、南 通联亚药业有限公司等公司董事长。董叶顺先生有着汽车、电子产业近 20 多年 的管理训戒，曾任上海申雅密封件系统、中联汽车电子、联合汽车电子系统、延 峰伟世通汽车内饰系统等有限公司总司理、党委文牍职务。2014 年 4 月起，兼 任本公司零丁董事。   赵晓菊女士，零丁董事。上海财经大学金融专科本科，上海社会科学院世经 所博士。1973 年参加处事。1983 年 2 月起任职于上海财经大学金融学院，先后 任助教，讲师，副栽培，副院长，常务副院长。赵晓菊女士曾担任上海国际银行 金融学院首任院长、施行董事。1999 年 6 月于今任上海财经大学金融学院栽培， 博士生导师。2012 年 7 月至 2021 年 5 月先后担任上海财经大学上海国际金融中 心研究院施行院长、院长。自 2020 年 8 月于今，担任全球金融科技学院董事。 常务副主任。自 2021 年 9 月起担任上海仁达普惠金融发展研究基金会理事长。 赵晓菊女士现兼任兰州银行股份有限公司、江苏泰兴农村买卖银行股份有限公司 等公司零丁董事、董事职务。2020 年 6 月起，担任本公司零丁董事。   （二）监事会成员   檀静女士，监事长。澳大利亚悉尼大学东谈主力资源管理和劳资关系硕士研究生， 加拿大不列颠哥伦比亚大学国际工商管理硕士。2010 年 4 月至 2014 年 6 月接事 于上海盛融投资有限公司，曾先后担任东谈主力资源部副总司理，监事。2011 年 1 月起于今接事于上海国盛集团资产有限公司任行政东谈主事部总司理。2015 年 3 月 起，兼任本公司监事长。   Fabien Malazdra 先生，监事。尼斯大学金融工程学士，领有 15 年法律合 规及尽责探问方面的丰富训戒。2006-2007 年期间，任法盛资产管理公司（Natexis Asset Square）对冲基金尽责探问分析师。2007-2013 年期间，任摩根芒萨尔投 资公司（JPMorgan Mansart Investments）尽责探问副主管。2013 年加入安盛 投资管理有限公司，历任合规参谋人、合规司理，2018 年 8 月起于今，任安盛投 资管理有限公司亚太区合规总监。2021 年 11 月起，兼任本公司监事。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   许贤斌先生，职工监事，工商管理硕士。曾任国泰君安证券股份有限公司自 营往返员、国泰基金管理有限公司往返管理部高档往返员/往返主管。2011 年 6 月加盟浦银安盛基金管理有限公司，现任聚首往返部总司理之职。2022 年 12 月 起，兼任本公司职工监事。   任帅女士，职工监事。上海财经大学经济学硕士。曾任甫瀚投资管理有计划有 限公司风险有计划参谋人、耀鸿投资管理有计划有限公司样式司理、交银施罗德基金管 理有限公司风险管理司理。2015 年 6 月加盟浦银安盛基金管理有限公司任风险 管理部业务主管，现任风险管理部副总司理。2022 年 10 月起，兼任本公司职工 监事。   （三）公司总司理过火他高档管理东谈主员   张弛先生，董事，总司理。英国兰卡斯特大学金融学硕士。曾在中国成立银 行股份有限公司和华安基金管理有限公司接事。后在光大保德信基金管理有限公 司担任副总司理兼首席阛阓总监；在泰康资产管理有限职责公司担任副总司理、 首席家具官、董事总司理及施行委员会成员等职务；在贝莱德投资管理（上海) 有限公司担任董事总司理职务；在贝莱德基金管理有限公司担任代理董事长、董 事、总司理、法定代表东谈主等职务。2024 年 7 月起，担任本公司董事、总司理之 职。   喻庆先生，督察长。中国政法大学经济法专科硕士和法务管帐专科研究生学 历，中国东谈主民大学应用金融学硕士研究生学历。历任申银万国证券有限公司国际 业务总部高档司理；光大证券有限公司（上海）投资银行部副总司理；光大保德 信基金管理有限公司副督察长、董事会秘书和监察稽核总监。2007 年 8 月起， 担任本公司督察长。   李宏宇先生，副总司理兼首席阛阓营销官。西南财经大学经济学博士。1997 年起曾先后接事于中国银行、谈勤集团和上海东新国际投资管理有限公司分别从 事联行结算、家具开拓以及基金研究和投资处事。2007 年 3 月加盟浦银安盛基 金管理有限公司，历任公司家具开拓部总监、阛阓营销部总监、首席阛阓营销官。   汪献华先生，副总司理。上海社会科学院政事经济学博士，高档经济师。曾 任安徽经济管理干部学院经济管理系进修；大通证券资产管理部固定收益投资经 理；兴业银行资金营运中心高档副理；上海浦东发展银行货币阛阓及固定收益部 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）           招募说明书更新 总司理；交银康联保障东谈主寿有限公司投资部总司理；上海浦东发展银行金融阛阓 部副总司理。2018 年 5 月 30 日起，担任本公司副总司理。2019 年 2 月至 2020 年 3 月，兼任本公司固定收益投资部总监。   陈阳先生，副总司理。北京大学工商管理硕士。曾在中关村证券（现为国投 证券）任应承盘算总监、国联安基金管理公司任渠谈部朔方区总司理、诺安基金 管理公司北京分公司总司理助理、阛阓部总监兼南部、东北部营销中心总司理。 现任无锡金投浦银投资管理有限公司董事。2013 年 12 月加入上海浦银安盛资产 管理有限公司历任副总司理、总司理，现任上海浦银安盛资产管理有限公司施行 董事。2021 年 12 月干涉浦银安盛基金管理有限公司处事，2022 年 2 月起担任本 公司副总司理，2022 年 7 月起兼任上海分公司负责东谈主，2024 年 7 月起兼任深圳 分公司负责东谈主。   顾佳女士，副总司理兼财务负责东谈主。华东政法大学法律专科硕士研究生学历。 司理、合规风控部总司理、公司总司理助理。2023 年 4 月起，担任本公司副总 司理兼财务负责东谈主。   蒋佳良先生，总司理助理兼首席权益投资官。德国法兰克福大学企业管理学 硕士，2006 年至 2008 年任职中国工商银行法兰克福气行资金部，2009 年至 2011 年任职华宝证券有限职责公司证券投资部担任投资司理，2011 年至 2015 年任职 于吉利资产管理有限公司担任投资司理，2015 年至 2018 年任职中海基金管理有 限公司投研中心，历任基金司理和研究部总司理。2018 年 6 月加盟浦银安盛基 金管理有限公司，历任权益投资部总监助理、研究部副总监、研究部总监。2023 年 4 月起，担任本公司总司理助理兼首席权益投资官，兼任平衡策略部总司理。   （四）本基金基金司理   缪夏好意思女士，复旦大学金融学硕士。2013 年 9 月至 2021 年 11 月先后分别 任职方正中期期货有限公司研究院宏不雅国债期货研究员、合众资产管理有限公司 固定收益部投资司理、中信保诚基金固定收益部基金司理及吉利养老险职责有限 公司固定收益投资部投资司理。2021 年 11 月起加盟浦银安盛基金管理有限公司， 现任 FOF 业务部 FOF 基金司理。2022 年 3 月起担任浦银安盛兴荣稳健一年抓有 期夹杂型基金中基金（FOF）及浦银安盛颐享稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）              招募说明书更新 金中基金（FOF）的基金司理。2023 年 7 月起，担任浦银安盛颐璇平衡养老宗旨 三年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）的基金司理。2024 年 2 月起，担任浦银安 盛养老宗旨日历 2050 五年抓有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）的基金司理。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）、浦银安盛稳健 陈述 6 个月抓有期债券型基金中基金（FOF）的基金司理。    张川先生，西安交通大学数学专科硕士。2011 年 6 月至 2017 年 3 月接事于 华夏证券股份有限公司，任研究所研究员之职。2017 年 3 月至 2018 年 11 月就 职于兴证投资管理有限公司，任上海分公司高档司理之职。2018 年 11 月至 2022 年 1 月接事于吉利养老保障股份有限公司，任战术资产配置部及组合管理部组合 投资司理之职。2022 年 1 月至 2024 年 10 月接事于招银应承有限职责公司，任 FOF 投资部投资司理之职。2024 年 10 月加盟浦银安盛基金管理有限公司，现任 FOF 业务部业务主管兼基金司理之职。2024 年 12 月起，担任浦银安盛颐和稳健 养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）与浦银安盛兴荣稳健一年抓有期 夹杂型基金中基金（FOF）的基金司理。    历任基金司理：王爽，任职时期 2019 年 11 月 26 日至 2021 年 12 月 21 日； 许文峰，任职时期 2021 年 10 月 18 日至 2023 年 3 月 23 日；陈曙亮，任职日历    （五）投资决策委员会成员    张弛先生，本公司总司理，董事。    蒋佳良先生，本公司总司理助理兼首席权益投资官。    楚天舒女士，本公司首席指数目化官。    孙晨进先生，本公司指数与量化投资部总监，基金司理。    王聪先生，本公司研究部副总监。    张川先生，本公司 FOF 业务部业务主管，基金司理。    张弛先生，本公司总司理，董事。    汪献华先生，本公司副总司理。    李羿先生，本公司固定收益投资部总监，基金司理。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   涂妍妍女士，本公司信用研究部总监。   曹治国先生，本公司固定收益投资部副总监，基金司理。   （六）上述东谈主员之间均不存在嫡支属关系。   三、基金管理东谈主的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益； 他法律举止；   四、基金管理东谈主的承诺 办法》、    《信息走漏办法》等法律法例的举止，并承诺建立健全里面抑遏轨制，采 取灵验措施，贯注行恶举止的发生。   （1）将基金管理东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待公司管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额抓有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额抓有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 他东谈主从事联系的往返举止；   （7）豪放包袱，不按照规矩履行职责；   （8）法律法例以及中国证监会不容的其他举止。 家估计法律法例及行业范例，敦厚信用、接力尽责，不从事以下举止：   （1）越权或违纪筹办；   （2）违抗法律法例、基金合同或托管契约；   （3）稀薄损伤基金份额抓有东谈主或基金合同其他当事东谈主的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的良友中公私分明；   （5）断绝、搅扰、阻滞或严重影响中国证监会照章监管；   （6）豪放包袱、虚耗权益，不按照规矩履行职责；   （7）违抗现行灵验的估计法律、法例、规章、                       《基金合同》和中国证监会的 估计规矩，泄露在职职期间明察的估计证券、基金的买卖微妙、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事 联系的往返举止；   （8）违抗证券往返所业务国法，利用对敲、倒仓等监犯技巧主宰阛阓价钱， 阻挠阛阓纪律；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）在公开信息走漏和告白中稀薄含有子虚、误导、诓骗身分；   （11）以不高洁技巧谋求业务发展；   （12）有悖社会公德，损伤证券投资基金东谈主员形象；   （13）其他法律、行政法例以及中国证监会不容的举止。   （1）依照估计法律法例和基金合同的规矩，本着严慎的原则为基金份额抓 有东谈主谋取最大利益；   （2）不得利用职务之便为我方、受雇东谈主或任何局外人谋取利益；   （3）不泄露在职职期间明察的估计证券、基金的买卖微妙，尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从 事联系的往返举止；   （4）不从事损伤基金财产和基金份额抓有东谈主利益的证券往返过火他举止。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   五、基金管理东谈主的里面抑遏轨制   （一）里面抑遏概述   里面抑遏是指基金管理东谈主为着重和化解风险，保证筹办运作合乎基金管理东谈主 的发展盘算，在充分沟通表里部环境的基础上，由其董事会、监事会、管理层、 各部门及分支机构和全体职工建立组织机制、运用管理方法、实施操作步伐与控 制措施的过程，旨在为杀青基金管理东谈主筹办宗旨、财务陈述和管理信息的确切准 确和圆善、筹办效率和成果、投资组合和基金管理东谈主资产的安全圆善、遵法合规 等提供合理的保证。里面抑遏体系是公司里面抑遏机制和一系列范例里面运作程 序、描写抑遏措施和方法等轨制的总称。   基金管理东谈主的里面抑遏要达到的总体宗旨是： 及公司里面规章轨制，自发形成遵法筹办、范例运作的筹办念念想和筹办理念； 受托资产的安全圆善，杀青基金管理东谈主的抓续、清醒、健康发展；   （二）里面抑遏的五个要素   里面抑遏的基本要素包括里面环境、风险评估、抑遏举止、信息与调换和内 部监督。   里面环境是基金管理东谈主实施里面抑遏的基础，它决定了基金管理东谈主的里面控 制基调，并影响着基金管理东谈主里面职工的内控意志。为此，基金管理东谈主从两方面 脱手营造一个好的抑遏环境。起首，从“硬抑遏”来看，本基金管理东谈主遵照健全 的法东谈主治理结构原则，成立了职责明确、相互制约的组织结构，各部门有明确的 岗亭成立和授权单干，操作相互零丁。其次，基金管理东谈主更慎重“软抑遏”，基 金管理东谈主的管理层沉静成立里面抑遏和风险管理优先的理念和实行科学高效的 运行方式，培养全体职工的风险着重意志，营造一个浓厚的内控文化氛围，加强 全体职工谈德范例和自身教训成立，使风险意志连结到基金管理东谈主的各个部门、 各个岗亭和各个方法。   本基金管理东谈主的风险评估和管理分三个脉络进行：第一脉络为公司各业务部 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 门对各自部门潜在风险的自我管理和检查；第二脉络为公司总司理引导的管理 层、风险抑遏委员会、风险管理部、法律合规部的风险管理；第三脉络为公司董 事会层面对公司的风险管理，包括董事会、合规及审计委员会、督察长和审计部。   本基金管理东谈主制定了各项规章轨制，通过各样着重性的、检查性的和修正性 的抑遏措施，把抑遏举止连结于基金管理东谈主筹办举止的经久，尤其是强调对于基 金资产与基金管理东谈主的资产、不同基金的资产和其他寄予资产实行零丁运作，分 别核算；严格岗亭分离，明确永诀各岗亭职责，明确授权抑遏；对垂危业务部门 和岗亭进行了适当的物理阻遏；制订济急应变措施，危急处理机制和步伐。   本基金管理东谈主建立明晰、灵验的垂直陈述轨制和平行通报轨制，以确保识别、 蚁集和交流估计运营举止的枢纽方针，使职工了解各自的处事职责和基金管理东谈主 的各项规章轨制，并建立与客户和第三方的合理交流机制。   督察长、审计部、法律合规部负责监督检查基金和公司运作的正当合规情况、 公司里面风险抑遏以及公司里面抑遏轨制的施行情况，保证里面抑遏轨制的落 实。各部门必须切实协助筹办管理层对日常业务管理举止和各样风险的总体控 制，并协助惩办所出现的联系问题。按照基金管理东谈主里面抑遏体系的成立，杀青 一线业务岗亭、各部门过火子部门根据职责与授权范围的自控与互控，确保杀青 里面监控举止的全场地、多脉络的伸开。   （三）里面抑遏原则 部门及分支机构和全体职工，在内容上应该隐私公司的各项业务和管理举止，在 经过上应当渗入到决策、施行、监督、反馈等各个方法； 序，爱戴里面抑遏轨制的灵验施行； 全面的基础上杰出要点，针对垂危业务与事项及评估为高风险的规模与方法采取 更为严格的抑遏措施； 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 兼顾运营效率。履行里面抑遏监督检查职责的部门应当具有零丁性。各投资组合 资产、基金管理东谈主固有资产和其他资产的运作应当分离； 对等相适当，并跟着情况的变化实时加以调整； 益，争取以合理的抑遏成本达到更优的里面抑遏成果。   （四）里面抑遏机制   里面抑遏机制是指基金管理东谈主的组织结构过火相互之间的制约关系。里面控 制机制是里面抑遏的垂危组成，健全、合理的里面抑遏机制是基金管理东谈主筹办活 动得以平常开展的垂危保证。   从功能上永诀，基金管理东谈主的里面抑遏机制可分为“决策系统”、                               “施行系统”、 “监督系统”三个方面。监督系统在各个里面抑遏脉络上对决策系统和施行系统 实施监督。   决策系统是指在基金管理东谈主筹办管理过程中领有决策权力的估计机构过火 之间的关系。施行系统是指具体负责将基金管理东谈主决策系统的各项决议付诸杀青 的一些职能部门。   施行系统在总司理施行委员会的顺利引导下，承担了公司日常筹办管理、基 金投资运作和里面管理处事。   监督系统对基金管理东谈主的决策系统、施行系统进行全程、动态的监控，监督 的对象隐私基金管理东谈主筹办管理的一皆内容。基金管理东谈主的监督系统从监督内容 永诀，大要分为三个脉络： 举止进行监督和评价； 职能部门进行里面监督和检查。   （五）里面抑遏脉络   在里面抑遏机制的基础之上，公司建立了三脉络的里面抑遏体系。   第一脉络为公司各业务部门的自我管理和检查。统统职工必须经过岗亭培 训，签署自律承诺书，保证死守国度的法律法例以及基金管理东谈主的各项管理轨制； 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 保证致密的职业操守；保证敦厚信用、接力尽责等。基金管理东谈主的各部门主管在 权限范围之内，对其管理负责的业务进行检查、监督和抑遏，保证业务的开展符 合国度法律、法例、监管规矩、基金管理东谈主的规章轨制，并对部门的里面抑遏和 风险管理负顺利职责。   第二脉络为公司管理层过火下设的风险抑遏委员会、风险管理部及法律合规 部的抑遏及管理。公司管理层、风险抑遏委员会、风险管理部及法律合规部采取 各样抑遏措施，管理和支抓各个部门和各项业务进行，以确保基金管理东谈主运作在 灵验的抑遏下。管理层对里面抑遏轨制的灵验施行承担职责。   第三脉络为公司董事会、及下设的合规及审计委员会、督察长和审计部的监 督抑遏。统统职工应自发接受并配合董事会、及下设的合规及审计委员会、督察 长和审计部对各项业务和处事举止的检查监督。合理的风险分析和管理建议应予 弃取，基金管理东谈主规矩的风险抑遏措施必须坚忍施行。董事会对里面抑遏负最终 职责。   （六）里面抑遏轨制   里面抑遏轨制是指范例公司里面抑遏的一系列规章轨制和业务国法、经过， 是公司里面抑遏的垂危组成部分。公司为施行里面抑遏措施以杀青里面抑遏目 标，在法律法例和行业监管规章估计规矩的基础上，制定了一套公司里面抑遏制 度。公司里面抑遏轨制从其制定的目的和适用范围分为四个脉络：    《公司轨则》、鼓动会议事国法、董事会议事国法和监事会议事国法。                                  《公 司轨则》是具有法律经管力的纲领性文献，是范例公司的组织与举止、公司与股 东之间以及鼓动相互之间权利和义务关系的基础，是确定公司与其他联系利益主 体之间关系基本国法以及保证这些国法得到具体施行的依据； 细化和伸开，是各项基本管理轨制的纲领和统治。里面抑遏大纲应经董事会的审 阅与批准。 和业务开展的角度动身，以业务为中心，处事务开展的宗旨、原则、过程、风险 抑遏等方面作出规矩，以指挥各项业务的获胜开展。公司基本管理轨制应经董事 会的审阅与批准。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 部抑遏大纲和基本管理轨制的基础上，以业务管理方法和部门管理为中心，对业 务操作管理方法、具体经过及部门管理方法及岗亭职责等作出明确和细化的规 定，以范例部门里面和部门与部门之间、具体业务操作方法等处事的开展。业务 管理规矩及部门规章等应经公司施行委员会的审阅与批准。   （七）基金管理东谈主对于里面抑遏的声明   本基金管理东谈主确知建立、撑抓、完善、实施和灵验施行风险管理和里面抑遏 轨制是本基金管理东谈主董事会及管理层的职责，董事会承担最终职责。本基金管理 东谈主十分声明以上对于里面抑遏的走漏确切、准确、完备，并承诺将根据阛阓环境 的变化和业务的发展不断完善里面抑遏轨制。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）              招募说明书更新                  第四部分 基金托管东谈主   一、基金托管东谈主基本情况   （一）基金托管东谈主概况   公司法定汉文称号：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）   公司法定英文称号：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD   法定代表东谈主：任德奇   住    所：中国（上海）目田贸易试验区银城中路 188 号   办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号   邮政编码：200336   注册时期：1987 年 3 月 30 日   注册成本：742.63 亿元   基金托管经验批文及文号：中国证监会证监基字199825 号   估计东谈主：方圆   电   话：95559   交通银行始建于 1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，亦然近代中国的 发钞行之一。1987 年再行组建后的交通银行肃肃对外营业，成为中国第一家全 国性的国有股份制买卖银行，总部设在上海。2005 年 6 月交通银行在香港联合 往返所挂牌上市，2007 年 5 月在上海证券往返所挂牌上市。交通银行连气儿 14 年 置身《金钱》(FORTUNE)世界 500 强，营业收入名递次 161 位；列《银民众》(The Banker)杂志全球千家大银行一级成本名递次 9 位。   截止 2024 年 3 月 31 日，交通银行资产总额为东谈主民币 14.24 万亿元。2024 年一季度，交通银行杀青净利润(包摄于母公司鼓动)东谈主民币 249.9 亿元。   交通银行总行设资产托管部（下文简称“托管部”）。现存员器具有多年基金、 证券和银行的从业训戒，具备基金从业经验，以及经济师、管帐师、工程师和律 师等中高档专科手艺职称，职工的学历脉络较高，专科散布合理，职业技能优良， 职业谈德教训过硬，是一支敦厚接力、积极起首、开拓立异、奋斗进取的资产托 管从业东谈主员戎行。   （二）主要东谈主员情况   任德奇先生，董事长、施行董事，高档经济师。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）              招募说明书更新    任先生 2020 年 1 月起任交通银行董事长（其中：2019 年 12 月至 2020 年 7 月代为履行行长职责）、施行董事，2018 年 8 月至 2020 年 1 月任交通银行副董 事长（其中：2019 年 4 月至 2020 年 1 月代为履行董事长职责）、施行董事，2018 年 8 月至 2019 年 12 月任交通银行行长；2016 年 12 月至 2018 年 6 月任中国银 行施行董事、副行长，其中：2015 年 10 月至 2018 年 6 月兼任中银香港（控股） 有限公司非施行董事，2016 年 9 月至 2018 年 6 月兼任中国银行上海东谈主民币往返 业务总部总裁；2014 年 7 月至 2016 年 11 月任中国银行副行长，2003 年 8 月至 管理部总司理、湖北省分行行长、风险管理部总司理；1988 年 7 月至 2003 年 8 月先后在中国成立银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国成立银 行信贷管理委员会办公室、信贷风险管理部处事。任先生 1988 年于清华大学获 工学硕士学位。    刘珺先生，副董事长、施行董事、行长，高档经济师。    刘先生 2020 年 7 月起担任交通银行行长；2016 年 11 月至 2020 年 5 月任 中国投资有限职责公司副总司理；2014 年 12 月至 2016 年 11 月任中国光大集团 股份公司副总司理；2014 年 6 月至 2014 年 12 月任中国光大（集团）总公司执 行董事、副总司理（2014 年 6 月至 2016 年 11 月期间先后兼任光大永明东谈主寿保 险有限公司董事长、中国光大集团有限公司副董事长、中国光大控股有限公司执 行董事兼副主席、中国光大国际有限公司施行董事兼副主席、中国光大实业（集 团）有限职责公司董事长）；2009 年 9 月至 2014 年 6 月历任中国光大银行行长 助理、副行长（期间先后兼任中国光大银行上海分行行长、中国光大银行金融市 场中心总司理）；1993 年 7 月至 2009 年 9 月先后在中国光大银行国际业务部、 香港代表处、资金部、投行业务部处事。刘先生 2003 年于香港理工大学获工商 管理博士学位。    徐铁先生，资产托管部总司理。    徐铁先生 2022 年 4 月起任交通银行资产托管部总司理；2014 年 12 月至 2022 年 4 月任交通银行资产托管部副总司理；2000 年 7 月至 2014 年 12 月，历任交 通银行资产托管部客户司理、保障与待业金部副高档司理、高档司理、保障保障 业务部高档司理、总司理助理。徐先生 2000 年于复旦大学获经济学硕士学位。    （三）基金托管业务筹办情况 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）         招募说明书更新    截止 2024 年 3 月 31 日，交通银行共托管证券投资基金 879 只。此外，交通 银行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银 行应承家具、相信计划、私募投资基金、保障资金、天下社保基金、基本养老保 险基金、划转地方国有股权充实社保基金、养老保障管理基金、企业年金基金、 职业年金基金、期货公司资产管理计划、QFI 证券投资资产、QDII 证券投资资产、 RQDII 证券投资资产、QDIE、QDLP 和 QFLP 等家具。    二、基金托管东谈主的里面抑遏轨制    （一）里面抑遏宗旨    交通银行严格死守国度法律法例、行业规章及行内联系管理规矩，加强里面 管理，托管部业务轨制健全并确保贯彻施行各项规章，通过对各样风险的识别、 评估、抑遏及缓释，灵验地杀青对各项业务的风险管控，确保业务稳健运行，保 护基金抓有东谈主的正当权益。    （二）里面抑遏原则 管要求，并连结于托管业务筹办管理举止经久。 部抑遏机制，隐私各项业务、各个部门和各级东谈主员，并渗入到决策、施行、监督、 反馈等各个筹办方法，建立全面的风险管理监督机制。 通银行的自有资产相互零丁，对不同的受托基金资产分别成立账户，零丁核算， 分账管理。 置上确保各二级部和各岗亭权责分明、相互制约，并通过灵验的相互制衡措施消 除里面抑遏中的盲点。 式的基础上，形成科学合理的里面抑遏决策机制、施行机制和监督机制，通过行 之灵验的抑遏经过、抑遏措施，建立合理的内控步伐，保障各项内控管理宗旨被 灵验施行。 节的风险抑遏要求相适当，尽量缩短筹办运作成本，以合理的抑遏成本杀青最好 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 的里面抑遏宗旨。   （三）里面抑遏轨制及措施   根据《证券投资基金法》、              《中华东谈主民共和国买卖银行法》、                            《买卖银行资产托 管业务指引》等法律法例，托管部制定了一整套严实、圆善的证券投资基金托管 管理规章轨制，确保基金托管业务运行的范例、安全、高效，包括《交通银行资 产托管业务管理办法》、           《交通银行资产托管业务风险管理办法》、                             《交通银行资产 托管业务买卖微妙管理规矩》、              《交通银行资产托管业务从业东谈主员举止范例》、                                  《交 通银行资产托管业务运营档案管理办法》等，并根据阛阓变化和基金业务的发展 不断加以完善。作念到业务单干科学合理，手艺系统管理范例，业务管理轨制健全， 中枢功课区实行阻塞管理，落实各项安全阻遏措施，联系信息走漏由专东谈主负责。   托管部通过对基金托管业务各方法的事前揭示、事中抑遏和过后检查措施实 现全经过、全链条的风险管理，遴聘国际驰名管帐师事务所对基金托管业务运行 进行国际标准的里面抑遏评审。   三、基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和步伐   交通银行行为基金托管东谈主，根据《证券投资基金法》、                          《公开召募证券投资基 金运作管理办法》和估计证券法例的规矩，对基金的投资对象、基金资产的投资 组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计划、基金管理东谈主报答的计提和支 付、基金托管东谈主报答的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、 基金收益分派等举止的合规性进行监督和核查。   交通银行行为基金托管东谈主，发现基金管理东谈主有违抗《证券投资基金法》、                                  《公 开召募证券投资基金运作管理办法》等估计证券法例和《基金合同》的举止，及 时通知基金管理东谈主给以纠正，基金管理东谈主收到通知后实时说明并进行调整。交通 银行有权对通知县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对交通银行通 知的违纪事项未能实时纠正的，交通银行按规矩陈述中国证监会。   交通银行行为基金托管东谈主，发现基金管理东谈主有首要违纪举止，按规矩陈述中 国证监会，同期通知基金管理东谈主限期纠正。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）         招募说明书更新                  第五部分 联系服务机构   一、基金份额销售机构   （1）浦银安盛基金管理有限公司上海直销中心   住所：中国（上海）目田贸易试验区滨江通衢 5189 号地下 1 层、地上 1 层 至地上 4 层、地上 6 层至地上 7 层   办公地址：上海市浦东新区滨江通衢 5189 号 S2 座   电话：（021）23212899   传真：（021）23212890   客服电话：400-8828-999；（021）33079999   估计东谈主：徐薇   网址：www.py-axa.com   （2）电子直销   浦银安盛基金管理有限公司电子直销   往返网站：www.py-axa.com   微确信务号：浦银安盛微应承（AXASPDB-E）   客户端：“浦银安盛基金”APP   客服电话：400-8828-999；（021）33079999   具体申购、赎回场合参见基金管理东谈主网站。   二、登记机构   称号：浦银安盛基金管理有限公司   住所：中国（上海）目田贸易试验区滨江通衢 5189 号地下 1 层、地上 1 层 至地上 4 层、地上 6 层至地上 7 层   办公地址：上海市浦东新区滨江通衢 5189 号 S2 座 1-7 层   法定代表东谈主：谢伟   估计东谈主：孙赵辉   电话：（021）23212909   传真：（021）23212980 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）        招募说明书更新    三、出具法律宗旨书的讼师事务所    称号：上海源泰讼师事务所    注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室    办公地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室    负责东谈主：廖海    估计东谈主：刘佳    承办讼师：刘佳、徐莘    电话：（021）51150298    传真：（021）51150398    四、审计基金资产的管帐师事务所    称号：普华永谈中天管帐师事务所（相当平庸合伙）    住所：中国（上海）目田贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室    办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼    施行事务合伙东谈主：李丹    电话：（021）23238888    估计东谈主：赵珏    承办注册管帐师：赵珏、沈俐    五、其他服务机构及寄予办理业务的估计情况    公司信息手艺系统由信息手艺系统基础设施系统以及估计业务应用系统构 成。信息手艺系统基础设施系统包括机房工程系统、蚁集集成系统，这些系统在 公司筹建之初由专科的系统集成公司负责建成，之后日常的爱戴处事理公司负 责，但与第三方服务公司签订有手艺服务合同，由其提供按时的巡检及相当情况 下的手艺支抓。公司业务应用系统主要包括敞开式基金登记过户系统、直销系统、 资金清理系统、投资往返系统、估值核算系统、网上往返系统、呼唤中心系统、 外服系统、营销数据中心系统等。这些系统也主若是在公司筹建之初采购专科系 统提供商的家具成立而成，建成之后在业务运作过程中根据公司业务的需要进行 了联系的系统功能升级，升级由系统提供商负责完成，升级后的系统也均是系统 提供商对外提供的通用系统。业务应用系统日常的爱戴处事理公司负责，但与系 统提供商签订有手艺服务合同，由其提供按时的巡检及相当情况下的手艺支抓。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 除上述情况外，公司未寄予服务机构代为办理垂危的、特定的信息手艺系统开拓、 爱戴事项。   另外，本公司不错根据自身发展政策的需要，寄予天赋致密的基金服务机构 代为办理基金份额登记、估值核算等业务。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）            招募说明书更新                 第六部分 基金的召募   浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）                                （以下简称 “本基金”）经中国证监会证监许可〔2019〕591 号文准予注册，于 2019 年 9 月   本基金召募灵验认购户数为 5,102 户，按照每份基金份额面值 1.00 元东谈主民 币计划，本息共计召募基金份额总额浦银安盛颐和稳健养老一年夹杂 A 证券投资 基金为 905,726,226.10 份，浦银安盛颐和稳健养老一年夹杂 C 证券投资基金为 者统统。其中基金管理东谈主的基金从业东谈主员认购抓有的基金份额总额为 50,467.21 份（含召募期利息结转的份额），占本基金总份额的比例为 0.0052%。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）            招募说明书更新               第七部分 基金合同的奏效   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》过火配套法例和《浦银安盛颐和稳 健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）基金合同》的估计规矩，本基 金的召募情况已合乎基金合同奏效的条件。本基金于 2019 年 11 月 26 日得到中 国证监会书面说明，基金备案手续办理罢了，基金合同自该日起肃肃奏效。自基 金合同奏效之日起，本基金管理东谈主肃肃开动管理本基金。   《基金合同》奏效后，连气儿 20 个处事日出现基金份额抓有东谈主数目起火 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元的，基金管理东谈主应当在按时陈述中给以走漏； 连气儿 60 个处事日出现前述情形的，基金管理东谈主应当向中国证监会陈述并建议解 决决策，如调和运作方式、与其他基金合并或者圮绝基金合同等，并召开基金份 额抓有东谈主大会进行表决。   法律法例或监管部门另有规矩时，从其规矩。   本基金已于 2020 年 1 月 2 日敞开了申购业务，2020 年 11 月 26 日敞开了赎 回业务。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新             第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场合   申购与赎回场合包括基金管理东谈主和基金管理东谈主寄予的销售机构（具体名单见 本招募说明书第五部分和基金份额发售公告）。基金管理东谈主可根据情况变更或增 减销售机构。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场合或按销售 机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   若基金管理东谈主或其指定的销售机构通畅电话、传真或网上等往返方式，投资 东谈主不错通过上述方式进行申购与赎回。   二、申购和赎回的敞开日实时期   除法律法例和基金合同另有规矩外，本基金每笔份额的最短抓有期限为 1 年，最短抓有期内，投资者不成建议赎回肯求，期满后（含到期日）投资者可提 出赎回肯求。   在合乎法律法例的前提下，若改日条件允许，本基金可对 Y 类基金份额的赎 回国法另行规矩，详见届时联系公告。   基金管理东谈主在敞开日办理基金份额的申购赎回。如果投资东谈主屡次申购本基 金，则其抓有的每一份基金份额的赎回敞开的时期可能不同。申购和赎回的具体 办理时期为上海证券往返所、深圳证券往返所的平常往返日的往返时期，但基金 管理东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的规矩公告暂停申购、赎回 时除外。敞开日的具体业务办理时期在招募说明书或联系公告中载明。   基金合同奏效后，若出现新的证券往返阛阓、证券往返所往返时期变更或其 他相当情况，基金管理东谈主将视情况对前述敞开日及敞开时期进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息走漏办法》的估计规矩在指定媒介上公告。   基金管理东谈主自基金合同奏效之日起不卓绝 3 个月开动办理申购，具体业务办 理时期在联系公告中规矩。   除法律法例和基金合同另有规矩外，每笔基金份额的最短抓有期为 1 年，最 短抓有期期满后（含到期日），基金份额抓有东谈主方可就已抓有到期的基金份额提 出赎回肯求。基金管理东谈主自灵验认购份额的最短抓有期到期日起开动办理赎回， 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 具体业务办理时期在联系公告中规矩。   在确定申购开动与赎回开动时期后，基金管理东谈主应在申购、赎回敞开日前依 照《信息走漏办法》的估计规矩在指定媒介上公告申购与赎回的开动时期。   基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、 赎回或者调和。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时期建议申购、赎回或调和 肯求且登记机构说明接受的，其基金份额申购、赎回或调和价钱为下一敞开日基 金份额申购、赎回或调和的价钱；但对于尚未得志最短抓有期要求的基金份额， 投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时期建议赎回或者调和转出肯求的，视为无 效肯求。   三、申购与赎回的原则 为基准进行计划； 基金管理东谈主可对 Y 类基金份额通畅定额赎回功能，具体业务办理方式详见届时相 关公告； 范例赎回； 购、赎回业务时，如果发生申购、赎回损伤抓有东谈主利益的情形时，应当实时暂停 申购、赎回业务。   基金管理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理东谈主 必须在新国法开动实施前依照《信息走漏办法》的估计规矩在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的步伐   投资东谈主必须根据销售机构规矩的步伐，在敞开日的具体业务办理时期内建议 申购或赎回的肯求。   本基金的 Y 类基金份额可按照基金合同的约定或联系公告的规矩通畅按时 支付、定额赎回等功能，按时支付、定额赎回发起的自动赎回参见招募说明书或 届时联系公告。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   投资东谈主申购基金份额时，必须在规矩时期内全额托付申购款项，不然所提交 的申购肯求不成立。投资东谈主托付申购款项，申购成立；基金份额登记机构说明基 金份额时，申购奏效。   基金份额抓有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构说明赎回时， 赎复活效。投资东谈主赎回肯求奏效后，基金管理东谈主将在 T＋10 日（包括该日）内支 付赎回款项。投资东谈主在提交赎回肯求时，必须有弥散的基金份额余额，不然所提 交的赎回肯求无效。   在发生广漠赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或者减慢支付赎回款项的 情形时，款项的支付办法参照基金合同估计条件处理。   遇证券往返所或往返阛阓数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统 故障或其他非基金管理东谈主及基金托管东谈主所能抑遏的因素影响业务处理经过，则赎 回款项划付时期相应顺延。   基金管理东谈主应以往返时期扫尾前受理灵验申购和赎回肯求确今日行为申购 或赎回肯求日（T 日），在平常情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该往返的 灵验性进行说明。T 日提交的灵验肯求，投资东谈主应在 T+4 日后（包括该日）实时 到销售网点柜台或以销售机构规矩的其他方式查询肯求的说明情况。若申购不成 立或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定得胜，而仅代表销售机 构确乎继承到该申购、赎回肯求。申购、赎回肯求的说明以登记机构的说明结果 为准。对于肯求的说明情况，投资东谈主应实时查询并妥善运用正当权利。因投资东谈主 怠于履行查询等各项义务，致使其联系权益受损的，基金管理东谈主、基金托管东谈主、 销售机构不承担由此形成的损失或不利后果。   基金管理东谈主不错在法律法例允许的范围内，照章对上述申购和赎回肯求确切 认时期进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息走漏办法》的估计规矩在指 定媒介上公告。   五、申购和赎回的限制 抓有基金份额的比例卓绝基金份额总额的 50%，或者有可能导致投资者变相侧目     浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）         招募说明书更新     前述 50%比例要求的情形时，基金管理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购肯求。     单笔最低金额为东谈主民币 0.1 元（含申购费），追加申购单笔最低金额为东谈主民币 0.1     元（含申购费）；投资东谈主通过直销机构（柜台方式）初度申购 A 类和 C 类基金份     额单笔最低金额为东谈主民币 10,000 元（含申购费），追加申购单笔最低金额为东谈主民     币 1,000 元（含申购费）。投资东谈主申购 Y 类基金份额单笔最低金额为东谈主民币 0.01     元。     基金管理东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、     断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额抓有东谈主的正当权益，     具体规矩请参见联系公告。     份额的数目限制。基金管理东谈主必须在调整实施前依照《信息走漏办法》的估计规     定在指定媒介上公告。          六、申购和赎回的价钱、用渡过火用途     第 5 位（如有）四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各样     别基金份额净值在所投资基金走漏净值或万份收益确当日计划（法定节沐日顺延     至第一个往返日），并于 T+3 日内公告。遇相当情况，经中国证监会同意，不错     适当蔓延计划或公告。       投资东谈主申购 A 类基金份额在申购时支付申购用度，不从该类别基金资产入网     提销售服务费；申购 C 类基金份额不支付申购用度，而是从该类别基金资产入网     提销售服务费；申购 Y 类基金份额支付申购用度，不从该类别基金资产入网提销     售服务费。投资东谈主不错屡次申购本基金，申购用度按每笔申购肯求单独计划。       本基金 A 类、C 类和 Y 类基金份额的申购费率如下： 申购金额 M（元）        A 类基金份额         C 类基金份额      Y 类基金份额 （含申购费）           申购费率            申购费率         申购费率      浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）             招募说明书更新 M ＜100 万                0.80%             0        0.80% M ≥500 万                每笔 500 元                   每笔 500 元            注：M 为申购金额            本基金 A 类基金份额和 Y 类基金份额的申购用度由申购 A 类基金份额和 Y 类      基金份额的投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的阛阓推行、销售、      注册登记等各项用度。            （1）A 类基金份额            投资东谈主在申购本基金 A 类基金份额时缴纳申购用度。            申购金额包括申购用度和净申购金额。            当申购费率适用比例费率时：            净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）            申购用度=申购金额-净申购金额            申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值            当申购费率适用固定金额时：            净申购金额=申购金额-申购用度            申购用度=固定金额            申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值            例如一：某投资东谈主投资 8 万元申购本基金 A 类基金份额，对应费率为 0.80%，      假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0800 元,则可得到的 A 类基金份额为：            净申购金额＝80,000/（1＋0.80%）＝79,365.08 元            申购用度＝80,000－79,365.08＝ 634.92 元            申购份额＝79,365.08/1.0800＝73,486.19 份            即：投资东谈主投资 8 万元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份      额净值为 1.0800 元，则其可得到 73,486.19 份 A 类基金份额。            （2）C 类基金份额            投资东谈主申购本基金 C 类基金份额不收取申购用度。            如果投资东谈主弃取申购 C 类基金份额，则申购份数的计划方法如下： 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）             招募说明书更新   申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值   例如二：某投资东谈主投资 8 万元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日本基 金 C 类基金份额净值为 1.0800 元，则可得到的申购份额为：   申购用度＝0 元   申购份额＝80,000.00 /1.0800＝74,074.07 份   即：投资东谈主投资 8 万元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份 额净值为 1.0800 元，则其可得到 74,074.07 份 C 类基金份额。   （3）Y 类基金份额   投资东谈主在申购本基金 Y 类基金份额时缴纳申购用度。   申购金额包括申购用度和净申购金额。   当申购费率适用比例费率时：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日 Y 类基金份额净值   当申购费率适用固定金额时：   净申购金额=申购金额-申购用度   申购用度=固定金额   申购份额=净申购金额/申购当日 Y 类基金份额净值   例如三：某投资东谈主投资 8 万元申购本基金 Y 类基金份额，对应费率为 0.80%， 假定申购当日 Y 类基金份额净值为 1.0800 元,则可得到的 Y 类基金份额为：   净申购金额＝80,000/（1＋0.80%）＝79,365.08 元   申购用度＝80,000－79,365.08＝ 634.92 元   申购份额＝79,365.08/1.0800＝73,486.19 份   即：投资东谈主投资 8 万元申购本基金 Y 类基金份额，假定申购当日 Y 类基金份 额净值为 1.0800 元，则其可得到 73,486.19 份 Y 类基金份额。   （4）上述申购用度以四舍五入的方法保留极少点后两位，由此纰缪产生的 收益或损失由基金财产承担。   （5）申购的灵验份额单元为份，上述计划结果均按四舍五入方法，保留到 极少点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）         招募说明书更新   本基金基金份额最短抓有期限为 1 年，本基金对抓有期卓绝 1 年的基金份额 不收取赎回费。   赎回金额为按执行说明的各样基金份额的灵验赎回份额乘以当日该类基金 份额的基金份额净值，赎回金额单元为元。上述计划结果均按四舍五入方法，保 留到极少点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担，计划公式如下：   赎回金额 = 赎回份额×T 日该类基金份额净值   例如四：某投资东谈主赎回 1 万份本基金的 A 类基金份额，抓或然期为 1 年，假 设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额=10,000×1.1200=11,200.00 元   即：投资东谈主赎回本基金 1 万份本基金 A 类基金份额，抓或然期为 1 年，假定 赎回当日 A 类基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的赎回金额为 11,200.00 元。   例如五：某投资东谈主赎回 1 万份本基金的 C 类基金份额，抓或然期为 1 年，假 设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额=10,000×1.1200=11,200.00 元   即：投资东谈主赎回本基金 1 万份本基金 C 类基金份额，抓或然期为 1 年，假定 赎回当日 C 类基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的赎回金额为 11,200.00 元。   例如六：某投资东谈主赎回 1 万份本基金的 Y 类基金份额，抓或然期为 1 年，假 设赎回当日 Y 类基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额=10,000×1.1200=11,200.00 元   即：投资东谈主赎回本基金 1 万份本基金 Y 类基金份额，抓或然期为 1 年，假定 赎回当日 Y 类基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的赎回金额为 11,200.00 元。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息走漏办法》的估计规矩在指定媒介 上公告。本基金可对 Y 类基金份额适用的申购费率进行豁免，具体详见招募说明 书或联系公告。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 抓有东谈主无执行性不利影响的情形下，根据阛阓情况制定基金促销计划，按时或不 按时地开展基金促销举止。基金促销举止期间，按联系监管部门要求履行必要手 续后，基金管理东谈主不错对销售费率实行一定的优惠。 当通过直销渠谈申购且不收取申购费、赎回费（按照联系法例、招募说明书约定 应当收取并计入基金资产的赎回用度除外）和销售服务费等销售用度。 确保基金估值的自制性，具体处理原则与操作范例遵照联系法律法例以及监管部 门、自律国法的规矩。   七、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 产净值或无法办理申购业务。 能对基金事迹产生负面影响，或其他损伤现存基金份额抓有东谈主利益的情形。 金销售系统、基金登记结算系统、基金管帐系统或证券登记系统无法平常运行。 份额的比例卓绝基金份额总额的 50%，或者有可能导致投资者变相侧面前述 50% 比例要求的情形。 格且弃取估值手艺仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当暂停接受基金申购肯求。 将暂停接受 Y 类基金份额的申购肯求。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）     招募说明书更新   发生上述第 1、2、3、5、6、7、9、10、11 项暂停申购情形之一且基金管理 东谈主决定暂停申购时，基金管理东谈主应当根据估计规矩在指定媒介上刊登暂停申购公 告。如果投资东谈主的申购肯求被断绝，被断绝的申购款项本金将退还给投资东谈主。在 暂停申购的情况放置时，基金管理东谈主应实时复原申购业务的办理。   八、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或减慢支付赎回 款项： 产净值。 格且弃取估值手艺仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述情形之一且基金管理东谈主决定暂停接受赎回肯求或减慢支付赎回款 项时，基金管理东谈主应按规矩报中国证监会备案，已说明的赎回肯求，基金管理东谈主 应足额支付；如暂时不成足额支付，应按单个账户肯求量占肯求总量的比例给赎 回肯求东谈主说明赎回，未受理部分可缓期说明赎回肯求，赎回金额的计划以登记机 构的记录为准。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的联系条件处理。基金 份额抓有东谈主在肯求赎回时可预先弃取将当日可能未获受理部分给以废除。在暂停 赎回的情况放置时，基金管理东谈主应实时复原赎回业务的办理并公告。   九、广漠赎回的情形及处理方式   若本基金单个敞开日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总额加上基金 调和中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金调和中转入肯求份额 总额后的余额）卓绝前一敞开日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了广漠赎回。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   当基金出现广漠赎回时，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合状态决定 全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主觉得有智商支付投资东谈主的一皆赎回肯求时， 按平常赎回步伐施行。   （2）部分缓期赎回：当基金管理东谈主觉得支付投资东谈主的赎回肯求有贫苦或认 为因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一敞开日基金总份额的 10%的 前提下，可对其余赎回肯求缓期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎 回肯求量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额。   若本基金发生广漠赎回，在单个基金份额抓有东谈主卓绝上一敞开日基金总份额 过前述 10%以上的赎回肯求给以缓期办理；对于该单个基金份额抓有东谈主不卓绝前 述比例的赎回肯求，与其他基金份额抓有东谈主的赎回肯求一并办理。当基金管理东谈主 觉得有智商支付时，按平常赎回步伐施行。当基金管理东谈主觉得支付投资东谈主的赎回 肯求有贫苦或觉得因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资 产净值形成较大波动时，按单个账户赎回肯求量占合并办理的赎回肯求总量的比 例，确定当日受理的赎回份额。   对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错弃取缓期赎回或取消赎 回。弃取缓期赎回的，将自动转入下一个敞开日持续赎回，直到一皆赎回为止； 弃取取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被废除。缓期的赎回肯求与下 一敞开日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一敞开日该类别的基金份额净值为 基础计划赎回金额，依此类推，直到一皆赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时 未作明确弃取，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   （3）暂停赎回：连气儿 2 个敞开日以上（含本数）发生广漠赎回，如基金管 理东谈主觉得有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；也曾接受的赎回肯求不错减慢支 付赎回款项，但不得卓绝 20 个处事日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述广漠赎回并缓期办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真、公告、 销售机构奉告等其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构通知 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 等方式）在 3 个往返日内通知基金份额抓有东谈主，说明估计处理方法，并在 2 日内 在指定媒介上刊登公告。   十、暂停申购或赎回的公告和再行敞开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金再行敞开申购或赎回公告，并公布最近 1 个敞开日的各样基金份额的基 金份额净值。 间，依照《信息走漏办法》的估计规矩，最迟于再行敞开日在指定媒介上刊登重 新敞开申购或赎回的公告，并公告最近 1 个敞开日各样基金份额的基金份额净 值；也不错根据执行情况在暂停公告中明确再行敞开申购或赎回的时期，届时不 再另行发布再行敞开的公告。   十一、基金调和   基金管理东谈主不错根据联系法律法例以及基金合同的规矩决定开办本基金与 基金管理东谈主管理的其他基金之间的调和业务，基金调和不错收取一定的调和费， 联系国法由基金管理东谈主届时根据联系法律法例及基金合同的规矩制定并公告，并 提前奉告基金托管东谈主与联系机构。   十二、基金的非往返过户   基金的非往返过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制施行等情形 而产生的非往返过户以及登记机构认同、合乎法律法例的其它非往返过户，或者 按照联系法律法例或国度有权机关要求的方式进行处理的举止。不管在上述何种 情况下，接受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资东谈主，或者按 照联系法律法例或国度有权机关要求的方式进行处理。   承袭是指基金份额抓有东谈主物化，其抓有的基金份额由其正当的承袭东谈主承袭。 基金管理东谈主、基金销售机构办理 Y 类基金份额承袭等事项的，应当通过份额赎回 方式办理，个东谈主待业金联系轨制另有规矩的除外；捐赠指基金份额抓有东谈主将其合 法抓有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体；司法强制施行是指司法 机构依据奏效司法文书将基金份额抓有东谈主抓有的基金份额强制划转给其他天然 东谈主、法东谈主或其他组织。办理非往返过户必须提供基金登记机构要求提供的联系资 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 料，对于合乎条件的非往返过户肯求按基金登记机构的规矩办理，并按基金登记 机构规矩的标准收费。      十三、基金的转托管   基金份额抓有东谈主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照规矩的标准收取转托管费。      十四、按时定额投资计划   基金管理东谈主不错为投资东谈主理理按时定额投资计划，具体国法由基金管理东谈主另 行规矩。投资东谈主在办理按时定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理东谈主在联系公告或更新的招募说明书中所规矩的按时定 额投资计划最低申购金额。      十五、基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、合乎法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额 被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派 与支付。法律法例或监管部门另有规矩的除外。   如联系法律法例允许基金管理东谈主理理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金管理东谈主可制定和实施相应的业务国法。      十六、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管理东谈主可受理基金份额抓有东谈主通 过中国证监会认同的往返场合或者往返方式进行基金份额转让的肯求并由登记 机构办理基金份额的过户登记。基金管理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前 公告，基金份额抓有东谈主应根据基金管理东谈主公告的业务国法办理基金份额转让业 务。      十七、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“第十 六部分 侧袋机制”或联系公告的规矩。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）      招募说明书更新                 第九部分 基金的投资   一、投资宗旨   本基金将运用主动资产配置和精选基金的投资方法进行投资，在通过 VaR 和 风险预算模子抑遏举座波动率的前提下，力求杀青基金资产的经久清醒升值。   二、投资范围  本基金的投资范围为具有致密流动性的金融器具，包括经中国证监会照章核 准或注册的公开召募证券投资基金（包含 ETF、LOF 和 QDII 基金、香港互认基金、 公开召募基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”））的基金份额、国内 照章刊行上市的股票（包括中小板、创业板过火他经中国证监会核准上市的股 票）、存托凭证、债券（包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、 中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支抓机构债、政府支抓 债券、地方政府债、可调和债券（含分离往返可转债）、可交换债券等）、资产支 抓证券、债券回购、银行进款（包括契约进款、按时进款、同行存单过火他银行 进款）、货币阛阓器具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具 （但须合乎中国证监会联系规矩）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适当 步伐后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开 召募证券投资基金的基金份额的资产不低于基金资产的 80%，其中投资于权益类 资产的比例为 10%-30%；现款或到期日在一年内的政府债券不低于基金资产净值 的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   其中，权益类资产为股票、股票型基金以及合乎以下两种情况之一的夹杂型 基金：一是基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产的 50%，二是最近 4 个季度末，每季度按时陈述走漏的股票资产占基金资产的比例不低于 50%。   如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主在履行 适当步伐后，不错调整上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金联接大类资产配置和基金优选模子，活泼配置大类资产组建基金投资 组合，从而杀青基金资产在永劫间段内保值升值的目的。通过对全球、国内的宏 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）       招募说明书更新 不雅经济、金融阛阓的深切研究，形成对权益、固收等各大类资产的投资不雅点，进 一步应用资产配置的量化模子（Black-Litterman 模子）确定其组合权重，杀青基 金资产在大类资产间的灵验配置。同期，通过开创的量化基金优选模子来筛选基 金，获取大类资产里面的 Alpha，最终杀青基金资产在永劫间段内保值升值的目 的。   本基金为稳健型宗旨风险策略基金，通过主动资产配置、分类精选基金和组 合波动抑遏的全经过风险管理，确保组合处于相对低波动率，杀青基金资产抓续 清醒升值，为投资者提供稳健的养老应承器具。本基金界说风险的方法是抑遏投 资组合的波动率。   本基金为宗旨风险策略基金，根据基金合同约定的权益类、非权益类资产的 宗旨配置比重进行资产配置。同期基金司理将联接成本阛阓执行发展情况，在基 金合同约定的范围内对各期的大类资产配置比例进行动态调整。   本基金在大类资产配置策略上采取政策性资产配置和战术性资产配置相结 合的基本念念路，分别确定各样资产在中经久的权重配置区间以及在短期内的具体 配置权重，遵照活泼配置、灵验分散风险的原则，杀青举座基金资产在永劫间段 内保值升值的目的。   （1）政策资产配置   政策资产配置的宗旨在于通过大类资产的稳健配置得到经久较高的风险收 益比。基于对全球、国内宏不雅经济、金融阛阓的分析框架，形成流动性、经济增 长、通货膨大等要素的中经久不雅点，进而形成对股、债等各大类资产的投资不雅点， 应用资产配置的量化模子（Black-Litterman 模子）来决定资产类别的弃取和投资 权重的区间，并按时进行审核调整。资产类别的限制分散不错灵验缩短组合内资 产的联系性，缩短单一资产下的系统性风险和其他联系风险。此外本基金还将使 用适当的风险抑遏措施来监控管理与政策资产配置联系的风险。   （2）战术资产配置   本基金在政策资产配置的基础上，同期施行战术资产配置策略，力求获取短 期较高的风险收益比。本基金根据短期内成本阛阓靠近的政策因素、宏不雅环境、 资金流动、阛阓预期等因素的变化，动态修正对股、债等各大类资产的投资不雅点， 应用量化模子（Black-Litterman 模子）来确定具体的投资权重，进行短期战术资 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）     招募说明书更新 产配置的调整。同期使用适当的风险抑遏措施来监控管理战术资产配置与政策资 产配置的一致性。   本基金可投资的子基金需起首得志：a.子基金的运作期限应当不少于 2 年， 最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元；子基金为指数基金、ETF 和商 品基金等品种的，运作期限应当不少于 1 年，最近按时陈述走漏的季末基金净资 产应当不低于 1 亿元；b.子基金运作合规，立场明晰，中经久收益致密，事迹波 动性较低；c.子基金基金管理东谈主及子基金基金司理最近 2 年莫得首要行恶违游记 为；d.中国证监会规矩的其他条件。如法律法例或监管机构对被投资子基金条件 进行变更的，以变更后的规矩为准。   在大类资产配置权重确定之后，本基金进一步挑选出该类别中最优秀的基金 管理东谈主，通过基金量化优选模子，对该类优秀基金管理东谈主管理的基金进行筛选， 在详细定量与定性分析后，形成与本基金投资宗旨相匹配的基金家具组合进行投 资。   具体而言，起首通过基金量化优选模子进行初步过滤；其次进行定性阶段的 深切分析和调研，详细沟通基金管理公司、基金司理东谈主和基金投资立场评价弃取 投资品种；临了对拟投资基金组合进行风险收益测算分析并进行日常监控。   （1）权益类基金投资策略   权益类基金包含主动型基金和被迫型基金，前者包括股票型基金和合乎以下 两种情况之一的夹杂型基金：一是基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资 产的 50%，二是最近 4 个季度末，每季度按时陈述走漏的股票资产占基金资产的 比例不低于 50%；后者包含平庸指数型基金、增强指数型基金和 ETF。   权益类基金的投资弃取“中枢-卫星”策略，配置具有清醒 Beta、较高 Alpha 的主动型基金行为组合的“中枢”；同期配置合乎阛阓轮动宗旨的行业、立场、 主题性的被迫型基金行为“卫星”，以期得到阛阓的 Beta。本基金运用量化模子 对标的基金的事迹和立场清醒性作念经久的监控和分析。   被迫型基金的结构相对绵薄，而且具有低成本上风，本基金对被迫型基金的 弃取主要从标的基金追踪指数的特征、事迹的追踪纰缪、基金限度和流动性四方 面来考量。   主动型基金的弃取包括定量和定性两个维度。定量方面，通过基金量化优选 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 模子，考察标的基金投资事迹的清醒性、夏普比率等风险收益的方针，初步筛选 出合乎投资宗旨的基金池。具体方针包括：1）该基金的过往历史事迹在一定的 时期段内好于其事迹基准，管理该基金的基金司理有经久优良的阐扬；2）基金 的夏普比率好于同类基金的中位数。定性方面，联接基金司理的投资念念路和投资 组合的行业、立场特征，考察其投资举止的清醒性；同期也要求其基金管理东谈主具 有清醒的投研团队，有致密的风险抑遏轨制和合规记录。   （2）固定收益类基金投资策略   根据固定收益类基金的投资范围，将其分为纯债基金、一级债券基金和二级 债券基金。   固定收益类基金的弃取包括定量和定性两个维度。定量角度，本基金运用量 化模子计划标的基金的久期、杠杆和信用显现，并依此进行分组，弃取组内风险 收益比拟高的基金干涉备选库。进一步联接从上至下对利率宗旨、利率弧线时局 的判断来确定组合久期的怀念、杠杆的高下，对经济增长的判断来确定组合的信 用显现。   定性角度，固定收益类基金事迹的抓续性常常与管理东谈主的债券投资水平、风 险管理水和睦基金往返运营水平密切联系，因此进一步从投资理念、投资过程、 投资东谈主员等角度动身进行定性分析。具体方针包括：1）投资理念：考察基金管 理东谈主的鼓动结构、管理层的筹办玄学、公司业务拓展宗旨等；2）投资过程：考 察基金的投资立场与投资策略是否具有一致性，投资组合的建构方法是否严谨， 基金的运作是否正当合规，是否具有适当的风险管理与抑遏等；3）投资东谈主员： 考察东谈主员的流动、职工的教训与从业经历、组织架构等。   （3）现款管理器具投资策略   本基金会使用的现款管理器具主要包括货币阛阓基金和银行按时进款。货币 阛阓基金的弃取主要从限度、流动性、快速赎回机制和管理团队稳健进度这几方 面考量，沟通到用度和调和便利，优先弃取所投资的权益、固收类基金所在基金 公司的货币基金。   （4）公募 REITs 投资策略   本基金可投资公募 REITs。本基金将详细考量宏不雅经济运行情况、基金资产 配置策略、底层资产运营情况、流动性及估值水对等因素，对公募 REITs 的投资 价值进行深切研究，精选出具有较高投资价值的公募 REITs 进行投资。本基金根 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 据投资策略需要或阛阓环境变化，可弃取将部分基金资产投资于公募 REITs，但 本基金并非势必投资公募 REITs。   本基金将精选有致密升值后劲的上市公司股票构建股票投资组合。本基金股 票投资策略将从定性和定量两方面脱手，通过定量方针和定性方针可筛选出那些 财务健康、赢利智商强、中枢竞争上风赫然、成长性高、公司治理完善的上市公 司，再将筛选出的上市公司纳入估值方针进行考察，联接深切的基本面分析和实 地探问研究，弃取出最具有估值诱惑力的股票，联接行业配置计划精选个股构建 组合。   本基金将根据需要限制进行债券投资，以优化流动性管理为主要宗旨。本基 金将联接宏不雅经济变化趋势、货币政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和 信用风险等因素，运用久期调整、凸度挖掘、信用分析、波动性往返、回购套利 等策略，量度到期收益率与阛阓流动性，精选个券并构建和调整债券组合，在追 求债券资产投资收益的同期兼顾流动性和安全性。   本基金通过对资产支抓证券刊行条件的分析、误期概率和提前偿付比率的预 估，借用必要的数目模子来谋求对资产支抓证券的合理订价，在严格抑遏风险、 充分沟通风险补偿收益和阛阓流动性的条件下，严慎弃取风险调整后收益较高的 品种进行投资。   本基金将严格抑遏资产支抓证券的总体投资限度并进行分散投资，以缩短流 动性风险。   本基金将在抑遏风险的前提下，依照基金投资宗旨和股票投资策略，基于对 基础证券投资价值的深切研究和判断，通过定性分析和定量分析相联接的方式， 精选出具有比拟上风的存托凭证。   四、投资限制   基金的投资组合应遵照以下限制：   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）    招募说明书更新 的基金份额的资产不低于基金资产的 80%；   （2）本基金投资于权益类资产的比例为 10%-30%；   （3）本基金投资于股票、股票型基金、夹杂型基金和商品基金（含商品期 货基金和黄金 ETF）等品种的比例共计不卓绝 30%；   （4）本基金投资商品基金占基金资产的比例不卓绝 10%；   （5）本基金投资货币阛阓基金占基金资产的比例不卓绝 5%；   （6）保抓不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债 券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （7）本基金抓有单只基金的市值，不高于基金资产净值的 20%，且不得抓 有其他基金中基金；   （8）本基金管理东谈主管理的一皆基金中基金（ETF 联合基金除外），抓有单只 基金不得卓绝被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产限度以最近按时陈述 走漏的限度为准；   （9）本基金不得抓有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，中国证监会认同 或批准的相当基金中基金除外；   （10）本基金投资其他基金，被投资基金（不含指数基金、ETF 和商品基金） 的运作期限应当不少于 2 年、最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元； 被投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期限应当不少于 1 年， 最近按时陈述走漏的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；被投资基金运作合规， 立场明晰，中经久收益致密，事迹波动性较低；被投资基金的基金管理东谈主及被投 资基金的基金司理最近 2 年莫得首要行恶违纪举止；   （11）本基金投资于阻塞运作基金、按时敞开基金等运动受限基金的公允价 值不卓绝基金资产净值的 10%；   （12）基金管理东谈主运用本基金财产投资于股票、债券等金融器具的，投资品 种和比例应当合乎本基金的投资宗旨和投资策略；   （13）本基金抓有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额）， 其市值不卓绝基金资产净值的 10%；   （14）本基金管理东谈主管理的一皆基金抓有一家公司刊行的证券（不含本基金 所投资的基金份额），不卓绝该证券的 10%；   （15）本基金管理东谈主管理的一皆敞开式基金（包括敞开式基金以及处于敞开 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）     招募说明书更新 期的按时敞开基金）抓有一家上市公司刊行的可运动股票，不得卓绝该上市公司 可运动股票的 15%；本基金管理东谈主管理的一皆投资组合抓有一家上市公司刊行的 可运动股票，不得卓绝该上市公司可运动股票的 30%；   （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得卓绝基金资产净值 的 15%；因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金管理东谈主之外 的因素致使基金不合乎本款所规矩比例限制的，本基金管理东谈主不得主动新增流动 性受限资产的投资；   （17）本基金投资于吞并原始权益东谈主的各样资产支抓证券的比例，不得卓绝 基金资产净值的 10%；   （18）本基金抓有的一皆资产支抓证券，其市值不得卓绝基金资产净值的   （19）本基金抓有的吞并（指吞并信用级别）资产支抓证券的比例，不得超 过该资产支抓证券限度的 10%；   （20）本基金管理东谈主管理的一皆基金投资于吞并原始权益东谈主的各样资产支抓 证券，不得卓绝其各样资产支抓证券共计限度的 10%；   （21）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支抓证券。 基金抓有资产支抓证券期间，如果其信用品级下降、不再合乎投资标准，应在评 级陈述发布之日起 3 个月内给以一皆卖出；   （22）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓绝本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不卓绝拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （23）本基金干涉天下银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得卓绝基 金资产净值的 40%；债券回购最经久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；   （24）本基金总资产不得卓绝基金净资产的 140%；   （25）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往返对 手开展逆回购往返的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保抓一致；   （26）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往返的股票施行，与境 内上市往返的股票合并计划；   （27）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券阛阓波动、证券刊行东谈主合并、基金限度变动等基金管理东谈主之外的因素 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）        招募说明书更新 致使基金投资比例不合乎上述第（7）、                  （8）项规矩投资比例的，基金管理东谈主应当 在 20 个往返日内进行调整，对于除上述第（6）、（7）、（8）、（16）、                                      （21）、（25） 项之外的其他情形，基金管理东谈主应当在 10 个往返日内进行调整，但中国证监会 规矩的相当情形除外。法律法例另有规矩的从其规矩。   基金管理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的估计约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同奏效之日起 开动。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资 不再受联系限制或以变更后的规矩为准，但基金管理东谈主须履行适当的法律步伐， 无需经基金份额抓有东谈主大会审议。   为爱戴基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违抗规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕往返、主宰证券往返价钱过火他不高洁的证券往返举止；   （6）法律、行政法例和中国证监会规矩不容的其他举止。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓动、执行 抑遏东谈主或者与其有首要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联往返的，应当合乎基金的投资宗旨和投资策略，遵照基金份 额抓有东谈主利益优先原则，着厚利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照阛阓自制合理价钱施行。联系往返必须预先得到基金托管东谈主同意，并按法律法 规给以走漏。首要关联往返应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上 的零丁董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联往返事项进行审查。   如法律法例或监管部门取消或变更上述不容性规矩，本基金可不受上述规矩 的限制，或以变更后的规矩为准，但基金管理东谈主须履行适当的法律步伐，不需要 经基金份额抓有东谈主大会审议。   五、事迹比拟基准 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   本基金的事迹比拟基准为：中证债券型基金指数收益率×80%＋中证股票型 基金指数收益率×20%。   事迹比拟基准弃取事理：   中证债券型基金指数是由中证指数有限公司编制发布、旨在反馈内地统统债 券型证券投资基金的走势。中证债券型基金指数的样本空间为中国内地阛阓上所 有成立满三个月的敞开式债券型证券投资基金，具有致密的阛阓代表性。   中证股票型基金指数是中证指数有限公司编制的反馈中国敞开式股票基金 举座绩效阐扬的基金指数，适协行为本基金权益类投资的事迹比拟基准。   如果本基金事迹比拟基准的指数住手发布或更更称号，或者今后法律法例发 生变化，或者有更泰斗的、更能为阛阓广漠接受的事迹比拟基准推出，或者是市 场上出现愈加稳健用于本基金的事迹基准的指数时，本基金管理东谈主与基金托管东谈主 协商一致并履行适当步伐后不错调整或变更事迹比拟基准，但不需要召开基金份 额抓有东谈主大会。   六、风险收益特征   本基金为基金中基金，由于本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册 的公开召募证券投资基金的基金份额，抓有基金的预期风险和预期收益波折成为 本基金的预期风险和预期收益。本基金以风险抑遏为家具主要导向，属于宗旨风 险策略基金中风险收益特征相对稳健的基金。本基金经久平均风险和预期收益率 低于股票型基金，高于债券型基金和货币阛阓基金。   七、基金管理东谈主代表基金运用鼓动权利及债权东谈主权利的处理原则及方法 额抓有东谈主的利益； 份额抓有东谈主的利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金 份额抓有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并有计划管帐师事 务所宗旨后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）                   招募说明书更新 份额抓有东谈主大会审议。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施步伐、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有首要影响的事项详见本招募说明书“第十六部分 侧 袋机制”的规矩。      九、基金的投资组合陈述      本投资组合陈述所载数据截止 2024 年 6 月 30 日（财务数据未经审计）。      （一）陈述期末基金资产组合情况  序                                           占基金总资产的比例            样式          金额（元）  号                                              （%）       其中：股票               45,507,003.72              4.51       其中：债券               51,808,284.30              5.14       资产支抓证券                          -                 -       其中：买断式回购的买                                          -                   -       入返售金融资产       银行进款和结算备付       金共计      （二）陈述期末按行业分类的股票投资组合                                              占基金资产净值比 代码        行业类别        公允价值（元）                                                 例(%)  A    农、林、牧、渔业                           -              -  B    采矿业                    38,592,931.34           3.86  C    制造业                     6,914,072.38           0.69       电力、热力、燃气及  D       水坐褥和供 应业                           -               -  E    建筑业                                -               -  F    批发和零卖业                             -               - 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）                     招募说明书更新          交通运载、仓储和邮     G          政业                                    -           -     H    住宿和餐饮业                                -           -          信息传输、软件和信     I          息手艺服务 业                               -           -     J    金融业                                   -           -     K    房地产业                                  -           -     L    租借和商务服务业                              -           -          科学研究和手艺服务     M          业                                     -           -          水利、环境和各人设     N          施管理业                                  -           -          住户服务、修理和其     O          他服务业                                  -           -     P    栽培                                    -           -     Q    卫生和社会处事                               -           -     R    文化、体育和文娱业                             -           -     S    详细                                    -           -          共计                        45,507,003.72        4.56         注：本基金本陈述期末未抓有港股通股票。         （三）陈述期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资 明细                                                        占基金资 序         股票代码      股票称号    数目（股）          公允价值（元） 产净 值 号                                                        比例（％）         （四）陈述期末按债券品种分类的债券投资组合 序            债券品种         公允价值（元）              占基金资产净值比例 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）                            招募说明书更新 号                                                        （％）      其中：政策性金融债                                 -                      -      （五） 陈述期末按公允价值占基金资产净值比例大小名次的前五名债券投 资明细                                                             占基金 序 债券代                                                       资产净               债券称号       数目（张）           公允价值（元） 号  码                                                        值比例                                                             （％）      （六）陈述期末按公允价值占基金资产净值比例大小名次的前十名资产支抓 证券投资明细      注：本基金本陈述期末未抓有资产支抓证券。      （七）陈述期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投 资明细      注：本基金本陈述期末未抓有贵金属。      （八）陈述期末按公允价值占基金资产净值比例大小名次的前五名权证投资 明细      注：本基金本陈述期末未抓有权证。      （九）陈述期末本基金投资的股指期货往返情况说明 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）           招募说明书更新   注：本基金本陈述期末未抓有股指期货。   注：本基金本陈述期末未抓有股指期货。   （十）陈述期末本基金投资的国债期货往返情况说明   注：本基金本陈述期末未抓有国债期货。   注：本基金本陈述期末未抓有国债期货。   注：本基金本陈述期末未抓有国债期货。   （十一）投资组合陈述附注 查或在陈述编制日前一年内受到公开诽谤、处罚的情况。 围。  序号            称号                金额（元）   注：本基金本陈述期末未抓有处于转股期的可调和债券。   注：本基金本陈述期末前十名股票中不存在运动受限的股票。      浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）                              招募说明书更新           十、基金中基金        （一）陈述期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名基金投资      明细                                                                           是否属于                                                                   占基                                                                           基金管理                                                                   金资 序     基金代      基金名      运作方                                               东谈主及管理                                 抓有份额（份）          公允价值（元）          产净 号      码        称        式                                                东谈主关联方                                                                   值比                                                                           所管理的                                                                   例（%）                                                                            基金                永赢迅                利中高      契约型                品级短      敞开式                  债A                海富通      往返型                 融 ETF   (ETF)                安信鑫                         契约型                         敞开式                 短债 A                鹏华稳      契约型                利短债 A    敞开式                国联安                         契约型                         敞开式                  券A                富国短                         契约型                         敞开式                  型A                浦银中      契约型                 短债 A    敞开式                吉利短      契约型                  债A     敞开式                天弘弘      契约型                择短债 A    敞开式                山证超                         契约型                         敞开式                  金A        （二）当期往返及抓有基金产生的用度                                          本期用度           其中：往返及抓有                 样式                 2024 年 4 月 1 日至 2024 基金管理东谈主以及                                         年 6 月 30 日      管理东谈主关联方所 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）                 招募说明书更新                                              管理基金产生的                                                 用度 当期往返基金产生的申购费（元）                   1,100.00          - 当期往返基金产生的赎回费（元）                          -          - 当期抓有基金产生的应支付销售 服务费（元） 当期抓有基金产生的应支付管理 费（元） 当期抓有基金产生的应支付托管 费（元） 当期往返基金产生的往返费（元）                     433.91              - 注：当期抓有基金产生的应支付销售服务费、应支付管理费、应支付托管费按照被投资基金 基金合同约定已行为用度计入被投资基金的基金份额净值，上表列示金额为按照本基金对被 投资基金的执行抓仓情况根据被投资基金基金合同约定的相应费率计划得出。 根据联系法 律法例及本基金合同的约定，基金管理东谈主不得对基金中基金财产中抓有的自身管理的基金部 分收取基金中基金的管理费，基金托管东谈主不得对基金中基金财产中抓有的自身托管的基金部 分收取基金中基金的托管费。基金管理东谈主运用本基金财产申购自身管理的其他基金的（ETF 除外）   ，应当通过直销渠谈申购且不收取申购费、赎回费（按影相 关法例、基金招募说明 书约定应当收取，并计入基金资产的赎回用度除外）                       、销售服务费等销售用度，其中申购费、 赎回费在执行申购、赎回时按上述规矩施行，销售服务费由本基金管理东谈主从被投资基金收取 后返还至本基金基金资产。   （三）本陈述期抓有的基金发生的首要影响事件   本陈述期内抓有的基金无首要影响事件   十一、基金事迹   基金管理东谈主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎接力的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其改日表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。   （一）浦银安盛颐和稳健养老一年夹杂（FOF）A 基金份额净值增长率过火 与同期事迹比拟基准收益率的比拟：                              事迹比    事迹比                      净值增               净值增长           较基准    较基准     阶段               长率标                     ①－③   ②－④                率①            收益率    收益率                      准差②                               ③     标准差 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）                            招募说明书更新                                                 ④                     -1.93%   0.25%    -3.52%   0.30%   1.59%    -0.05%     浦银安盛颐和稳健养老一年夹杂（FOF）C 基金份额净值增长率过火与同期 事迹比拟基准收益率的比拟：                                                事迹比                                       事迹比                              净值增               较基准                     净值增长              较基准        阶段                    长率标               收益率     ①－③      ②－④                      率①               收益率                              准差②               标准差                                         ③                                                 ④                     -2.33%   0.25%    -3.52%   0.30%   1.19%    -0.05% 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）                               招募说明书更新    浦银安盛颐和稳健养老一年夹杂（FOF）Y 基金份额净值增长率过火与同期业 绩比拟基准收益率的比拟：                                                   事迹比                                          事迹比                                净值增                较基准                      净值增长                较基准        阶段                      长率标                收益率     ①－③      ②－④                        率①                收益率                                准差②                标准差                                            ③                                                    ④                       -0.81%    0.26%    -0.40%   0.17%   -0.41%   0.09%    （二）浦银安盛颐和稳健养老一年夹杂（FOF）自基金合同奏效以来基金累计 份额净值增长率变动过火与同期事迹比拟基准收益率变动的比拟       浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）        累计份额净值增长率与事迹比拟基准收益率的历史走势对比图                   浦银安盛颐和稳健养老一年夹杂（FOF）A： 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）                  招募说明书更新           浦银安盛颐和稳健养老一年夹杂（FOF）C：           浦银安盛颐和稳健养老一年夹杂（FOF）Y： 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）           招募说明书更新 注：本基金于 2022 年 11 月 17 日加多 Y 类份额，详见本基金管理东谈主于 2022 年 金（FOF）加多 Y 类基金份额并修改基金合同及托管契约相应条件的公告》。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新                  第十部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各样证券投资基金、有价证券、银行进款本息、 基金应收款项以过火他资产的价值总和。      二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。      三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据联系法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相独 立。      四、基金财产的守护和责罚   本基金财产零丁于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主守护。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产运用请求冻结、扣 押或其他权利。非因投资东谈主自己的债务或者法律法例规矩的其他情形，不得查封、 冻结、扣划或者强制施行本基金的 Y 类基金份额过火基金销售结算资金。除照章 律法例和《基金合同》的规矩责罚外，基金财产不得被责罚。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章终结、被照章废除或者被照章宣告歇业等原 因进行清理的，基金财产不属于其清管待产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理东谈主管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制施行。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新              第十一部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券往返场合的往返日以及国度法律法例 规矩需要对外走漏基金净值的非往返日。所投资基金的估值日是指该基金基金份 额净值和基金份额累计净值的包摄日。   二、估值对象   基金所领有的股票、存托凭证、证券投资基金、债券和银行进款本息、应收 款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金管理东谈主在确定联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应合乎《企业会 计准则》、监管部门估计规矩。   （一）对存在活跃阛阓且大概获取不异资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除管帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往返日后未发生影响公允价值计 量的首要事件的，应弃取最近往返日的报价确定公允价值。有充足把柄标明估值 日或最近往返日的报价不成确切反馈公允价值的，应答报价进行调整，确定公允 价值。   与上述投资品种不异，但具有不同特征的，应以不异资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值手艺中沟通不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产抓有者的，那么在估值手艺中不应将该限制作 为特征沟通。此外，基金管理东谈主不应试虑因其大批抓有联系资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应弃取在当前情况下适用而且有弥散 可利用数据和其他信息支抓的估值手艺确定公允价值。弃取估值手艺确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生首要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的首要事 件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应答 估值进行调整并确定公允价值。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）        招募说明书更新      四、估值方法   （1）投资于非上市基金的估值   ①投资的境内非货币阛阓基金，按所投资基金估值日的份额净值估值；   ②投资的境内货币阛阓基金，按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含 节沐日）的万份收益计提估值日基金收益。   （2）投资于往返所上市基金的估值   ①投资的 ETF 基金，按所投资 ETF 基金估值日的收盘价估值；   ②投资的境内上市敞开式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净值估 值；   ③投资的境内上市按时敞开式基金、阻塞式基金，按所投资基金估值日的收 盘价估值；   ④投资的境内上市往返型货币阛阓基金，如所投资基金走漏份额净值，则按 所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金走漏万份（百份）收益，则按 所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估 值日基金收益。   （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交 易等相当情况，根据以下原则进行估值：   ①以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一 致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值；   ②以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无往返，且最近往返日后阛阓环 境未发生首要变化，按最近往返日的收盘价估值；如最近往返日后阛阓环境发生 了首要变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考访佛投资品种的现行市 价及首要变化因素调整最近往返市价，确定公允价值；   ③如果所投资基金前一估值日至估值日历间发陌生红除权、折算或拆分，基 金管理东谈主应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、 抓仓份额等因素合理确定公允价值。   （1）往返所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往返所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无往返的，且最近往返日后经济环境未发生重 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 大变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近往返日的市价 （收盘价）估值；如最近往返日后经济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的首要事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及首要变化因素， 调整最近往返市价，确定公允价钱；   （2）在往返所阛阓上市往返或挂牌转让的固定收益品种（国债、政策性金 融债、企业债、公司债），中式第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价 估值；   （3）对在往返所阛阓上市往返的可调和债券，按照逐日收盘价行为估值全 价；   （4）对在往返所阛阓挂牌转让的资产支抓证券和私募债券，估值日不存在 活跃阛阓时弃取估值手艺确定其公允价值进行估值。如成本大概近似体现公允价 值，应抓续评估上述作念法的适当性，并在情况发生变调时作念出适当调整。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券往返所挂牌 的吞并股票的估值方法估值；该日无往返的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开拓行未上市的股票和债券，弃取估值手艺确定公允价值，在 估值手艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）往返所刊行未上市或未挂牌转让的债券，存在活跃阛阓的情况下，以 活跃阛阓上未经调整的报价行为计量日的公允价值；若活跃阛阓报价未能代表计 量日公允价值，应答阛阓报价进行调整，说明计量日的公允价值；不存在阛阓活 动或阛阓举止很少的情况下，弃取估值手艺确定其公允价值；   （4）在刊行时明确一按时限限售期的股票，包括但不限于非公开拓行股票、 初度公开拓行股票时公司鼓动公开拓售股份、通过巨额往返取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购往返中的质押券等运动受限股票，按监 管机构或行业协会估计规矩确定公允价值。   对天下银行间阛阓上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资 东谈主回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未运用回售权的按照长 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供 估值价钱的债券等，在刊行利率与二级阛阓利率不存在赫然互异，未上市期间市 场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   抓有的银行按时进款或通知进款以本金列示，按契约或合同利率逐日说明利 息收入。   按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；采用的第三方估值机构（中 央结算公司）未提供估值价钱的，按成本估值。 以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作范例遵照联系法律法例以及监管 部门、自律国法的规矩。 反馈其公允价值的，基金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反 映公允价值的价钱估值。当基金管理东谈主觉得所投资基金按第 1 项约定的方法进行 估值存在不公允时，应与托管东谈主协商一致弃取合理的估值手艺或估值标准确定其 公允价值。 按国度最新规矩估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、程 序及联系法律法例的规矩或者未能充分爱戴基金份额抓有东谈主利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，两边协商惩办。   根据估计法律法例，基金资产净值计划和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主 承担。本基金的基金管帐职责方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金估计的会 计问题，如经联系各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的宗旨，按照 基金管理东谈主对基金净值的计划结果对外给以公布，由此给基金份额抓有东谈主和基金 形成的损失以及因该往返日基金净值计划顺延纰谬而引起的损失，基金托管东谈主不 承担任何职责。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）    招募说明书更新   五、估值步伐 余额数目计划，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位（如有）四舍五入。国度另 有规矩的，从其规矩。   T 日的各样别基金份额净值在所投资基金走漏净值或万份收益确当日计划 （法定节沐日顺延至第一个往返日），并于 T+3 日内公告。 或基金合同的规矩暂停估值时除外。基金管理东谈主每个处事日对基金资产估值后， 将各样别基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金 管理东谈主按约定对外公布。   六、估值纰谬的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当某一类基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生 估值纰谬时，视为基金份额净值纰谬。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的罪戾形成估值纰谬，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪戾 的职责东谈主应当对由于该估值纰谬遭受损不当事东谈主（“受损方”）的顺利损失按下 述“估值纰谬处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值纰谬的主要类型包括但不限于：良友申报差错、数据传输差错、数 据计划差错、系统故障差错、下达指示差错等。对于因手艺原因引起的差错，若 系同行业现存手艺水平不成猜测、不成幸免、不成克服，则属不可抗力，按照下 述规矩施行。   由于不可抗力原因形成投资东谈主的往返良友灭失或被纰谬处理或形成其他差 错，因不可抗力原因出现差错确当事东谈主不合其他当事东谈主承担抵偿职责，但因该差 错取得欠妥得利确当事东谈主仍应负有返还欠妥得利的义务。   （1）估值纰谬已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值纰谬职责方应及 时调和各方，实时进行更正，因更正估值纰谬发生的用度由估值纰谬职责方承担； 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 由于估值纰谬职责方未实时更正已产生的估值纰谬，给当事东谈主形成损失的，由估 值纰谬职责方对顺利损失承担抵偿职责；若估值纰谬职责方也曾积极调和，而且 有协助义务确当事东谈主有弥散的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值纰谬职责方应答更正的情况向估计当事东谈主进行说明，确保估值纰谬已得 到更正。   （2）估值纰谬的职责方对估计当事东谈主的顺利损失负责，不合波折损失负责， 而且仅对估值纰谬的估计顺利当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值纰谬而得到欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值纰谬职责方仍应答估值纰谬负责。如果由于得到欠妥得利确当事东谈主不返还 或不一皆返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值纰谬 职责方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得到欠妥得利的 当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果得到欠妥得利确当事东谈主也曾将此部分 欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾得到的抵偿额加上也曾得到的不 当得利返还的总和卓绝其执行损失的差额部分支付给估值纰谬职责方。   （4）估值纰谬调整弃取尽量复原至假定未发生估值纰谬的正确情形的方式。   估值纰谬被发现后，估计确当事东谈主应当实时进行处理，处理的步伐如下：   （1）查明估值纰谬发生的原因，列明统统确当事东谈主，并根据估值纰谬发生 的原因确定估值纰谬的职责方；   （2）根据估值纰谬处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值纰谬形成的损失 进行评估；   （3）根据估值纰谬处理原则或当事东谈主协商的方法由估值纰谬的职责方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值纰谬处理的方法，需要修改基金登记机构往返数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值纰谬的更正向估计当事东谈主进行说明。   （1）基金份额净值计划出现纰谬时，基金管理东谈主应当立即给以纠正，通报 基金托管东谈主，并采取合理的措施贯注损失进一步扩大。   （2）纰谬偏差达到该类别基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报 基金托管东谈主并报中国证监会备案；纰谬偏差达到该类别基金份额净值的 0.5%时， 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 基金管理东谈主应当公告并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。   七、暂停估值的情形 资产价值时； 商说明后，基金管理东谈主应当暂停基金估值；   八、基金净值的说明   基金资产净值和各样别基金份额净值由基金管理东谈主负责计划，基金托管东谈主负 责进行复核。基金管理东谈主应于每个处事日计划基金资产净值和各样别基金份额净 值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计划结果复核说明后发送给基金管理 东谈主，由基金管理东谈主对基金净值给以公布。   九、相当情形的处理   基金管理东谈主、基金托管东谈主按估值方法的第 10 项进行估值时，所形成的纰缪 不行为基金份额净值纰谬处理。   由于不可抗力原因，或由于证券往返所、登记机构及进款银行或第三方估值 机构发送的数据纰谬，或国度管帐政策变更、阛阓国法变更等，基金管理东谈主和基 金托管东谈主天然也曾采取必要、适当、合理的措施进行检查，然则未能发现该纰谬 的，由此形成的基金资产估值纰谬，基金管理东谈主和基金托管东谈主革职抵偿职责。但 基金管理东谈主和基金托管东谈主应当积极采取必要的措施放置或松开由此形成的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户的基金净值信息。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新              第十二部分 基金的收益分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指截止收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已杀青收益的孰低数。   三、基金收益分派原则 金份额收取销售服务费，各样别基金份额对应的可供分派利润将有所不同； 次，每次收益分派比例不得低于该次可供分派利润的 10%，若《基金合同》奏效 起火 3 个月可不进行收益分派； 红利再投资，投资者可弃取现款红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额 进行再投资；若投资者不弃取，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额默许的收益 分派方式是现款分成；若投资者弃取红利再投资方式进行收益分派，基金管理东谈主 将按除权除息日的各样别基金份额净值将投资者的现款红利转为相应类别的基 金份额进行再投资； 许的情况下，本基金可为 Y 类基金份额提供按时候红瓜分成方式，具体详见届时 的联系公告； 准日的各样别基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不成低于 面值；   在对基金份额抓有东谈主利益无执行不利影响的情况下，基金管理东谈主可在法律法 规允许的前提下酌情调整以上基金收益分派原则，此项调整不需要召开基金份额 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 抓有东谈主大会，但应于变更实施日前在指定媒介公告。   四、收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益 分派对象、分派时期、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派决策确切定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息 走漏办法》的估计规矩在指定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润计划截止日）的时期 不得卓绝 15 个处事日。   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额抓有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的计划方法，依照《业务国法》施行。   七、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见本招募说明书“第 十六部分 侧袋机制”的规矩。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）      招募说明书更新              第十三部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 的信息走漏用度； 财产中列支的除外； 用度。      二、基金用度计提方法、计提标准和支付方式   本基金基金财产中抓有的基金管理东谈主自身管理的其他基金部分不收取管理 费。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额的年管理费率为 0.6%，本基金 Y 类基 金份额的年管理费率为 0.3%。各样基金份额的管理费的计划方法如下：   H＝E×该类基金份额的年管理费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的基金管理费   E=(前一日基金资产净值扣除基金财产中抓有的基金管理东谈主自身管理的其他 基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0)×(前一日该类份额 的基金资产净值/前一日基金资产净值)   基金管理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金管理东谈主与 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）      招募说明书更新 基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月首 日起 5 个处事日内从基金财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、休 息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管理东谈主应进行查对，如发现数据 不符，实时估计基金托管东谈主协商惩办。   本基金可对 Y 类基金份额适用的管理费率进行一定的优惠，具体详见招募说 明书或联系公告。   本基金基金财产中抓有的基金托管东谈主自身托管的其他基金部分不收取托管 费。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额的年托管费率为 0.2%，本基金 Y 类基 金份额的年托管费率为 0.1%。各样基金份额的托管费的计划方法如下：   H＝E×该类基金份额的年托管费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的基金托管费   E=(前一日基金资产净值扣除基金财产中抓有的基金托管东谈主自身托管的其他 基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0)×(前一日该类份额 的基金资产净值/前一日基金资产净值)   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金管理东谈主与 基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月首 日起 5 个处事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日等，支付 日历顺延。用度自动扣划后，基金管理东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时联 系基金托管东谈主协商惩办。   本基金可对 Y 类基金份额适用的托管费率进行一定的优惠，具体详见招募说 明书或联系公告。   本基金 A 类基金份额、Y 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销 售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.4%年费率计提。计划方法如下：   H＝E×0.4%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   C 类基金份额销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 金管理东谈主与基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方 式于次月首日起 5 个处事日内从基金财产中一次性支付给基金管理东谈主，经基金管 理东谈主代付给各个销售机构。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。用度自 动扣划后，基金管理东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时估计基金托管东谈主协商 惩办。 契约规矩，按用度执行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。 直销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按照联系法例、基金招募说明书约定 应当收取，并计入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。      三、不列入基金用度的样式   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。      四、用度调整   基金管理东谈主和基金托管东谈主协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费 率、基金托管费率、C 类基金份额销售服务费率等联系费率。   调整基金管理费率、基金托管费率或调高 C 类基金份额类别的销售服务费率 等费率，需召开基金份额抓有东谈主大会审议；调低 C 类基金份额类别的销售服务费 率，无需召开基金份额抓有东谈主大会。   基金管理东谈主必须于新的费率实施日前依照《信息走漏办法》的估计规矩在指 定媒介上公告。      五、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户估计的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，估计用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见本招募说明书“第十六部分 侧袋机制”的规矩。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新      六、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）       招募说明书更新              第十四部分 基金的管帐与审计      一、基金管帐政策 管帐年度按如下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个管帐 年度走漏； 管帐核算，按照估计规矩编制基金管帐报表； 并以书面方式说明。      二、基金的年度审计 联系业务经验的管帐师事务所过火注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 换管帐师事务所需按《信息走漏办法》的估计规矩在指定媒介公告。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新              第十五部分 基金的信息走漏      一、本基金的信息走漏应合乎《基金法》、《运作办法》、《信息走漏办法》、 《基金合同》、《流动性风险管理规矩》过火他估计规矩。联系法律法例对信息 走漏的走漏方式、登载媒介、报备方式等规矩发生变化时，本基金从其最新规矩， 不需要经基金份额抓有东谈主大会审议。      二、信息走漏义务东谈主   本基金信息走漏义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额抓有东谈主 大会的基金份额抓有东谈主等法律法例和中国证监会规矩的天然东谈主、法东谈主和监犯东谈主组 织。   本基金信息走漏义务东谈主以保护基金份额抓有东谈主利益为压根起点，按照法律 法例和中国证监会的规矩走漏基金信息，并保证所走漏信息的确切性、准确性、 圆善性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息走漏义务东谈主应当在中国证监会规矩时期内，将应予走漏的基金信 息通过中国证监会指定媒介走漏，并保证基金投资者大概按照《基金合同》约定 的时期和方式查阅或者复制公开走漏的信息良友。      三、本基金信息走漏义务东谈主承诺公开走漏的基金信息，不得有下列举止：      四、本基金公开走漏的信息应弃取汉文文本。如同期弃取外文文本的，基金 信息走漏义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文 文本为准。   本基金公开走漏的信息弃取阿拉伯数字；除十分说明外，货币单元为东谈主民币 元。      五、公开走漏的基金信息   公开走漏的基金信息包括： 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 基金份额发售公告   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明 确基金份额抓有东谈主大会召开的国法及具体步伐，说明基金家具的特质等波及基金 投资者首要利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地走漏影响基金投资者决策的一皆事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具特质、风险揭示、信息披 露及基金份额抓有东谈主服务等内容。   基金家具良友概若是基金招募说明书的纲领文献，用于向投资者提供简明的 基金概要信息。基金管理东谈主应当依照法律法例和中国证监会的规矩编制、走漏与 更新基金家具良友概要。   基金合同奏效后，基金招募说明书、基金家具良友概要的信息发生首要变更 的，基金管理东谈主应当在三个处事日内，更新基金招募说明书和基金家具良友概要， 并登载在指定网站上，其中基金家具良友概要还应当登载在基金销售机构网站或 营业网点；除首要变更事项之外，基金招募说明书、基金家具良友概要其他信息 发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金圮绝运作的，基金管理东谈主不再 更新基金招募说明书和基金家具良友概要。   （3）基金托管契约是界定基金托管东谈主和基金管理东谈主在基金财产守护及基金 运作监督等举止中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。   基金召募肯求经中国证监会准予注册后，基金管理东谈主在基金份额发售的 3 日 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书辅导性公告和基金合同辅导性公告登 载在指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具良友概要、 基金合同和基金托管契约登载在指定网站上，其中基金家具良友概要还应当登载 在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托 管契约登载在指定网站上。   基金管理东谈主应当在收到中国证监会说明备案文献的次日在指定报刊和指定 网站上登载《基金合同》奏效公告。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   《基金合同》奏效后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应 当至少每周在指定网站公告一次各样别基金份额净值和基金份额累计净值。   在开动办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在每个敞开日后的 3 个处事日内，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点走漏敞开日的各样 别基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的第三个处事日，在指定网 站公告半年度和年度临了一日各样别基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息走漏文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的计划方式及估计申购、赎回费率，并保证投资者大概在基金 销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息良友。 资产组合季度陈述）   基金管理东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度陈述，将年 度陈述登载于指定网站上，并将年度陈述辅导性公告登载在指定报刊上。基金年 度陈述中的财务管帐陈述应当经过具有证券、期货联系业务经验的管帐师事务所 审计。   基金管理东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期陈述，将 中期陈述登载在指定网站上，并将中期陈述辅导性公告登载在指定报刊上。   基金管理东谈主应当在季度扫尾之日起 15 个处事日内，编制完成基金季度陈述， 将季度陈述登载在指定网站上，并将季度陈述辅导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度陈述、中 期陈述或者年度陈述。   基金管理东谈主应当在基金年度陈述和中期陈述中走漏基金组搭伙产情况过火 流动性风险分析等。   如陈述期内出现单一投资者抓有基金份额达到或卓绝基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在基金按时陈述“影响投资 者决策的其他垂危信息”项下走漏该投资者的类别、陈述期末抓有份额及占比、 陈述期内抓有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的相当情形除 外。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   本基金发生首要事件，估计信息走漏义务东谈主应当按《信息走漏办法》的估计 规矩编制临时陈述书，并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生首要影响的下列事件：   （1）基金份额抓有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》圮绝、基金清理；   （3）调和基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管理东谈主、基金托管东谈主；   （5）基金管理东谈主寄予基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东谈主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管理公司变更抓有百分之五以上股权的鼓动、变更公司的执行控 制东谈主；   （8）基金召募期延长或提前扫尾召募；   （9）基金管理东谈主高档管理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部门 负责东谈主发生变动；   （10）基金管理东谈主的董事在最近 12 个月内变更卓绝百分之五十；   （11）基金管理东谈主、基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近   （12）波及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （13）基金管理东谈主或其高档管理东谈主员、基金司理因基金管理业务联系举止受 到首要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托 管业务联系举止受到首要行政处罚、刑事处罚；   （14）基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓动、 执行抑遏东谈主或者与其有首要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他首要关联往返事项，中国证监会另有规矩的情形除外；   （15）基金收益分派事项；   （16）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提标准、计 提方式和费率发生变更； 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   （17）任一类别基金份额净值估值纰谬达该类基金份额净值百分之零点五；   （18）基金改聘管帐师事务所；   （19）更换基金登记机构；   （20）本基金开动办理申购、赎回；   （21）本基金发生广漠赎回并缓期办理；   （22）本基金连气儿发生广漠赎回并暂停接受赎回肯求或减慢支付赎回款项；   （23）本基金暂停接受申购、赎回肯求或再行接受申购、赎回肯求；   （24）发生波及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等首要事项；   （25）本基金加多或变更份额类别成立；   （26）本基金推出新业务或服务；   （27）基金管理东谈主弃取舞动订价机制进行估值；   （28）基金信息走漏义务东谈主觉得可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的 价钱产生首要影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何各人媒介中出现的或者在阛阓崇高传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份 额抓有东谈主权益的，联系信息走漏义务东谈主明察后应当立即对该音信进行公开流露， 并将估计情况立即陈述中国证监会。   基金份额抓有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   基金财产清理小组应当将清理陈述登载在指定网站上，并将清理陈述辅导性 公告登载在指定报刊上。   若本基金投资了资产支抓证券，需按照法例要求在季度陈述、中期陈述、年 度陈述等按时陈述和招募说明书等文献中走漏资产支抓证券的往返情况。基金管 理东谈主应在基金年报及中期陈述中走漏其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证券 市值占基金净资产的比例和陈述期内统统的资产支抓证券明细；在基金季度陈述 中走漏其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证券市值占基金净资产的比例和报 告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支抓证券明细。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   基金管理东谈主应在基金投资非公开拓行股票等运动受限证券后 2 个往返日内， 在中国证监会指定媒介走漏所投资运动受限证券的称号、数目、总成本、账面价 值，以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁按时等信息。   本基金在按时陈述和招募说明书中应设立专门章节走漏所抓基金的联系情 况并揭示联系风险，具体内容包括：   （1）投资策略、抓仓情况、损益情况、净值走漏时期等；   （2）往返及抓有基金产生的用度，包括申购费、赎回费、销售服务费、管 理费、托管费等，在招募说明书中列明计划方法并例如说明；   （3）抓有的基金发生的首要影响事件，如调和运作方式、与其他基金合并、 圮绝基金合同以及召开基金份额抓有东谈主大会等；   （4）本基金投资于基金管理东谈主以及基金管理东谈主关联方所管理基金的情况；   （5）基金中基金管理东谈主参与所抓有基金的基金份额抓有东谈主大会表决宗旨。   本基金实施侧袋机制的，联系信息走漏义务东谈主应当根据法律法例、基金合同 和本招募说明书的规矩进行信息走漏，详见本招募说明书“第十六部分 侧袋机 制”的规矩。   六、信息走漏事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息走漏管理轨制，指定专门部门及 高档管理东谈主员负责管理信息走漏事务。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应加强对未公开走漏基金信息的管控，并建立基金 敏锐信息知情东谈主登记轨制。基金管理东谈主、基金托管东谈主及联系从业东谈主员不得泄露未 公开走漏的基金信息。   基金信息走漏义务东谈主公开走漏基金信息，应当合乎中国证监会联系基金信息 走漏内容与款式准则等法例的规矩。   基金托管东谈主应当按照联系法律法例、中国证监会的规矩和《基金合同》的约 定，对基金管理东谈主编制的基金资产净值、各样别基金份额净值、基金份额申购赎 回价钱、基金按时陈述、更新的招募说明书、基金家具良友概要、基金清理陈述 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 等公开走漏的联系基金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主出具书面文献或者 盖印说明或者以 XBRL 电子方式复核审查并说明。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中弃取走漏信息的报刊，单只基金 只需弃取一家报刊。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子走漏网站报送拟走漏的 基金信息，并保证联系报送信息的确切、准确、圆善、实时。   为强化投资者保护，升迁信息走漏服务质地，基金管理东谈主应当自中国证监会 规矩之日起，按照中国证监会规矩向投资者实时提供对其投资决策有首要影响的 信息。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求走漏信息外，也可在遵照联系法 律法例要求的前提下，自主提供信息走漏服务，按照《信息走漏办法》自主走漏 信息如产生信息走漏用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息走漏义务东谈主公开走漏的基金信息出具审计陈述、法律宗旨书的专 业机构，应当制作处事底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》圮绝后 10 年。      七、信息走漏文献的存放与查阅   照章必须走漏的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律法 规规矩将信息置备于公司住所，以供社会公众查阅、复制。      八、暂停或蔓延信息走漏的情形   当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延走漏基金联系信 息： 资产价值时； 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新                    第十六部分 侧袋机制      一、侧袋机制的实施条件和实施步伐   当本基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基 金份额抓有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并有计划管帐师 事务所宗旨后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基 金份额抓有东谈主大会审议。基金管理东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基 金管理东谈主所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金管理东谈主和基金服务机构应以基金份额抓有东谈主的原有 账户份额为基础，说明相应侧袋账户基金份额抓有东谈主名册和份额。当日收到的申 购肯求，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办 理主袋账户的赎回肯求并支付赎回款项。      二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和调和。基金 份额抓有东谈主肯求申购、赎回或调和侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或调和申 请将被断绝。   基金管理东谈主将照章保障主袋账户份额抓有东谈主享有基金合同约定的赎回权利， 并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理东谈主在相 关公告中规矩。   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主应答侧袋账户份额实行零丁管理，主袋账户 沿用原基金代码，侧袋账户使用零丁的基金代码。   （二）基金的投资及事迹   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金管理东谈主计划各项投资运作方针和基金事迹方针时应当以主袋账户资产为基 准。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   基金管理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往返日内完成对主袋账户投 资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   基金管理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操 作。   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主、基金服务机构在计划基金事迹联系方针时 仅沟通主袋账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在计划基金事迹 联系方针时按投资损失处理。基金管理东谈主、基金服务机构在展示基金事迹时，应 当就前述情况进行充分的解释说明，幸免引起投资者诬蔑。   （三）基金的用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户估计的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，估计用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见届时发布的联系公告。   因启用侧袋机制产生的有计划、审计用度等由基金管理东谈主承担。   （四）基金的收益分派   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额得志基金合同收益分派条件的情形下， 基金管理东谈主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   （五）基金的信息走漏   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主应当暂停走漏侧袋账户的基金份额净值和基 金份额累计净值。   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主应当按照法律法例的规矩在基金按时陈述中 走漏陈述期内侧袋账户联系信息，基金按时陈述中的基金管帐报表仅需针对主袋 账户进行编制。侧袋账户联系信息在按时陈述中单独进行走漏。管帐师事务所对 基金年度陈述进行审计时，应答陈述期内基金侧袋机制运行联系的管帐核算和年 度陈述走漏，施行适当步伐并发表审计宗旨。   基金管理东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、圮绝侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生首要影响的事项后应实时发布临时公告。侧袋机制实施期 间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理东谈主在每次处置变现后均 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 应按照联系法律法例要求实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及步伐、特定资产流动性和 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险辅导等垂危信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时期、向侧袋账 户份额抓有东谈主支付的款项、联系用度发生情况等垂危信息。   （六）特定资产的处置清理   基金管理东谈主将按照基金份额抓有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产给以处 置变现等方式，实时向侧袋账户份额抓有东谈主支付对应款项。不管侧袋账户资产是 否一皆完成变现，基金管理东谈主都将实时向侧袋账户份额抓有东谈主支付已变现部分对 应的款项。   侧袋账户资产全都清理后，基金管理东谈主应刊出侧袋账户。   （七）侧袋的审计   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制和圮绝侧袋机制后，实时遴聘合乎《中华东谈主 民共和国证券法》规矩的管帐师事务所进行审计并走漏专项审计宗旨。      三、本部分对于侧袋机制的联系规矩，但凡顺利援用法律法例或监管国法的 部分，如将来法律法例或监管国法修改导致联系内容被取消或变更的，或将来法 律法例或监管国法针对侧袋机制的内容有进一步规矩的，基金管理东谈主经与基金托 管东谈主协商一致并履行适当步伐后，在对基金份额抓有东谈主利益无执行性不利影响的 前提下，可顺利对本部天职容进行修改和调整，无需召开基金份额抓有东谈主大会审 议。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新                 第十七部分 风险揭示   本基金为基金中基金，主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募 证券投资基金的基金份额，基金净值会因为抓有基金份额净值的变动而产生波 动，抓有基金的联系风险会顺利或波折成为本基金的风险。   本基金将主要靠近以下风险，其中部分或一皆风险因素可能对基金份额净 值、收益率和/或杀青投资宗旨的智商形成影响。   一、阛阓风险   因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国度宏不雅政策发生变化， 导致阛阓价钱波动，影响基金收益而产生风险。   跟着经济运行的周期性变化，证券阛阓的收益水平也呈周期性变化，基金投 资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。   金融阛阓利率的波动会导致证券阛阓价钱和收益率的变动。利清廉接影响着 债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股票， 其收益水平可能会受到利率变化的影响。   上市公司的筹办状态受多种因素的影响，如管聪敏商、行业竞争、阛阓远景、 手艺更新、财务状态、新家具研究开拓等都会导致公司盈利发生变化。如果基金 所投资的上市公司筹办不善，其股票价钱可能着落，或者大概用于分派的利润减 少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以猜测的变化。天然基金不错 通过投资各样化来分散这种非系统风险，但不周详都幸免。   基金投资的目的是基金资产的保值升值，如果发生通货膨大，基金投资于证 券所得到的收益可能会被通货膨大对消，从而影响基金资产的保值升值。   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行转移估计的风险，单一的 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）        招募说明书更新 久期方针并不成充分反馈这一风险的存在。   阛阓利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上 升所带来的价钱风险互为消长。   二、信用风险   基金在往返过程中可能发生交收误期或者所投资债券的刊行东谈主误期、断绝支 付到期本息等情况，从而导致基金资产损失。   三、管理风险   基金管理东谈主的专科技能、研究智商及投资管理水平顺利影响到其对信息的占 有、分析和对经济形式、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。 同期，基金管理东谈主的投资管理轨制、风险管理和里面抑遏轨制是否健全，能否有 效着重谈德风险和其他合规性风险，以及基金管理东谈主的职业谈德水对等，也会对 基金的风险收益水平形成影响。   四、流动性风险   我国证券阛阓行为新兴转轨阛阓，阛阓举座流动性风险较高。基金投资组合 中的股票和债券会因各样原因靠近较高的流动性风险，使证券往返的施行难度提 高，买入成本或变现成本加多。此外，基金投资者的赎回需求可能形成基金仓位 调整和资产变现贫苦，加重流动性风险。   （1）基金申购、赎回安排   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分          基金份额的申购与赎回”和本招募 说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”，详备了解本基金的申购以及赎回 安排。   （2）拟投资阛阓、行业及资产的流动性风险评估   本基金主要投资对象为具有致密流动性的金融器具，其中投资于经中国证监 会照章核准或注册的公开召募的基金的比例不低于本基金资产的 80%。一般情况 下拟投资资产包括基金具有较好的流动性，同期基于本基金分散投资的原则，证 券投资基金阛阓容量较大，详细评估在平常阛阓环境下本基金的流动性风险适 中。   （3）广漠赎回情形下的流动性风险管理措施   基金出现广漠赎回情形下，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合状态决 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）    招募说明书更新 定全额赎回或部分缓期赎回。同期，如本基金单个基金份额抓有东谈主在单个敞开日 肯求赎回基金份额卓绝基金总份额一定比例以上的，基金管理东谈主不错对其采取延 期办理赎回肯求的措施，具体请参见本招募说明书“第八部分      基金份额的申 购与赎回”之“九、广漠赎回的情形及处理方式”。   （4）实施备用的流动性风险管理器具的情形、步伐及对投资者的潜在影响   在阛阓大幅波动、流动性贫乏等极点情况下发生无法应答投资者广漠赎回的 情形时，基金管理东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金 合同的规矩，严慎中式缓期办理广漠赎回肯求、暂停接受赎回肯求、减慢支付赎 回款项、暂停基金估值、舞动订价、侧袋机制等流动性风险管理器具行为扶助措 施。对于各样流动性风险管理器具的使用，基金管理东谈主将依照严格审批、审慎决 策的原则，实时灵验地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批步伐并与基 金托管东谈主协商一致。在执走时用各样流动性风险管理器具时，投资者的赎回肯求、 赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理东谈主将严格依照法律法例及基金合同 的约定进行操作，全面保障投资者的正当权益。   （5）启用侧袋机制的风险   侧袋机制是一种流动性风险管理器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置清理，并以处置变现后的款项向基金份额抓有东谈主进行支付，目的在于有 效阻遏并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手走漏基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和调和，仅主袋账户份额平常敞开赎回，因此启用 侧袋机制时抓有基金份额的抓有东谈主将在启用侧袋机制后同期抓有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变面前期具有不确 定性，最终变现价钱也具有不确定性而且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额抓有东谈主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不走漏侧袋账户的基金净值信息，即便基金管 理东谈主在基金按时陈述中走漏陈述期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作 为特定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价 格，基金管理东谈主不承担任何保证和承诺的职责。   基金管理东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理东谈主计划各项投资运作方针时仅需沟通主袋账户资 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 产，基金事迹方针应当以主袋账户资产为基准，因此本基金走漏的事迹方针不成 反馈特定资产的真不二价值及变化情况。   五、操作和手艺风险   基金的联系当事东谈主在各业务方法的操作过程中，可能因里面抑遏不到位或者 东谈主为因素形成操作过错或违抗操作规程而引致风险，如越权往返、内幕往返、交 易纰谬和诓骗等。   此外，在敞开式基金的后台运作中，可能因为手艺系统的故障或者差错而影 响往返的平常进行致使导致基金份额抓有东谈主利益受到影响。这种手艺风险可能来 自基金管理东谈主、基金托管东谈主、登记机构、销售机构、证券往返所和证券登记结算 机构等。   六、合规性风险   指基金管理或运作过程中，违抗国度法律、法例或基金合同估计规矩的风险。   七、本基金私有的风险   本基金为养老宗旨夹杂型基金中基金，主要投资于经中国证监会照章核准或 注册的公开召募证券投资基金的基金份额，基金净值会因为抓有基金份额净值的 变动而产生波动，抓有基金的联系风险会顺利或波折成为本基金的风险，本基金 具有如下私有风险：   （1）无法得到收益致使损失本金的风险   本基金称号中包含“养老”并不代表收益保障或其他任何时局的收益承诺， 也不保证基金最终确乎大概杀青其投资宗旨。基金管理东谈主不以任何方式保证本基 金投资不受损失，不保证投资者一定盈利，不保证最低收益。   （2）抓有期锁定风险   除法律法例和基金合同另有规矩外，本基金每笔份额的最短抓有期限为1年， 最短抓有期内，投资者不成建议赎回肯求，期满后（含到期日）投资者可建议赎 回肯求，因此基金份额抓有东谈主将靠近在1年抓有期限到期日前不成赎回基金份额 的风险。   本基金所抓有的基金可能靠近的阛阓风险、信用风险、管理风险、流动性风 险、操作和手艺风险、合规性风险以过火他风险等将顺利或波折成为本基金的风 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）     招募说明书更新 险。   本基金的投资范围包括QDII基金、香港互认基金，因此将靠近国际阛阓风险、 汇率风险、政事管制风险。   本基金为基金中基金，基金资产主要投资于其他公开召募证券投资基金的基 金份额，除了抓有的本基金管理东谈主管理的其他基金部分不收取管理费，抓有本基 金托管东谈主托管的其他基金部分不收取托管费，申购本基金管理东谈主管理的其他基金 不收取申购费、赎回费（不包括按照基金合同应归入基金资产的部分）、销售服 务费等，基金中基金承担的联系基金用度可能比平庸的敞开式基金高。   本基金的赎回资金到账时期在一定进度上取决于卖出或赎回抓有基金所得 款项的到账时期，赎回资金到账时期较长，受此影响本基金的赎回资金到账时期 可能会较晚。   （1）在基金建仓时，可能由于所投资基金的流动性不及等原因而无法按预 期进行建仓，从而对基金运作产生不利影响。   （2）在所投资基金暂停往返或者暂停申购、赎回的情况下，基金管理东谈主可 能无法连忙、低成土产货调整基金投资组合，从而对基金收益形成不利影响。   （3）本基金必须保抓一定的现款比例以应付赎回要求，在管理现款头寸时， 有可能存在现款不及的风险或现款过多所导致的收益下降风险。   本基金可投资于基金管理东谈主或基金管理东谈主关联方管理的其他基金，基金管理 东谈主或基金管理东谈主关联方管理的其他基金的联系风险将顺利或波折成为本基金的 风险。   本基金可通过二级阛阓进行 ETF、LOF、阻塞式基金、公募REITs的买卖往返， 由此可能靠近往返量不及所引起的流动性风险、往返价钱与基金份额净值之间的 折溢价风险以及被投资基金暂停往返或退市的风险等。   本基金投资范围包括运动受限证券，由于运动受限证券具有锁按时，存在潜 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 在的流动性风险。因此可能在本基金需要变现资产时，受流动性所限，本基金无 法卖出所抓有的运动受限证券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。   本基金投资范围包括资产支抓证券，资产支抓证券是一种债券性质的金融工 具。资产支抓证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本 身，包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要阐扬为信用评级风险、 法律风险等。   （1）阛阓风险   科创板个股聚首来悔改一代信息手艺、高端装备、新材料、新动力、节能环 保及生物医药等高新手艺和政策新兴产业规模。大多数企业为初创型公司，企业 改日盈利、现款流、估值均存在不确定性，与传统二级阛阓投资存在互异，举座 投资难度加大，个股阛阓风险加大。   科创板个股上市前五日无涨跌停限制，第六日开动涨跌幅限制在正负20%以 内，个股波动幅度较其他股票加大，阛阓风险随之上涨。   （2）流动性风险   科创板举座投资门槛较高，个东谈主投资者必须得志往返满两年而且资金在50 万以上才可参与，二级阛阓上个东谈主投资者参与度相对较低，机构抓有个股大批流 统统这个词导致个股流动性较差，基金组合存在无法实时变现过火他联系流动性风险。   （3）信用风险   科创板试点注册制，对筹办状态欠安或财务数据作秀的企业实行严格的退市 轨制，科创板个股存在退市风险。   （4）聚首度风险   科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易聚首投资于少量个股， 阛阓可能存在高聚首度状态，举座存在聚首度风险。   （5）系统性风险   科创板企业均为阛阓认同度较高的科技立异企业，在企业筹办及盈利模式上 存在趋同，是以科创板个股联系性较高，阛阓阐扬欠安时，系统性风险将更为显 著。   （6）政策风险 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）    招募说明书更新   国度对高新手艺产业扶抓力度及喜爱进度的变化会对科创板企业带来较大 影响，国际经济形式变化对政策新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。   基金资产可投资于存托凭证，会靠近与境外刊行东谈主、存托凭证刊行机制以及 往返机制等互异带来的私有风险，包括但不限于企业业务抓续智商和盈利智商等 筹办风险，存托凭证抓有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的鼓动在法律地位、享有权利 等方面存在互异可能激发的风险；存托契约自动经管存托凭证抓有东谈主的风险；存 托凭证抓有东谈主在分成派息、运用表决权等方面的相当安排可能激发的风险；存托 凭证退市的风险；因多地上市形成存托凭证价钱互异以及受境外阛阓影响往返价 格大幅波动的风险；存托东谈主可能向存托凭证抓有东谈主收取存托凭证联系用度的风 险；存托凭证抓有东谈主权益被摊薄的风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在抓 续信息走漏监管方面与境内可能存在互异的风险；境表里法律轨制、监管环境差 异可能导致的其他风险等本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的 境外基础证券价钱波动影响，存托凭证的境外基础证券的联系风险可能顺利或间 接成为本基金的风险。 限于：   （1）价钱波动风险   公募REITs大部分资产投资于基础设施样式，具有权益属性，受经济环境、 运营管理等因素影响，基础设施样式阛阓价值及现款流情况可能发生变化，可能 引起公募REITs价钱波动，致使存在基础设施样式际遇极点事件（如地震、台风 等）发生较大损失而影响基金价钱的风险。   （2）基础设施样式运营风险   公募REITs投资聚首度高，收益率很猛进度依赖基础设施样式运营情况，基 础设施样式可能因经济环境变化或运营不善等因素影响，导致执行现款流大幅低 于测算现款流，存在基金收益率欠安的风险，基础设施样式运营过程中房钱、收 费等收入的波动也将影响基金收益分派水平的清醒。此外，公募REITs可顺利或 波折对外借债，存在基础设施样式筹办不达预期，基金无法偿还借债的风险。   （3）基金份额往返价钱折溢价风险   公募REITs基金合同奏效后，将根据联系法律法例肯求在往返所上市，在每 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 个往返日的往返时期将根据联系往返国法确定往返价钱，该往返价钱可能受诸多 因素影响；此外，公募REITs还将按照联系业务国法、基金合同约定进行估值并 走漏基金份额净值等信息。由于基金份额往返价钱与基金份额净值形成机制以及 影响因素不同，存在基金份额往返价钱相对于基金份额净值折溢价的风险。   （4）流动性风险   公募REITs采取阻塞式运作，不通畅申购赎回，只可在二级阛阓往返，存在 流动性不及的风险。此外，公募REITs抓有基础设施资产支抓证券一皆份额，如 发生相当情况需要处置基础设施资产支抓证券，可能会由于基础设施资产支抓证 券流动性较弱而带来损失（如证券不成卖出或贬值出售等）。基础设施资产支抓 证券通过样式公司抓有的基础设施资产可能会存在无法处置及变现的风险。   （5）政策调整风险   公募REITs存在因联系法律法例或监管机构政策修改等基金管理东谈主无法抑遏 的因素的变化，使基金或投资者利益受到影响的风险，例如：公募REITs运作过 程中可能波及基金抓有东谈主、公募基金、资产支抓证券、样式公司等多层面税负， 如果国度税收等政策发生调整，可能影响投资运作与基金收益；监管机构基金估 值政策的修改导致基金估值方法的调整而引起基金净值波动；联系法例的修改导 致基金投资范围变化，基金管理东谈主为调整投资组合而引起基金净值波动等。   （6）暂停上市或圮绝上市风险   公募REITs在上市期间可能因违抗法律法例或往返所国法等原因导致停牌， 在停牌期间无法往返基金份额。公募REITs在运作过程中可能因触发法律法例或 往返所规矩的圮绝上市情形而圮绝上市，导致本基金无法在二级阛阓往返。   本基金的投资立场和决策过程决定了本基金具有其他投资风险。   八、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一 致的风险   本基金法律文献投资章节估计风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券阛阓广漠规矩等作念出的概述性描写，代表了一般阛阓情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构（包括基金管理东谈主直销机构和其他销售机构）根据相 关法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构弃取的评价方法也不同，因 此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受智商与家具风险 之间的匹配测验。   九、其他风险 方面不完善而产生的风险； 导致基金资产损失； 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新           第十八部分 基金的变更、圮绝与清理   一、基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律法例规矩 和基金合同约定可不经基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基 金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 并自决议奏效后按《信息走漏办法》的估计规矩在指定媒介公告。   二、基金合同的圮绝事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当圮绝： 基金托管东谈主链接的；   三、基金财产的清理 成立清理小组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行 基金清理。 管东谈主、基金登记机构、具有证券、期货联系业务经验的注册管帐师、讼师以及中 国证监会指定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的管当事者谈主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》圮绝情形出面前，由基金财产清理小组统一承袭基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理陈述； 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）    招募说明书更新   （5）遴聘管帐师事务所对清理陈述进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理 陈述出具法律宗旨书；   （6）将清理陈述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 到限制而不成实时变现的，清理期限相应顺延。 额抓有东谈主更为成心的清理方法，在履行适当步伐后本基金财产的清理可按该方法 进行，不需召开基金份额抓有东谈主大会。联系法律法例或监管部门另有规矩的，按 联系法律法例或监管部门的要求办理。   四、清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的统统合 理用度，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的一皆剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金 份额比例进行分派。   六、基金财产清理的公告   清理过程中的估计首要事项须实时公告；基金财产清理陈述经具有证券、期 货联系业务经验的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理陈述报中国证监会备案后   七、基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及估计文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   八、基金合并决策   本基金与其他基金的合并应当按照法律法例规矩的步伐进行。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新             第十九部分 基金合同的内容纲领   一、基金合同当事东谈主的权利、义务   （一）基金份额抓有东谈主的权利与义务   基金投资者抓有本基金基金份额的举止即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额抓有东谈主和《基 金合同》确当事东谈主，直至其不再抓有本基金的基金份额。基金份额抓有东谈主行为《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法例另有规矩或基金合同另有约定外，吞并类别每份基金份额具有同 等的正当权益。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派清理后的剩余基金财产；   （3）照章肯求赎回或转让其抓有的基金份额；   （4）按照规矩要求召开基金份额抓有东谈主大会或者召集基金份额抓有东谈主大会；   （5）出席或者托付代表出席基金份额抓有东谈主大会，对基金份额抓有东谈主大会 审议事项运用表决权；   （6）查阅或者复制公开走漏的基金信息良友；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的举止依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：   （1）谨慎阅读并死守《基金合同》、招募说明书等信息走漏文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）暖和基金信息走漏，实时运用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所规矩的用度； 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   （5）在其抓有的基金份额范围内，承担基金亏本或者《基金合同》圮绝的 有限职责；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的举止；   （7）施行奏效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金往返过程中因任何原因得到的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金管理东谈主的权利与义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法例和《基金合同》零丁运用 并管理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例规矩或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照规矩召集基金份额抓有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及估计法律规矩监督基金托管东谈主，如觉得基金托管 东谈主违抗了《基金合同》及国度估计法律规矩，应报告中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）弃取、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系举止进行监督和处 理；   （9）担任或寄予其他合乎条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并得到《基金合同》规矩的用度；   （10）依据《基金合同》及估计法律规矩决定基金收益的分派决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购与赎回肯求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司和被投资基金运用鼓动权利 和基金份额抓有东谈主权利，为基金的利益运用因基金财产投资于证券、基金所产生 的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资； 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   （14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额抓有东谈主的利益运用诉讼权利或者 实施其他法律举止；   （15）弃取、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；   （16）在合乎估计法律、法例的前提下，制订和调整估计基金认购、申购、 赎回、调和、非往返过户、转托管等业务的国法；   （17）以基金管理东谈主的口头，参与本基金抓有的基金所召开的基金份额抓有 东谈主大会并在遵照基金中基金份额抓有东谈主利益优先原则的前提下运用联系投票权 利；   （18）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以敦厚信用、严慎接力的原则管理和运 用基金财产；   （4）配备弥散的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的筹办方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产相互零丁，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券、基金投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他估计规矩外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取适当合理的措施使计划基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法合乎《基金合同》等法律文献的规矩，按估计规矩计划并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈述；   （10）编制基金按时陈述； 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》过火他估计规矩，履行信息走漏及 陈述义务；   （12）保守基金买卖微妙，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过火他估计规矩另有规矩外，在基金信息公开走漏前应予守秘，不 向他东谈主泄露，但向监管机构、司法机关或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务 而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额抓有 东谈主分派基金收益；   （14）按规矩受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过火他估计规矩召集基金份额抓有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按规矩保存基金财产管理业务举止的管帐账册、报表、记录和其他相 关良友 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或良友在规矩时期发出，而且 保证投资者大概按照《基金合同》规矩的时期和方式，随时查阅到与基金估计的 公开良友，并在支付合理成本的条件下得到估计良友的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的守护、清理、估价、 变现和分派；   （19）靠近终结、照章被废除或者被照章宣告歇业时，实时陈述中国证监会 并通知基金托管东谈主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额抓有东谈主正当 权益时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而革职；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基 金托管东谈主违抗《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额抓有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理估计基 金事务的举止承担职责；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额抓有东谈主利益运用诉讼权利或实施其 他法律举止；   （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 奏效，基金管理东谈主承担一皆召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利息在 基金召募期扫尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）施行奏效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东谈主的权利与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法例和《基金合同》的规矩安全 守护基金财产；   （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律法例规矩或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违抗《基 金合同》及国度法律法例举止，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成首要损失的 情形，应报告中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据联系阛阓国法，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户， 为基金办理基金、证券往返资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额抓有东谈主大会；   （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；   （7）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）以敦厚信用、接力尽责的原则抓有并安全守护基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有合乎要求的营业场合，配备弥散的、 及格的老练基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托处事宜；   （3）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产相互零丁；对所托管的不同的基金分别成立账户，零丁核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户成立、资金划拨、账册记录等方面相互零丁；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他估计规矩外，不得利用基金财 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主托管基金财产；   （5）守护由基金管理东谈主代表基金签订的与基金估计的首要合同及估计凭证；   （6）按规矩开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金买卖微妙，除《基金法》、《基金合同》过火他估计规矩另有 规矩外，在基金信息公开走漏前给以守秘，不得向他东谈主泄露，但向监管机构、司 法机关及审计、法律等外部专科参谋人提供的除外；   （8）复核、审查基金管理东谈主计划的基金资产净值、基金份额申购、赎回价 格；   （9）办理与基金托管业务举止估计的信息走漏事项；   （10）对基金财务管帐陈述、基金按时陈述出具宗旨，说明基金管理东谈主在各 垂危方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；如果基金管理东谈主有未执 行《基金合同》规矩的举止，还应当说明基金托管东谈主是否采取了适当的措施；   （11）保存基金托管业务举止的记录、账册、报表和其他联系良友 15 年以 上；   （12）从基金管理东谈主或其寄予的登记机构处继承并保存基金份额抓有东谈主名 册；   （13）按规矩制作联系账册并与基金管理东谈主查对；   （14）依据基金管理东谈主的指示或估计规矩向基金份额抓有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过火他估计规矩，召集基金份额抓有东谈主 大会或配合基金管理东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的规矩监督基金管理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和 分派；   （18）靠近终结、照章被废除或者被照章宣告歇业时，实时陈述中国证监会 和银行业监督管理机构，并通知基金管理东谈主；   （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿职责，其抵偿 职责不因其退任而革职；   （20）按规矩监督基金管理东谈主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 务，基金管理东谈主因违抗《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额抓有东谈主 利益向基金管理东谈主追偿；   （21）施行奏效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额抓有东谈主大会召集、议事及表决的步伐和国法   基金份额抓有东谈主大会由基金份额抓有东谈主组成，基金份额抓有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额抓有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有规矩或基金合同另 有约定外，基金份额抓有东谈主抓有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额抓有东谈主大会不设日常机构。   （一）召开事由 律法例、中国证监会另有规矩或基金合同另有约定的除外：   （1）圮绝《基金合同》；   （2）更换基金管理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调和基金运作方式；   （5）调整基金管理东谈主、基金托管东谈主的报答标准或调高 C 类基金份额的销售 服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资宗旨、范围或策略；   （9）变更基金份额抓有东谈主大会步伐；   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额抓有东谈主大会；   （11）单独或共计抓有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额抓有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额计划，下同）就吞并事项书面 要求召开基金份额抓有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生首要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额 抓有东谈主大会的事项。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不 需召开基金份额抓有东谈主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取和其他应由基金承担的用度；   （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额抓有东谈主利益无执行性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生首要变化；   （5）基金管理东谈主、登记机构、基金销售机构调整估计认购、申购、赎回、 调和、非往返过户、转托管等业务国法；   （6）加多、减少或调整基金份额类别成立及对基金份额分类办法、国法进 行调整；   （7）基金推出新业务或服务；   （8）对 Y 类基金份额管理费和托管费实行费率优惠；   （9）调低 C 类基金份额的销售服务费；   （10）按照法律法例和《基金合同》规矩不需召开基金份额抓有东谈主大会的其 他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 金管理东谈主召集。 建议书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金管理 东谈主，基金管理东谈主应当配合。 求召开基金份额抓有东谈主大会，应当向基金管理东谈主建议书面提议。基金管理东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的基金份额 抓有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 的基金份额抓有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金 托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告建议提议 的基金份额抓有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面 决定之日起 60 日内召开并奉告基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 开基金份额抓有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或共计代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主有权自行召集，并至少提前 基金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得禁绝、搅扰。 益登记日。   （三）召开基金份额抓有东谈主大会的通知时期、通知内容、通知方式 告。基金份额抓有东谈主大领会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议时局；   （2）会议拟审议的事项、议事步伐和表决方式；   （3）有权出席基金份额抓有东谈主大会的基金份额抓有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄予解释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、授权方式（包括但不限于纸质授权、电话授权、短信授权及网 络授权方式等）、投递时期和地点；   （5）会务常设估计东谈主姓名及估计电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要通知的其他事项。 中说明本次基金份额抓有东谈主大会所采取的具体通信方式及投票方式（包括但不限 于以纸质表决票投票、蚁集投票及短信投票等）、寄予的公证机关过火估计方式 和估计东谈主、表决宗旨寄交的截止时期和收取方式。 决宗旨的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通知基金管理东谈主 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 到指定地点对表决宗旨的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额抓有东谈主，则应另行 书面通知基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决宗旨的计票进行监督。基金 管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决宗旨的计票进行监督的，不影响表决宗旨 的计票效劳。   （四）基金份额抓有东谈主出席会议的方式   基金份额抓有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、中国 证监会允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。基金管理东谈主、 基金托管东谈主须为基金份额抓有东谈主运用投票权提供便利。 代表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额抓 有东谈主大会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效劳。现场开 会同期合乎以下条件时，不错进行基金份额抓有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者抓有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄予东谈主 抓有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予解释合乎法律法例、《基金合 同》和会议通知的规矩，而且抓有基金份额的凭证与基金管理东谈主抓有的登记良友 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日抓有基金份额的凭证夸耀， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）。 时局或会议通知载明的其他时局在表决截止日以前投递至召集东谈主指定的地址或 系统。   在同期合乎以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个处事日内连 续公布联系辅导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定通知基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金管理东谈主）到指定地点对表决宗旨的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会 议通知规矩的方式收取基金份额抓有东谈主的表决宗旨；基金托管东谈主或基金管理东谈主经 通知不参加收取表决宗旨的，不影响表决效劳；   （3）本东谈主顺利出具表决宗旨或授权他东谈主代表出具表决宗旨的，基金份额抓 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 有东谈主所抓有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决宗旨的基金份额抓有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决宗旨的代理东谈主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具表决宗旨的 代理东谈主出具的寄予东谈主抓有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予解释符 正当律法例、《基金合同》和会议通知的规矩，并与基金登记机构记录相符。 金总份额的 50%，则召集东谈主不错在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时期的三个 月后、六个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额抓有东谈主大会。再行召集的 基金份额抓有东谈主大会应有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的抓有东谈主参 加，方可召开。 他方式由基金份额抓有东谈主向其授权代表进行授权。 他非现场方式或者以非现场方式与现场方式联接的方式召开基金份额抓有东谈主大 会，会议步伐比照现场开会和通信方式开会的步伐进行。基金份额抓有东谈主不错在 会议通知载明的期限内弃取书面、蚁集、电话、短信或其他方式进行表决，以会 议通知载明的灵验方式向会议召集东谈主提交相应灵验的表决票或授权寄予书。具体 方式由会议召集东谈主确定并在会议通知中列明。   （五）议事内容与步伐   议事内容为关系基金份额抓有东谈主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修 改、决定圮绝《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》规矩的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份 额抓有东谈主大会筹商的其他事项。   基金份额抓有东谈主大会的召集东谈主发出召集中议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额抓有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额抓有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，起首由大会主抓东谈主按照下列第（七）条文定步伐确定 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）    招募说明书更新 和公布监票东谈主，然后由大会主抓东谈主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决 议。大会主抓东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能 主抓大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主抓；如果基金管理东谈主 授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主抓大会，则由出席大会的基金份额抓有 东谈主和代理东谈主所抓表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额抓有东谈主行为 该次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主抓基 金份额抓有东谈主大会，不影响基金份额抓有东谈主大会作出的决议的效劳。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份解释文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、寄予东谈主 姓名（或单元称号）和估计方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，起首由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通知的表决 截止日历后 2 个处事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一皆灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额抓有东谈主所抓每份基金份额有一票表决权。   基金份额抓有东谈主大会决议分为一般决议和十分决议： 决权的 50%以上（含 50%）通过方为灵验；除下列第 2 项所规矩的须以十分决议 通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、中国证监会 另有规矩或基金合同另有约定外，调和基金运作方式、更换基金管理东谈主或者基金 托管东谈主、圮绝《基金合同》、与其他基金合并，应以十分决议通过方为灵验。   基金份额抓有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均有充分的相背 把柄解释，不然提交合乎会议通知中规矩的说明投资者身份文献的表决视为灵验 出席的投资者，口头合乎会议通知规矩的表决宗旨视为灵验表决，表决宗旨微辞 不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决宗旨的基金份额抓有东谈主所 代表的基金份额总额。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   基金份额抓有东谈主大会的各项提案或吞并项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额抓有东谈主大会的主抓 东谈主应当在会议开动后文告在出席会议的基金份额抓有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额抓有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额抓有东谈主自行召集或大会天然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主应当在会议开动 后文告在出席会议的基金份额抓有东谈主中选举三名基金份额抓有东谈主代表担任监票 东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效劳。   （2）监票东谈主应当在基金份额抓有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主抓东谈主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主抓东谈主或基金份额抓有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行 再行盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主抓东谈主应当马上公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的效劳。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决宗旨的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）奏效与公告   基金份额抓有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额抓有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额抓有东谈主大会决议自奏效之日起依照《信息走漏办法》的估计规矩在 指定媒介上公告。如果弃取通信方式进行表决，在公告基金份额抓有东谈主大会决议 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主应当施行奏效的基金份额抓有东谈主 大会的决议。奏效的基金份额抓有东谈主大会决议对全体基金份额抓有东谈主、基金管理 东谈主、基金托管东谈主均有经管力。   （九）本基金抓有的基金召开基金份额抓有东谈主大会时，本基金的基金管理东谈主 应现代表其基金份额抓有东谈主的利益，根据基金合同的约定参与所抓有基金的基金 份额抓有东谈主大会，并在遵照本基金基金份额抓有东谈主利益优先原则的前提下运用相 关投票权利，无需预先召开本基金的基金份额抓有东谈主大会。基金管理东谈主需将表决 宗旨预先征求基金托管东谈主的宗旨，并将表决宗旨在按时陈述中给以走漏。投资者 抓有本基金基金份额的举止即视为同意本基金管理东谈主顺利参与本基金抓有的基 金的基金份额抓有东谈主大会并运用联系投票权利。法律法例或监管部门另有规矩的 从其规矩。   （十）实施侧袋机制期间基金份额抓有东谈主大会的相当约定   若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东谈主 和侧袋份额抓有东谈主分别抓有或代表的基金份额或表决权均需合乎该等比例，但若 联系基金份额抓有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓 有东谈主抓有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 抓有东谈主所抓有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日联系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额抓有东谈主大 会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额抓有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的抓有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额抓有东谈主大会投票； 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）      招募说明书更新 （含 50%）选举产生别称基金份额抓有东谈主行为该次基金份额抓有东谈主大会的主抓 东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额抓有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额抓有东谈主进行表决，吞并主侧袋账户 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额抓有东谈主大会的联系规矩以本节相当约定内 容为准，本节莫得规矩的适用本部分的联系规矩。   （十一）本部分对于基金份额抓有东谈主大会召开事由、召开条件、议事步伐、 表决条件等规矩，但凡顺利援用法律法例、监管国法的部分，如将来法律法例、 监管国法修改导致联系内容被取消或变更的或法律法例、监管国法加多新的抓有 东谈主大会机制的，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致并履行适当的步伐后，可顺利 对本部天职容进行修改、调整或补充，无需经基金份额抓有东谈主大会审议。   三、基金收益分派原则、施行方式   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指截止收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已杀青收益的孰低数。   （三）基金收益分派原则 金份额收取销售服务费，各样别基金份额对应的可供分派利润将有所不同； 次，每次收益分派比例不得低于该次可供分派利润的 10%，若《基金合同》奏效 起火 3 个月可不进行收益分派； 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 与红利再投资，投资者可弃取现款红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份 额进行再投资；若投资者不弃取，本基金默许的收益分派方式是现款分成；若投 资者弃取红利再投资方式进行收益分派，基金管理东谈主将按除权除息日的各样别基 金份额净值将投资者的现款红利转为相应类别的基金份额进行再投资； 许的情况下，本基金可为 Y 类基金份额提供按时候红瓜分成方式，具体详见招募 说明书或联系公告； 准日的各样别基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不成低于 面值；    在对基金份额抓有东谈主利益无执行不利影响的情况下，基金管理东谈主可在法律 法例允许的前提下酌情调整以上基金收益分派原则，此项调整不需要召开基金份 额抓有东谈主大会，但应于变更实施日前在指定媒介公告。   （四）收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益 分派对象、分派时期、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派决策确切定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息 走漏办法》的估计规矩在指定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润计划截止日）的时期 不得卓绝 15 个处事日。   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额抓有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的计划方法，依照《业务国法》施行。   （七）实施侧袋机制期间的收益分派 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）      招募说明书更新   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的规矩。   四、基金用度与税收   （一）基金用度的种类                     《基金合同》奏效后与基金联系的 信息走漏用度； 财产中列支的除外； 用度。   （二）基金用度计提方法、计提标准和支付方式   本基金基金财产中抓有的基金管理东谈主自身管理的其他基金部分不收取管理 费。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额的年管理费率为 0.6%，本基金 Y 类基 金份额的年管理费率为 0.3%。各样基金份额的管理费的计划方法如下：   H＝E×该类基金份额的年管理费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的基金管理费   E=(前一日基金资产净值扣除基金财产中抓有的基金管理东谈主自身管理的其他 基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0)×(前一日该类份额 的基金资产净值/前一日基金资产净值)   基金管理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金管理东谈主与 基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月首 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）      招募说明书更新 日起 5 个处事日内从基金财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、休 息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管理东谈主应进行查对，如发现数据 不符，实时估计基金托管东谈主协商惩办。   本基金可对 Y 类基金份额适用的管理费率进行一定的优惠，具体详见招募说 明书或联系公告。   本基金基金财产中抓有的基金托管东谈主自身托管的其他基金部分不收取托管 费。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额的年托管费率为 0.2%，本基金 Y 类基 金份额的年托管费率为 0.1%。各样基金份额的托管费的计划方法如下：   H＝E×该类基金份额的年托管费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的基金托管费   E=(前一日基金资产净值扣除基金财产中抓有的基金托管东谈主自身托管的其他 基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0)×(前一日该类份额 的基金资产净值/前一日基金资产净值)   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金管理东谈主与 基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月首 日起 5 个处事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日等，支付 日历顺延。用度自动扣划后，基金管理东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时联 系基金托管东谈主协商惩办。   本基金可对 Y 类基金份额适用的托管费率进行一定的优惠，具体详见招募说 明书或联系公告。   本基金 A 类基金份额、Y 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销 售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.4%年费率计提。计划方法如下：   H＝E×0.4%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   C 类基金份额销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基 金管理东谈主与基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 式于次月首日起 5 个处事日内从基金财产中一次性支付给基金管理东谈主，经基金管 理东谈主代付给各个销售机构。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。用度自 动扣划后，基金管理东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时估计基金托管东谈主协商 惩办。 契约规矩，按用度执行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。 销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按照联系法例、基金招募说明书约定应 当收取，并计入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。   （三）不列入基金用度的样式   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   （四）用度调整   基金管理东谈主和基金托管东谈主协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费 率、基金托管费率、C 类基金份额销售服务费率等联系费率。   调整基金管理费率、基金托管费率或调高 C 类基金份额类别的销售服务费率 等费率，需召开基金份额抓有东谈主大会审议；调低 C 类基金份额类别的销售服务费 率，无需召开基金份额抓有东谈主大会。   基金管理东谈主必须于新的费率实施日前依照《信息走漏办法》的估计规矩在指 定媒介上公告。   （五）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户估计的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，估计用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书的规矩。   （六）基金税收 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）      招募说明书更新   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。   五、基金财产的投资范围和投资限制   （一）投资范围   本基金的投资范围为具有致密流动性的金融器具，包括经中国证监会照章核 准或注册的公开召募证券投资基金（包含 ETF、LOF 和 QDII 基金、香港互认基金、 公开召募基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”））的基金份额、国内 照章刊行上市的股票（包括中小板、创业板过火他经中国证监会核准上市的股 票）、存托凭证、债券（包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、 中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支抓机构债、政府支抓 债券、地方政府债、可调和债券（含分离往返可转债）、可交换债券等）、资产支 抓证券、债券回购、银行进款（包括契约进款、按时进款、同行存单过火他银行 进款）、货币阛阓器具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具 （但须合乎中国证监会联系规矩）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适当 步伐后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开 召募证券投资基金的基金份额的资产不低于基金资产的 80%，其中投资于权益类 资产的比例为 10%-30%；现款或到期日在一年内的政府债券不低于基金资产净值 的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   其中，权益类资产为股票、股票型基金以及合乎以下两种情况之一的夹杂型 基金：一是基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产的 50%，二是最近 4 个季度末，每季度按时陈述走漏的股票资产占基金资产的比例不低于 50%。   如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主在履行 适当步伐后，不错调整上述投资品种的投资比例。   （二）投资限制   基金的投资组合应遵照以下限制：   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 的基金份额的资产不低于基金资产的 80%； 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）    招募说明书更新   （2）本基金投资于权益类资产的比例为 10%-30%；   （3）本基金投资于股票、股票型基金、夹杂型基金和商品基金（含商品期 货基金和黄金 ETF）等品种的比例共计不卓绝 30%；   （4）本基金投资商品基金占基金资产的比例不卓绝 10%；   （5）本基金投资货币阛阓基金占基金资产的比例不卓绝 5%；   （6）保抓不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债 券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （7）本基金抓有单只基金的市值，不高于基金资产净值的 20%，且不得抓 有其他基金中基金；   （8）本基金管理东谈主管理的一皆基金中基金（ETF 联合基金除外），抓有单只 基金不得卓绝被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产限度以最近按时陈述 走漏的限度为准；   （9）本基金不得抓有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，中国证监会认同 或批准的相当基金中基金除外；   （10）本基金投资其他基金，被投资基金（不含指数基金、ETF 和商品基金） 的运作期限应当不少于 2 年、最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元； 被投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期限应当不少于 1 年， 最近按时陈述走漏的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；被投资基金运作合规， 立场明晰，中经久收益致密，事迹波动性较低；被投资基金的基金管理东谈主及被投 资基金的基金司理最近 2 年莫得首要行恶违纪举止；   （11）本基金投资于阻塞运作基金、按时敞开基金等运动受限基金的公允价 值不卓绝基金资产净值的 10%；   （12）基金管理东谈主运用本基金财产投资于股票、债券等金融器具的，投资品 种和比例应当合乎本基金的投资宗旨和投资策略；   （13）本基金抓有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额）， 其市值不卓绝基金资产净值的 10%；   （14）本基金管理东谈主管理的一皆基金抓有一家公司刊行的证券（不含本基金 所投资的基金份额），不卓绝该证券的 10%；   （15）本基金管理东谈主管理的一皆敞开式基金（包括敞开式基金以及处于敞开 期的按时敞开基金）抓有一家上市公司刊行的可运动股票，不得卓绝该上市公司 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）     招募说明书更新 可运动股票的 15%；本基金管理东谈主管理的一皆投资组合抓有一家上市公司刊行的 可运动股票，不得卓绝该上市公司可运动股票的 30%；   （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得卓绝基金资产净值 的 15%；因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金管理东谈主之外 的因素致使基金不合乎本款所规矩比例限制的，本基金管理东谈主不得主动新增流动 性受限资产的投资；   （17）本基金投资于吞并原始权益东谈主的各样资产支抓证券的比例，不得卓绝 基金资产净值的 10%；   （18）本基金抓有的一皆资产支抓证券，其市值不得卓绝基金资产净值的   （19）本基金抓有的吞并（指吞并信用级别）资产支抓证券的比例，不得超 过该资产支抓证券限度的 10%；   （20）本基金管理东谈主管理的一皆基金投资于吞并原始权益东谈主的各样资产支抓 证券，不得卓绝其各样资产支抓证券共计限度的 10%；   （21）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支抓证券。 基金抓有资产支抓证券期间，如果其信用品级下降、不再合乎投资标准，应在评 级陈述发布之日起 3 个月内给以一皆卖出；   （22）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓绝本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不卓绝拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （23）本基金干涉天下银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得卓绝基 金资产净值的 40%；债券回购最经久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；   （24）本基金总资产不得卓绝基金净资产的 140%；   （25）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往返对 手开展逆回购往返的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保抓一致；   （26）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往返的股票施行，与境 内上市往返的股票合并计划；   （27）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券阛阓波动、证券刊行东谈主合并、基金限度变动等基金管理东谈主之外的因素 致使基金投资比例不合乎上述第（7）、                  （8）项规矩投资比例的，基金管理东谈主应当 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）        招募说明书更新 在 20 个往返日内进行调整，对于除上述第（6）、（7）、（8）、（16）、                                      （21）、（25） 项之外的其他情形，基金管理东谈主应当在 10 个往返日内进行调整，但中国证监会 规矩的相当情形除外。法律法例另有规矩的从其规矩。   基金管理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的估计约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自本基金合同奏效之日 起开动。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资 不再受联系限制或以变更后的规矩为准，但基金管理东谈主须履行适当的法律步伐， 无需经基金份额抓有东谈主大会审议。   为爱戴基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违抗规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕往返、主宰证券往返价钱过火他不高洁的证券往返举止；   （6）法律、行政法例和中国证监会规矩不容的其他举止。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓动、执行 抑遏东谈主或者与其有首要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联往返的，应当合乎基金的投资宗旨和投资策略，遵照基金份 额抓有东谈主利益优先原则，着厚利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照阛阓自制合理价钱施行。联系往返必须预先得到基金托管东谈主同意，并按法律法 规给以走漏。首要关联往返应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上 的零丁董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联往返事项进行审查。   如法律法例或监管部门取消或变更上述不容性规矩，本基金可不受上述规矩 的限制，或以变更后的规矩为准，但基金管理东谈主须履行适当的法律步伐，不需要 经基金份额抓有东谈主大会审议。   六、基金资产净值的计划方法和公告方式   （一）基金资产净值的计划方法 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （二）基金净值信息的公告方式   《基金合同》奏效后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应 当至少每周在指定网站公告一次各样别基金份额净值和基金份额累计净值。   在开动办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在每个敞开日后的 3 个处事日内，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点走漏敞开日的各样 别基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的第三个处事日，在指定网 站公告半年度和年度临了一日各样别基金份额净值和基金份额累计净值。   七、基金合同变更、圮绝与基金财产的清理   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 并自决议奏效后按《信息走漏办法》的估计规矩在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的圮绝事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当圮绝： 基金托管东谈主链接的；   （三）基金财产的清理 成立清理小组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行 基金清理。 管东谈主、基金登记机构、具有证券、期货联系业务经验的注册管帐师、讼师以及中 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 国证监会指定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的管当事者谈主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》圮绝情形出面前，由基金财产清理小组统一承袭基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理陈述；   （5）遴聘管帐师事务所对清理陈述进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理 陈述出具法律宗旨书；   （6）将清理陈述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 到限制而不成实时变现的，清理期限相应顺延。 额抓有东谈主更为成心的清理方法，在履行适当步伐后本基金财产的清理可按该方法 进行，不需召开基金份额抓有东谈主大会。联系法律法例或监管部门另有规矩的，按 联系法律法例或监管部门的要求办理。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的统统合 理用度，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的一皆剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的估计首要事项须实时公告；基金财产清理陈述经具有证券、期 货联系业务经验的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理陈述报中国证监会备案后 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）    招募说明书更新   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及估计文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   （八）基金合并决策   本基金与其他基金的合并应当按照法律法例规矩的步伐进行。   八、争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》估计的一切争 议，如经友好协商未能惩办的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲 裁委员会（上海国际仲裁中心），仲裁地点为上海市，按照该会届时灵验的仲裁 国法进行仲裁。仲裁裁决是末端的，对各方当事东谈主均有经管力。仲裁费由败诉方 承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，持续赤诚、接力、尽责 地履行基金合同规矩的义务，爱戴基金份额抓有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本合同之目的，在此不包括香港、澳门十分行 政区和台湾地区法律）统帅。   九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公场合和营业场合查阅。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）         招募说明书更新           第二十部分 基金托管契约的内容纲领   一、基金托管契约当事东谈主   称号：浦银安盛基金管理有限公司   住所：中国（上海）目田贸易试验区滨江通衢 5189 号地下 1 层、地上 1 层 至地上 4 层、地上 6 层至地上 7 层   办公地址：上海市浦东新区滨江通衢 5189 号 S2 座 1-7 层   邮政编码：200127   法定代表东谈主：谢伟   成立时期：2007 年 8 月 5 日   批准设立机关：中国证券监督管理委员会   批准设立文号：证监基金字2007207 号   组织时局：有限职责公司   注册成本：12 亿元东谈主民币   存续期间：抓续筹办   称号：交通银行股份有限公司   住所：中国（上海）目田贸易试验区银城中路 188 号   办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号   法定代表东谈主：任德奇   成立时期：1987 年 3 月 30 日   批准设立机关及批准设立文号：国务院国发(1986)字第 81 号文和中国东谈主民 银行银发［1987］40 号文   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25 号   筹办范围：继承公众进款；披发短期、中期和经久贷款；办理国表里结算； 办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供守护箱服务；经国务院银行业 监督管理机构批准的其他业务；筹办结汇、售汇业务。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）      招募说明书更新   注册成本：742.63 亿元东谈主民币   组织时局：股份有限公司   存续期间：抓续筹办   二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金管理东谈主的投资举止运用监督权   （1）基金托管东谈主根据估计法律法例的规矩及《基金合同》和本契约的约定， 对基金的投资范围、投资对象进行监督。   本基金的投资范围为具有致密流动性的金融器具，包括经中国证监会照章核 准或注册的公开召募证券投资基金（包含 ETF、LOF 和 QDII 基金、香港互认基金、 公开召募基础设施证券投资基金）的基金份额、国内照章刊行上市的股票（包括 中小板、创业板过火他经中国证监会核准上市的股票）、存托凭证、债券（包括 国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超 短期融资券、次级债券、政府支抓机构债、政府支抓债券、地方政府债、可调和 债券（含分离往返可转债）、可交换债券等）、资产支抓证券、债券回购、银行存 款（包括契约进款、按时进款、同行存单过火他银行进款）、货币阛阓器具以及 法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须合乎中国证监会联系 规矩）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适当 步伐后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开 召募证券投资基金的基金份额的资产不低于基金资产的 80%，其中投资于权益类 资产的比例为 10%-30%；现款或到期日在一年内的政府债券不低于基金资产净值 的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   其中，权益类资产为股票、股票型基金以及合乎以下两种情况之一的夹杂型 基金：一是基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产的 50%，二是最近 4 个季度末，每季度按时陈述走漏的股票资产占基金资产的比例不低于 50%。   如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主在履行 适当步伐后，不错调整上述投资品种的投资比例。   基金托管东谈主对基金管理东谈主业务进行监督和核查的义务自基金合同奏效日起 开动履行。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）    招募说明书更新   （2）基金托管东谈主根据估计法律法例的规矩及《基金合同》和本契约的约定， 对基金投资比例进行监督。   根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应合乎以下规矩： 基金份额的资产不低于基金资产的 80%； 基金和黄金 ETF）等品种的比例共计不卓绝 30%； 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 其他基金中基金； 金不得卓绝被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产限度以最近按时陈述披 露的限度为准； 批准的相当基金中基金除外； 的运作期限应当不少于 2 年、最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元； 被投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期限应当不少于 1 年， 最近按时陈述走漏的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；被投资基金运作合规， 立场明晰，中经久收益致密，事迹波动性较低；被投资基金的基金管理东谈主及被投 资基金的基金司理最近 2 年莫得首要行恶违纪举止； 不卓绝基金资产净值的 10%； 和比例应当合乎本基金的投资宗旨和投资策略； 市值不卓绝基金资产净值的 10%； 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）    招募说明书更新 投资的基金份额），不卓绝该证券的 10%； 的按时敞开基金）抓有一家上市公司刊行的可运动股票，不得卓绝该上市公司可 运动股票的 15%；本基金管理东谈主管理的一皆投资组合抓有一家上市公司刊行的可 运动股票，不得卓绝该上市公司可运动股票的 30%； 因素致使基金不合乎本款所规矩比例限制的，本基金管理东谈主不得主动新增流动性 受限资产的投资； 金资产净值的 10%； 该资产支抓证券限度的 10%； 券，不得卓绝其各样资产支抓证券共计限度的 10%； 基金抓有资产支抓证券期间，如果其信用品级下降、不再合乎投资标准，应在评 级陈述发布之日起 3 个月内给以一皆卖出； 产，本基金所申报的股票数目不卓绝拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 资产净值的 40%；债券回购最经久限为 1 年，债券回购到期后不得延期； 开展逆回购往返的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保 抓一致； 上市往返的股票合并计划；   因证券阛阓波动、证券刊行东谈主合并、基金限度变动等基金管理东谈主之外的因素 致使基金投资比例不合乎上述第 7）、8）项规矩投资比例的，基金管理东谈主应当在 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）       招募说明书更新 其他情形，基金管理东谈主应当在 10 个往返日内进行调整，但中国证监会规矩的特 殊情形除外。法律法例另有规矩的从其规矩。   基金管理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的估计约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同奏效之日起 开动。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资 不再受联系限制或以变更后的规矩为准，但基金管理东谈主须履行适当的法律步伐， 无需经基金份额抓有东谈主大会审议。   基金托管东谈主依照上述规矩对本基金的投资组合限制及调整期限进行监督。   （3）基金托管东谈主根据估计法律法例的规矩及基金合同和本契约的约定，对 基金投资不容举止进行监督。基金财产不得用于下列投资或者举止。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓动、执行 抑遏东谈主或者与其有首要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联往返的，应当合乎本基金的投资宗旨和投资策略，遵照基金 份额抓有东谈主利益优先原则，着厚利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照阛阓自制合理价钱施行。联系往返必须预先得到基金托管东谈主同意，并按法律 法例给以走漏。首要关联往返应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的零丁董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联往返事项进行审查。   如法律法例或监管部门取消或变更上述不容性规矩，本基金可不受上述规矩 的限制，或以变更后的规矩为准，但基金管理东谈主须履行适当的法律步伐，不需要 经基金份额抓有东谈主大会审议。   （4）基金托管东谈主根据估计法律法例的规矩及基金合同和本契约的约定，对 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 基金管理东谈主参与银行间债券阛阓进行监督。 理东谈主参与银行间阛阓往返时靠近的往返敌手资信风险进行监督。   基金管理东谈主向基金托管东谈主提供合乎法律法例及行业标准的银行间阛阓往返 敌手的名单。基金托管东谈主在收到名单后 2 个处事日内电话或回函说明收到该名 单。基金管理东谈主应按时和不按时对银行间阛阓现券及回购往返敌手的名单进行更 新。基金托管东谈主在收到名单后 2 个处事日内电话或书面回函说明，新名单自基金 托管东谈主说明当日奏效。新名单奏效前已与本次剔除的往返敌手所进行但尚未结算 的往返，仍应按照契约进行结算。   （5）基金托管东谈主根据估计法律法例的规矩及基金合同和本契约的约定，对 基金管理东谈主弃取进款银行进行监督。   基金投资银行按时进款的，基金管理东谈主应根据法律法例的规矩及基金合同的 约定，确定合乎条件的统统进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托 管东谈主应据以对基金投资银行进款的往返敌手是否合乎估计规矩进行监督。   本基金投资银行进款应合乎如下规矩： 行进款业务账目及核算的确切、准确。 签订书面契约，明确两边在联系契约签署、账户开设与管理、投资指示传达与执 行、资金划拨、账目查对、到期兑付、文献守护以及进款证实书的开立、传递、 守护等经过中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额抓有 东谈主的正当权益。 联系契约、账户良友、投资指示、进款证实书等估计文献，切实履行托管职责。 《运作办法》等估计法律法例，以及国度估计账户管理、利率管理、支付结算等 的各项规矩。   （6）基金托管东谈主对基金投资运动受限证券的监督 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 股票、公开拓行股票网下配售部分等在刊行时明确一按时限锁按时的可往返证 券，不包括由于发布首要音信或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、 回购往返中的质押券等运动受限证券。 管理东谈主董事会批准的估计基金投资运动受限证券的投资决策经过、风险抑遏制 度。基金投资非公开拓行股票，基金管理东谈主还应提供基金管理东谈主董事会批准的流 动性风险处置预案。上述良友应包括但不限于基金投资运动受限证券的投资额度 和投资比例抑遏情况。 基金管理东谈主应至少于初度施行投资指示之前两个处事日 将上述良友书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有弥散的时期进行审核。基金 托管东谈主应在收到上述良友后两个处事日内，以书面或其他两边认同的方式说明收 到上述良友。 要求的估计书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、发 行证券数目、刊行价钱、锁按时，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占 基金资产净值的比例、已抓有运动受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时 间等。基金管理东谈主应保证上述信息的确切、圆善，并应至少于拟施行投资指示前 两个处事日将上述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有弥散的时期进行 审核。 为上述良友可能导致基金投资出现风险的，有权要求基金管理东谈主在投资运动受限 证券前就该风险的放置或着重措施进行补充书面说明，并保留稽查基金管理东谈主风 险管理部门就基金投资运动受限证券出具的风险评估陈述等备查良友的权利。否 则，基金托管东谈主有权断绝施行估计指示。因断绝施行该指示形成基金财产损失的， 基金托管东谈主不承担任何职责，并有权陈述中国证监会。   （7）基金托管东谈主对基金投资中期单据的监督。 金投资中期单据风险抑遏补充契约》。 金投资中期单据联系流动性风险处置预案提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主对基金 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 管理东谈主是否死守联系轨制、流动性风险处置预案以及联系投资额度和比例的情况 进行监督。   基金管理东谈主确定基金投资中期单据的，应根据《托管契约》及联系补充契约 的约定向基金托管东谈主提供其托管基金拟购买中期单据的数目和价钱、应划付的金 额等施行指示所需联系信息，并保证上述信息的确切、准确、圆善。   基金托管东谈主应答基金管理东谈主提供的估计书面信息进行审核，基金托管东谈主觉得 上述良友可能导致基金投资出现风险的，有权要求基金管理东谈主在投资中期单据前 就该风险的放置或着重措施进行补充书面说明，并保留稽查基金管理东谈主风险管理 部门就基金投资中期单据出具的风险评估陈述等备查良友的权利。不然，基金托 管东谈主有权断绝施行估计指示。因断绝施行该指示形成基金财产损失的，基金托管 东谈主不承担任何职责，并有权陈述中国证监会。   （8）基金托管东谈主根据法律法例的规矩及《基金合同》和本契约的约定，对 基金投资其他方面进行监督。   （二）基金托管东谈主应根据估计法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金资 产净值计划、各样别基金份额净值计划、应收资金到账、基金用度开支及收入确 认、基金收益分派、联系信息走漏、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐扬数据 等进行监督和核查。如果基金管理东谈主未经基金托管东谈主的审核私行将子虚的事迹表 现数据印制在宣传推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担任何职责，并有权在发 现后陈述中国证监会。   （三）基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，在规矩时期 内复兴并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证。对基金托管东谈主按照法例要 求需向中国证监会报送基金监督陈述的，基金管理东谈主应积极配合提供联总共据资 料和轨制等。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资指示或执行投资运作违抗《基金法》过火 他估计法例、《基金合同》和本契约规矩的举止，应实时以书面时局通知基金管 理东谈主限期纠正，基金管理东谈主收到通知后应实时查对，并以电话或书面时局向基金 托管东谈主反馈，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规按时限内实时改正。在限期 内，基金托管东谈主有权随时对通知县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金管理 东谈主对基金托管东谈主通知的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主有权陈述中国 证监会。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   基金托管东谈主发现基金管理东谈主有首要违纪举止，应立即陈述中国证监会，同期 通知基金管理东谈主在限期内纠正。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主的指示违抗法律、行政法例和其他估计规矩，或 者违抗《基金合同》约定的，应当视情况暂缓或断绝施行，立即通知基金管理东谈主， 并有权向中国证监会陈述。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据往返步伐也曾奏效的指示违抗法律、行政法 规和其他估计规矩，或者违抗《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理东谈主， 并有权向中国证监会陈述。   三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   根据《基金法》过火他估计法例、《基金合同》和本契约规矩，基金管理东谈主 对基金托管东谈主履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管东谈主 是否安全守护基金财产、是否开立基金财产的资金账户、证券账户及债券托管账 户等投资所需账户，是否实时、准确复核基金管理东谈主计划的基金资产净值和各样 别基金份额净值，是否根据基金管理东谈主指示办理清理交收，是否按照法例规矩和 《基金合同》规矩进行联系信息走漏和监督基金投资运作等举止。   基金管理东谈主按时和不按时地对基金托管东谈主守护的基金资产进行核查。基金托 管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查举止，包括但不限于：提交联系良友以供基金 管理东谈主核查托管财产的圆善性和确切性，在规矩时期内复兴并改正。   基金管理东谈主发现基金托管东谈主未对基金资产实行分账管理、私行挪用基金资 产、未施行或无故蔓延施行基金管理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违抗 《基金法》、《基金合同》、本契约过火他估计规矩的，应实时以书面时局通知基 金托管东谈主在限期内纠正，基金托管东谈主收到通知后应实时查对并以书面时局对基金 管理东谈主发出回函。在限期内，基金管理东谈主有权随时对通知县项进行复查，督促基 金托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金管理东谈主通知的违纪事项未能在限期内纠正的， 基金管理东谈主应陈述中国证监会。对基金管理东谈主按照法例要求需向中国证监会报送 基金监督陈述的，基金托管东谈主应积极配合提供联总共据良友和轨制等。   基金管理东谈主发现基金托管东谈主有首要违纪举止，应立即陈述中国证监会，同期 通知基金托管东谈主在限期内纠正。   四、基金财产守护   （一）基金财产守护的原则 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   （1） 基金托管东谈主应安全守护基金财产，未经基金管理东谈主的指示，不得自行 运用、责罚、分派基金的任何资产。   （2） 基金财产应零丁于基金管理东谈主、基金托管东谈主的固有财产。   （3） 基金托管东谈主按照规矩开立基金财产的资金账户、证券账户和债券托管 账户等投资所需账户。   （4） 基金托管东谈主对所托管的不同基金财产分别成立账户，确保基金财产的 圆善和零丁。   （5）对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产， 应由基金管理东谈主负责与估计当事东谈主确定到账日历并通知基金托管东谈主，到账日基金 资产莫得到达基金银行进款账户的，基金托管东谈主应实时通知并配合基金管理东谈主采 取措施进行催收。由此给基金形成损失的，基金管理东谈主应负责向估计当事东谈主追偿 基金的损失，基金托管东谈主应给以必要的协助与配合。基金托管东谈主对此不承担任何 职责。   （6）除法律法例和基金合同另有规矩外，基金托管东谈主不得寄予第三东谈主托管 基金财产。   （二）基金合同奏效前召募资金的验资和入账   基金召募期间召募的资金应存于开立的“基金召募专户”。该账户由基金管 理东谈主开立并管理。   基金召募期满或基金提前扫尾召募之日起 10 日内，由基金管理东谈主遴聘具有 从事证券联系业务经验的管帐师事务所进行验资，出具验资陈述，出具的验资报 告应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册管帐师署名灵验。验资完成，基 金管理东谈主应将召募到的一皆资金存入基金托管东谈主为基金开立的基金银行进款账 户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具联系解释文献。   若基金召募期限届满，未能达到基金备案的条件，由基金管理东谈主按规矩办理 退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金的银行进款账户的开立和管理   （1） 基金托管东谈主应负责本基金银行进款账户的开立和管理。   （2） 基金托管东谈主以本基金的口头在其营业机构开立基金的银行进款账户， 并根据中国东谈主民银行规矩计息。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主制作、守护 和使用。本基金的一切货币相差举止，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 基金收益，均需通过本基金的银行进款账户进行。   （3） 本基金银行进款账户的开立和使用，限于得志开展本基金业务的需 要。基金托管东谈主和基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行进款账 户；亦不得使用基金的任何银行进款账户进行本基金业务之外的举止。   （4） 基金托管东谈主不错通过肯求通畅本基金银行账户的企业网上银行业务 进行资金支付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理托 管资产的资金结算汇划业务。   （5） 基金银行进款账户的管理当合乎《中华东谈主民共和国单据法》、《东谈主民 币银行账户结算管理办法》、             《现款管理暂行条例实施笃定》、                           《东谈主民币利率管理规 定》、《支付结算办法》以及银行业监督管理机构的其他规矩。   （四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和管理   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责 任公司开立证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于得志开展本基金业务的需要。基金托管东谈主 和基金管理东谈主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的举止。   基金管理东谈主不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超 买。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限职责公司开立结 算备付金账户即资金交收账户，用于证券往返资金的结算。基金托管东谈主以本基金 的口头在基金托管东谈主处开立基金的证券往返资金结算的二级结算备付金账户。   （五）债券托管账户的开立和管理   （1） 基金合同奏效后，基金托管东谈主负责向中国东谈主民银行进行报备，并在 备案通过后在中央国债登记结算有限职责公司、银行间阛阓清理所股份有限公司 以本基金的口头开立债券托管账户，并由基金托管东谈主负责基金的债券及资金的清 算。基金管理东谈主负责肯求基金干涉天下银行间同行拆借阛阓进行往返，由基金管 理东谈主在中国外汇往返中心开设同行拆借阛阓往返账户。   （2） 基金管理东谈主代表基金签订天下银行间债券阛阓债券回购主契约，协 议原来由基金管理东谈主保存。   （六）其他账户的开立和管理 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）    招募说明书更新   若中国证监会或其他监管机构在本托管契约缔结日之后允许基金从事其他 投资品种的投资业务，波及联系账户的开立、使用的，由基金管理东谈主协助基金托 管东谈主根据估计法律法例的规矩和《基金合同》的约定，开立估计账户。该账户按 估计国法使用并管理。   （七）基金财产投资的估计什物证券、银行进款按时存单等有价凭证的守护   什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的守护库。什物证券的购买和转 让，由基金托管东谈主根据基金管理东谈主的指示办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主之外 机构执行灵验抑遏的本基金资产不承担守护职责。   银行进款按时存单等有价凭证由基金托管东谈主负责守护。   （八）与基金财产估计的首要合同的守护   由基金管理东谈主代表基金签署的与基金估计的首要合同的原件分别由基金托 管东谈主、基金管理东谈主守护，联系业务步伐另有限制除外。除本契约另有规矩外，基 金管理东谈主在代基金签署与基金估计的首要合同期应尽可能保证抓有二份以上的 原来，以便基金管理东谈主和基金托管东谈主至少各抓有一份原来的原件，基金管理东谈主应 实时将原来投递基金托管东谈主处。合同的守护期限按照国度估计规矩施行。   对于无法取得二份以上的原来的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权 业务章的合同传真件或复印件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件 不得转机。   五、基金资产净值计划和管帐核算   （一）基金资产净值及基金份额净值的计划与复核   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。各样别基金份额净值是 按照每个处事日闭市后，该类别基金资产净值除以当日该类别基金份额的余额数 量计划，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位（如有）四舍五入。国度另有规矩 的，从其规矩。   T 日的各样别基金份额净值在所投资基金走漏净值或万份收益确当日计划 （法定节沐日顺延至第一个往返日），并于 T+3 日内公告。   基金管理东谈主应在每个处事日对基金资产估值。但基金管理东谈主根据法律法例或 基金合同的规矩暂停估值时除外。估值原则应合乎《基金合同》、                             《中国证监会关 于证券投资基金估值业务的指挥宗旨》                 （中国证监会公告〔2017〕13 号）过火他 法律、法例的规矩。基金资产净值和各样别基金份额净值由基金管理东谈主负责计划， 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）        招募说明书更新 基金托管东谈主复核。基金管理东谈主应于每个处事日对基金资产估值后，以约定方式发 送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计划结果复核后，将复核结果反馈给基金管 理东谈主，由基金管理东谈主给以公布。   本基金按以下方法估值：   （1）投资于非上市基金的估值   ①投资的境内非货币阛阓基金，按所投资基金估值日的份额净值估值；   ②投资的境内货币阛阓基金，按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含 节沐日）的万份收益计提估值日基金收益。   （2）投资于往返所上市基金的估值   ①投资的 ETF 基金，按所投资 ETF 基金估值日的收盘价估值；   ②投资的境内上市敞开式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净值估值；   ③投资的境内上市按时敞开式基金、阻塞式基金，按所投资基金估值日的收 盘价估值；   ④投资的境内上市往返型货币阛阓基金，如所投资基金走漏份额净值，则按 所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金走漏万份（百份）收益，则按 所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估 值日基金收益。   （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交 易等相当情况，根据以下原则进行估值：   ①以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一 致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值；   ②以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无往返，且最近往返日后阛阓环 境未发生首要变化，按最近往返日的收盘价估值；如最近往返日后阛阓环境发生 了首要变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考访佛投资品种的现行市 价及首要变化因素调整最近往返市价，确定公允价值；   ③如果所投资基金前一估值日至估值日历间发陌生红除权、折算或拆分，基 金管理东谈主应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、 抓仓份额等因素合理确定公允价值。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   （1）往返所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往返所挂牌 的市价（收盘价）估值；估值日无往返的，且最近往返日后经济环境未发生首要 变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近往返日的市价 （收盘价）估值；如最近往返日后经济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的首要事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及首要变化因素， 调整最近往返市价，确定公允价钱；   （2）在往返所阛阓上市往返或挂牌转让的固定收益品种（国债、政策性金 融债、企业债、公司债），中式第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价 估值；   （3）对在往返所阛阓上市往返的可调和债券，按照逐日收盘价行为估值全 价；   （4）对在往返所阛阓挂牌转让的资产支抓证券和私募债券，估值日不存在 活跃阛阓时弃取估值手艺确定其公允价值进行估值。如成本大概近似体现公允价 值，应抓续评估上述作念法的适当性，并在情况发生变调时作念出适当调整。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券往返所挂牌 的吞并股票的估值方法估值；该日无往返的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开拓行未上市的股票和债券，弃取估值手艺确定公允价值，在 估值手艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）往返所刊行未上市或未挂牌转让的债券，存在活跃阛阓的情况下，以 活跃阛阓上未经调整的报价行为计量日的公允价值；若活跃阛阓报价未能代表计 量日公允价值，应答阛阓报价进行调整，说明计量日的公允价值；不存在阛阓活 动或阛阓举止很少的情况下，弃取估值手艺确定其公允价值；   （4）在刊行时明确一按时限限售期的股票，包括但不限于非公开拓行股票、 初度公开拓行股票时公司鼓动公开拓售股份、通过巨额往返取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购往返中的质押券等运动受限股票，按监 管机构或行业协会估计规矩确定公允价值。   对天下银行间阛阓上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资 东谈主回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未运用回售权的按照长 待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供 估值价钱的债券等，在刊行利率与二级阛阓利率不存在赫然互异，未上市期间市 场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   抓有的银行按时进款或通知进款以本金列示，按契约或合同利率逐日说明利 息收入。   按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；采用的第三方估值机构（中 央结算公司）未提供估值价钱的，按成本估值。 以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作范例遵照联系法律法例以及监管 部门、自律国法的规矩。 反馈其公允价值的，基金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反 映公允价值的价钱估值。当基金管理东谈主觉得所投资基金按第 1 项约定的方法进行 估值存在不公允时，应与托管东谈主协商一致弃取合理的估值手艺或估值标准确定其 公允价值。 按国度最新规矩估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、程 序及联系法律法例的规矩或者未能充分爱戴基金份额抓有东谈主利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，两边协商惩办。   根据估计法律法例，基金资产净值计划和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主 承担。本基金的基金管帐职责方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金估计的会 计问题，如经联系各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的宗旨，按照 基金管理东谈主对基金净值的计划结果对外给以公布，由此给基金份额抓有东谈主和基金 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）    招募说明书更新 形成的损失以及因该往返日基金净值计划顺延纰谬而引起的损失，基金托管东谈主不 承担任何职责。   （二）净值差错处理   当发生净值计划纰谬时，由基金管理东谈主负责处理，由此给基金份额抓有东谈主和 基金形成损失的，基金管理东谈主和基金托管东谈主应根据执行情况界定两边承担的责 任，经说明后按以下条件进行抵偿。   （1）本基金的基金管帐职责方由基金管理东谈主担任，与本基金估计的管帐问 题，如经两边在对等基础上充分筹商后，尚不成达成一致时，按基金管理东谈主的建 议施行，由此给基金份额抓有东谈主和基金财产形成的损失，由基金管理东谈主负责赔付。   （2）如弃取本契约第八章“（一）基金资产净值及基金份额净值的计划与复 核”中估值方法的第 1－9 项选取 11 项进行处理时，若基金管理东谈主净值计划出错， 基金托管东谈主在复核过程中未对计划过程建议疑义或要求基金管理东谈主书面说明，基 金份额净值出错且形成基金份额抓有东谈主损失的，应根据法律法例的规矩对投资者 或基金支付抵偿金，就执行向投资者或基金支付的抵偿金额，由基金管理东谈主与基 金托管东谈主按照应理费和托管费的比例各自承担相应的职责；   （3）如基金管理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的计划结果，天然屡次重 新计划和查对，尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形， 以基金管理东谈主的计划结果对外公布，由此给基金份额抓有东谈主和基金形成的损失以 及因该往返日基金净值计划顺延纰谬而引起的损失，由基金管理东谈主负责赔付，基 金托管东谈主不负抵偿职责；   （4）基金管理东谈主、基金托管东谈主按估值方法的第 10 项进行估值时，所形成的 纰缪不行为基金份额净值纰谬处理。   由于不可抗力原因，或由于证券往返所、登记机构及进款银行或第三方估值 机构发送的数据纰谬，或国度管帐政策变更、阛阓国法变更等，基金管理东谈主和基 金托管东谈主天然也曾采取必要、适当、合理的措施进行检查，然则未能发现该纰谬 的，由此形成的基金资产估值纰谬，基金管理东谈主和基金托管东谈主革职抵偿职责。但 基金管理东谈主和基金托管东谈主应当积极采取必要的措施放置或松开由此形成的影响。   针对净值差错处理，如果法律法例或证监会有新的规矩，则按新的规矩施行； 如果行业有通行作念法，在不违抗法律法例且不损伤投资者利益的前提下，两边应 本着对等和保护基金份额抓有东谈主利益的原则再行协商确定处理原则。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   （三）暂停估值的情形 资产价值时； 商说明后，基金管理东谈主应当暂停基金估值；   （四）基金管帐轨制   按国度估计部门制定的管帐轨制施行。   （五）基金账册的建立   基金管理东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》奏效后，应按照两边约定的吞并记 账方法和管帐处理原则，分别独马上成立、登录和守护本基金的全套账册，对双 方各自的账册按时进行查对，相互监督，以保证基金财产的安全。若两边对管帐 处理方法存在分歧，应以基金管理东谈主的处理方法为准。   （六）管帐数据和财务方针的查对   两边应每个往返日查对账目，如发现两边的账目存在不符的，基金管理东谈主和 基金托管东谈主必须实时查明原因并纠正，确保查对一致。若当日查对不符，暂时无 法查找到错账的原因而影响到基金净值的计划和公告的，以基金管理东谈主的账册为 准。   （七）基金按时陈述的编制和复核   基金财务报表由基金管理东谈主和基金托管东谈主每月分别零丁编制。月度报表的编 制，应于每月晦了后 5 个处事日内完成。按时陈述文献应按中国证监会的要求公 告。季度报表的编制，应于每季度终了后 15 个处事日内完成。中期陈述在基金 管帐年度前 6 个月扫尾后的两个月内公告；年度陈述在管帐年度扫尾后三个月内 公告。   基金管理东谈主在月初 3 个处事日内完成上月度报表的编制，经盖印后，以约定 方式将估计报表提供基金托管东谈主；基金托管东谈主收到后在 2 个处事日内进行复核， 并将复核结果实时书面通知基金管理东谈主。对于季度陈述、中期陈述、年度陈述等 按时陈述，基金管理东谈主和基金托管东谈主应在上述监管部门规矩的时期内完成编制、 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 复核及公告。基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理 东谈主和基金托管东谈主应共同查明原因，进行调整，调整以两边认同的账务处理方式为 准。如果基金管理东谈主与基金托管东谈主不成于应当发布公告之日前就联系报抒发成一 致，基金管理东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就联系情 况报证监会备案。   基金托管东谈主在对财务报表、季度陈述、中期陈述或年度陈述复核罢了后，需 出具复核说明书（盖印）或以其他两边约定的方式说明，以备有权机构春联系文 件审核检查。      六、基金份额抓有东谈主名册的守护   基金管理东谈主和基金托管东谈主须分别妥善守护的基金份额抓有东谈主名册。基金份额 抓有东谈主名册的内容包括但不限于基金份额抓有东谈主的称号和抓有的基金份额。   基金份额抓有东谈主名册，包括基金召募期扫尾时的基金份额抓有东谈主名册、基金 权益登记日的基金份额抓有东谈主名册、基金份额抓有东谈主大会权益登记日的基金份额 抓有东谈主名册、每年临了一个往返日的基金份额抓有东谈主名册，由基金登记机构负责 编制和守护，并对基金份额抓有东谈主名册的确切性、圆善性和准确性负责。   基金管理东谈主应当实时向基金托管东谈主提交下列日历的基金份额抓有东谈主名册：   （一）基金管理东谈主于《基金合同》奏效日及《基金合同》圮绝日后 10 个工 作日内向基金托管东谈主提供由登记机构编制的基金份额抓有东谈主名册；   （二）基金管理东谈主于基金份额抓有东谈主大会权益登记日后 5 个处事日内向基金 托管东谈主提供由登记机构编制的基金份额抓有东谈主名册；   （三）基金管理东谈主于每年临了一个往返日后 10 个处事日内向基金托管东谈主提 供由登记机构编制的基金份额抓有东谈主名册；   （四）除上述约定时期外，如果确因业务需要，基金托管东谈主与基金管理东谈主商 议一致后，由基金管理东谈主向基金托管东谈主提供由登记机构编制的基金份额抓有东谈主名 册。   基金托管东谈主以电子版时局妥善守护基金份额抓有东谈主名册，并按时刻成光盘备 份，保存期限为 20 年，法律法例或监管机构另有规矩除外。基金托管东谈主不得将 所守护的基金份额抓有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应死守守秘 义务。若基金管理东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善守护基金份额抓有东谈主名 册，应按估计法例规矩各自承担相应的职责。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   七、争议惩办方式   联系各方当事东谈主同意，因本契约而产生的或与本契约估计的一切争议，应通 过友好协商或者联合惩办。托管契约当事东谈主不肯通过协商、联合惩办或者协商、 联合不成的，任何一方当事东谈主均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会 （上海国际仲裁中心），根据该会那时灵验的仲裁国法进行仲裁，仲裁的地点在 上海市，仲裁裁决是末端的，并春联系各方当事东谈主均有经管力。仲裁用度由败诉 方承担。   争议处理期间，联系各方当事东谈主应坚守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，持续 赤诚、接力、尽责地履行《基金合同》和本契约规矩的义务，爱戴基金份额抓有 东谈主的正当权益。   本契约受中华东谈主民共和国法律（为本契约之目的，在此不包括香港、澳门特 别行政区和台湾地区法律）统帅。   八、基金托管契约的变更、圮绝与基金财产的清理   （一）基金托管契约的变更   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其 内容不得与《基金合同》的规矩有任何突破。修改后的新契约，应报中国证监会 备案。   （二）基金托管契约的圮绝   （1）《基金合同》圮绝；   （2）基金托管东谈主终结、照章被废除、歇业，被照章取消基金托管经验或因 其他事由形成其他基金托管东谈主承袭基金财产；   （3）基金管理东谈主终结、照章被废除、歇业，被照章取消基金管理经验或因 其他事由形成其他基金管理东谈主承袭基金管理权；   （4）发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律法例规矩的终 止事项。   （三）基金财产的清理   （1）基金财产清理小组   在基金财产清理小组承袭基金财产之前，基金管理东谈主和基金托管东谈主应按照 《基金合同》和本契约的规矩持续履行保护基金资产安全的职责。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新 清理小组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金 清理。 管东谈主、基金登记机构、具有证券、期货联系业务经验的注册管帐师、讼师以及中 国证监会指定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的管当事者谈主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事举止。   （2）基金财产清理步伐 告出具法律宗旨书；   基金财产清理的期限为 6 个月，但因本基金所抓证券及基金的流动性受到限 制而不成实时变现的，清理期限相应顺延。   基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致或基金资产清理小组觉得有对基金份额 抓有东谈主更为成心的清理方法，在履行适当步伐后本基金财产的清理可按该方法进 行，不需召开基金份额抓有东谈主大会。联系法律法例或监管部门另有规矩的，按相 关法律法例或监管部门的要求办理。   （3）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的统统合 理用度，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （4）基金剩余财产的分派   基金财产按如下范例进行返璧 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   （5）基金财产清理的公告   清理过程中的估计首要事项须实时公告。基金财产清理小组作念出的清理陈述 经具有证券、期货联系业务经验的管帐师事务所审计、讼师事务所出具法律宗旨 书后，报中国证监会备案并公告。   基金财产清理公告于基金财产清理陈述报中国证监会备案后 5 个处事日内 由基金财产清理小组进行公告。   （6）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及估计文献由基金托管东谈主保存期限不少于 15 年。   （四）基金合并决策   本基金与其他基金的合并应当按照法律法例规矩的步伐进行。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新           第二十一部分 对基金份额抓有东谈主的服务   基金管理东谈主承诺为基金投资东谈主提供一系列的客户服务。基金管理东谈主将根据基 金投资东谈主的需要和阛阓的变化，加多或变更服务样式。主要服务内容如下：      一、良友寄送   本基金管理东谈主将按照份额抓有东谈主的定制情况，提供电子邮件或短信方式对账 单。客户可通过浦银安盛基金客户服务热线进行对账单服务定制或鼎新。   电子邮件对账单经互联网传送，可能因邮件服务器理解等问题无法平常夸耀 原发送内容，也无法全都保证其安全性与实时性。因此浦银安盛基金管理公司不 对电子邮件或短信息电子化账单的投递作念出承诺和保证，也不合因互联网或通信 等原因形成的信息不圆善、泄露等而导致的顺利或波折损伤承担任何抵偿职责。   其他联系的信息良友指不按时寄送的基金资讯材料，如基金新家具或新服务 的联系材料、基金司理陈述等。      二、红利再投资   本基金收益分派时，基金份额抓有东谈主不错弃取将所获红利再投资于本基金， 登记机构将其所获红利按分成除权日的基金份额净值自动转为基金份额，不收取 手续费。基金份额抓有东谈主不错随时弃取鼎新基金分成方式。      三、电子化服务   基金份额抓有东谈主不错通过本公司客户服务热线东谈主工应答预留手机号码，咱们 将为基金抓有东谈主提供每周净值、电子月度对账单，抓有东谈主可致电客服热线要求定 制。   基金份额抓有东谈主不错通过本公司客户服务热线东谈主工应答按需要定制各样电 子邮件服务，如基金份额周净值、电子月度对账单。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）         招募说明书更新   基金份额抓有东谈主不错通过公司官网（www.py-axa.com）、微信公众号（浦银 安盛微应承）及 APP 客户端（浦银安盛基金）办理基金认购、申购、赎回、分成 方式修改、账户良友修改、往返密码修改、往返明细查询和账户良友查询等各样 业务。   四、客户服务中心   呼唤中心自动语音系统提供每周 7 天、每天 24 小时的自助语音服务和查询 服务，客户可通过电话收听基金份额净值，自助查询基金账户余额信息、往返确 认情况等。同期，呼唤中心在处事时期提供东谈主工应答服务。   浦银安盛网站为基金份额抓有东谈主提供查询服务和资讯服务。基金份额抓有东谈主 在我公司网站“登录”后，即可 7*24 小时查询个东谈主账户良友，包括基金抓多情 况、基金往返明细、基金分成实施情况等；此外，还可修改部分个东谈主账户良友， 查询热门问题过火解答，查阅投资刊物等。   公司网址：www.py-axa.com   客服信箱：service@py-axa.com   五、客户投诉处理   基金份额抓有东谈主不错通过基金管理东谈主提供的客服热线自动语音留言、客服热 线东谈主工坐席、书信、电子邮件、传真等渠谈对基金管理东谈主和销售机构所提供的服 务进行投诉。基金份额抓有东谈主还不错通过其他销售机构的服务电话对该销售机构 提供的服务进行投诉。   六、服务渠谈 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新   七、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法贯通的内容，请通过客服热线 估计基金管理东谈主。请确保投资前，您/贵机构也曾全面贯通了本招募说明书。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）      招募说明书更新              第二十二部分 其他应走漏事项   本基金招募说明书更新期间，本基金及基金管理东谈主的估计公告如下： 中基金（FOF）2023 年中期陈述； 北京汇成基金销售有限公司为代销机构并通畅定投业务、参加其费率优惠举止的 公告； 中泰证券为代销机构并通畅基金定投业务、参加其费率优惠举止的公告； 中基金（FOF）（浦银安盛颐和稳健养老一年夹杂（FOF）C 类份额）基金家具资 料概要更新； 中基金（FOF）招募说明书（更新）2023 年第 2 号； 中基金（FOF）（浦银安盛颐和稳健养老一年夹杂（FOF）A 类份额）基金家具资 料概要更新； 中基金（FOF）（浦银安盛颐和稳健养老一年夹杂（FOF）Y 类份额）基金家具资 料概要更新； 中基金（FOF）（浦银安盛颐和稳健养老一年夹杂（FOF）Y 类份额）基金家具资 料概要更新； 金可投资于公开召募基础设施证券投资基金并修改基金合同的公告； 金中基金（FOF）（浦银安盛颐和稳健养老一年夹杂（FOF）A 类份额）基金家具 良友概要更新； 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）      招募说明书更新 金中基金（FOF）（浦银安盛颐和稳健养老一年夹杂（FOF）C 类份额）基金家具 良友概要更新； 金中基金（FOF）托管契约； 金中基金（FOF）招募说明书（更新）2023 年第 3 号； 金中基金（FOF）风险揭示书； 金中基金（FOF）基金合同； 金中基金（FOF）Y 类新增申万宏源西部证券为代销机构并通畅基金定投业务、 参加其费率优惠举止的公告； 金中基金（FOF）2023 年第 3 季度陈述； 金中基金（FOF）Y 类份额敞开日常赎回业务的公告； 增东方金钱证券股份有限公司为代销机构并通畅定投业务、参加其费率优惠举止 的公告； 增中国银举止代销机构并通畅基金定投业务、参加其费率优惠举止的公告； 金中基金（FOF）2023 年第 4 季度陈述； 增深圳前海微众银行股份有限公司为代销机构并通畅定投业务、参加其费率优惠 举止的公告； 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）      招募说明书更新 增江苏银举止代销机构并通畅基金定投业务、参加其费率优惠举止的公告； 金中基金（FOF）2023 年年度陈述； 金中基金（FOF）2024 年第 1 季度陈述； 增上海好买基金销售有限公司为代销机构并通畅定投业务、参加其费率优惠举止 的公告； 增华福证券为代销机构并通畅基金定投业务、参加其费率优惠举止的公告； 金中基金（FOF）基金家具良友概要更新； 增湘财证券为代销机构并通畅基金定投业务、参加其费率优惠举止的公告； 员变更公告； 金中基金（FOF）2024 年第 2 季度陈述； 增光大证券为代销机构并通畅基金定投业务、参加其费率优惠举止的公告； 增泛华普益基金销售有限公司为代销机构并通畅定投业务、参加其费率优惠举止 的公告； 金中基金（FOF）基金司理变更公告； 金中基金（FOF）基金家具良友概要更新； 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）      招募说明书更新 金中基金（FOF）招募说明书（更新）2024 年第 1 号； 增吉利证券为代销机构并通畅基金定投业务、参加其费率优惠举止的公告。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）   招募说明书更新         第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式   本招募说明书按联系法律法例，存放在基金管理东谈主、基金销售机构等的办公 场合，投资东谈主可在办公时期免费查阅；也可在支付工本费后在合理时期内获取本 招募说明书复制件或复印件，但应以招募说明书原来为准。投资东谈主也不错顺利登 录基金管理东谈主的网站进行查阅。   基金管理东谈主保证文本的内容与所公告的内容全都一致。 浦银安盛颐和稳健养老宗旨一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）         招募说明书更新                第二十四部分 备查文献   本基金备查文献包括以下文献： 中基金（FOF）召募的文献 合同》 契约》 的法律宗旨书                                  浦银安盛基金管理有限公司                                    二〇二四年十二月五日